Alba Leasing

Alba Leasing
Profilo societario 2015
Aggiornato a:
Aprile 2015
La società in breve
Alba Leasing
Il partner finanziario delle piccole e medie imprese
Alba Leasing è una società finanziaria fondata nel 2010
su iniziativa di alcuni fra i più solidi e affidabili gruppi
bancari italiani. Il capitale sociale è così detenuto dalla
Banca popolare dell’Emilia Romagna, il Banco Popolare,
la Banca Popolare di Sondrio, la Banca Popolare di Milano
e il Credito Valtellinese.
Specializzata nel settore della locazione finanziaria, Alba
Leasing mette a disposizione delle imprese le risorse
creditizie e il know-how necessari per dare sostegno ai
loro piani di sviluppo e alle opportunità da cogliere in
campi quali l’energia, i trasporti, le costruzioni, l’hightech, l’industria e i servizi.
Concentrando ancora i propri sforzi e rivolgendo i
propri prodotti e servizi in questi settori produttivi, Alba
Leasing offre un importante contributo alla ripresa
degli investimenti delle aziende e a supporto delle loro
strategie di crescita per gli anni a venire.
Oggi Alba Leasing conta su circa 25.000 clienti su tutto
il territorio nazionale che credono nelle sue capacità,
competenze ed efficienza.
Alba Leasing si è posta l’obiettivo di essere la prima
scelta per la clientela e le Banche distributrici dei suoi
finanziamenti in leasing e dei servizi annessi grazie al
dinamismo della sua struttura, alla professionalità delle
persone che vi lavorano e all’immancabile attenzione
verso il cliente.
2
Posizionamento nel mercato
Al termine dello scorso anno, Alba Leasing era
posizionata al 5° posto a livello nazionale nella
classifica delle società di leasing e nel comparto del
leasing strumentale (dati Assilea), con un totale di
1.003,0 milioni di euro di nuovi volumi di stipulato e
9.769 nuovi contratti perfezionati dal 1° gennaio al 31
dicembre 2014.
TOTALE CREDITI (€)
CLIENTI ATTIVI
DIPENDENTI
RETE DISTRIBUTIVA (n. sportelli)
di cui
Banca Popolare dell’Emilia Romagna
Gruppo Banco Popolare
Banca Popolare di Sondrio
Gruppo Credito Valtellinese
Altre Banche Convenzionate
4,6 miliardi
24.626
280
5.689
842
1.875
322
538
2.112
Dati al 31 dicembre 2014
Mission e linee guida strategiche
Mission
La mission di Alba Leasing è quella di diventare, nel
medio periodo, la best practice nel settore in termini di
efficienza operativa ed efficacia commerciale, in grado di
competere con i principali player domestici specializzati
nel leasing, e di essere il punto di riferimento per il
mondo delle Banche Popolari.
Linee guida strategiche
• Una estesa ed efficiente copertura della rete
commerciale a livello nazionale. In particolare, Alba
Leasing distribuisce i suoi prodotti prevalentemente
attraverso il canale bancario, offrendo un’ampia
gamma di prodotti leasing e prodotti ancillari al
leasing (ad esempio prodotti assicurativi), in linea
con le normali condizioni di mercato e un modello
realmente differenziato tra le Banche Socie e le altre
Banche Convenzionate.
• Efficienza operativa grazie alla ottimizzazione dei
processi connessi.
• Elevata professionalità nella gestione del rischio di
credito, grazie all’ottimizzazione dei processi creditizi
e della qualità dei finanziamenti in leasing.
Canale
bancario
Efficienza
operativa
Qualità
del credito
3
Reti distributive
I nostri partner
Un brand di qualità per Banche, Fornitori e Vendor
I nostri partner bancari sono in grado di offrire alla loro
clientela prodotti leasing efficienti e di alta qualità sotto
un brand affermato nel mercato di riferimento.
Nel rispetto delle strategie di vendita delle singole
Banche, Alba Leasing è in grado di provvedere alla piena
copertura dei finanziamenti, alla vendita diretta e alle
funzioni amministrative e operative su tutto il territorio
nazionale.
Noi mettiamo a disposizione delle Banche le competenze
necessarie in tutte le fasi del contratto di finanziamento
in materia di valutazione e strutturazione del credito, di
amministrazione e contabilità, di ambito legale e fiscale,
basandoci sulla nostra esperienza come partner serio e
affidabile di importanti istituti del credito.
Siamo consapevoli che ogni Banca ha la sua identità e
le sue peculiari caratteristiche a seconda del territorio
e della propria storia. In forza di questo, Alba Leasing
dispone di un modello di business differenziato in
funzione delle diverse reti distributive delle Banche Socie
e delle altre Banche Convenzionate.
La nostra rete commerciale è così strutturata in 6
filiere tagliate su misura per offrire soluzioni efficienti
e specifiche per ciascun partner bancario. Una filiera
è dedicata alle banche del Gruppo Bper, due a quelle
del Gruppo Banco Popolare, una alla Banca Popolare di
Sondrio, una al Gruppo Bancario Credito Valtellinese e
una alle altre Banche Convenzionate.
4
La nostra strategia di business
Canali distributivi
Prevalenza del canale bancario.
Accesso al mercato
Differenziazione di modello commerciale tra Banche
Socie e altre Banche Convenzionate. Le Banche
Socie possono beneficiare di un portafoglio esclusivo
per banca e di relazioni commerciali e di marketing
maggiormente forti.
Gamma prodotti
• Ampia e completa gamma di prodotti in continua
innovazione, con un particolare focus sul leasing
strumentale.
• Spread sul nuovo business in linea con le
condizioni di mercato.
Obiettivi di produzione
Basato su ipotesi di crescita del mercato del leasing.
Le Banche Convenzionate
Banche Socie
Banco Popolare
Banca Popolare dell’Emilia Romagna
Banca Popolare di Sondrio
Cassa di Risparmi di Bra
Credito Valtellinese
Cassa di Risparmio di Fano
Credito Siciliano
Altre Banche Convenzionate
Banca Agricola Popolare di Ragusa
Banca Carim-Cassa di Risparmio di
Rimini
Banca Cassa di Risparmio di
Savigliano
Banca del Fucino
Banca del Piemonte
Banca della Provincia di Macerata
Banca di Bologna
Banca di Treviso
Banca Picena Truentina
Banca Popolare del Cassinate
Banca Popolare del Frusinate
Banca Popolare del Lazio
Banca Popolare dell’Alto Adige
Banca Popolare di Bari
Banca Popolare di Fondi
Banca Popolare di Lajatico
Banca Popolare di Marostica
Banca Popolare di Puglia e Basilicata
Banca Popolare di Sviluppo
Banca Popolare Pugliese
Banca Popolare Sant’Angelo
Banca Profilo
Banca Promos
Banca Sviluppo Tuscia
Banco delle Tre Venezie
Banca Tercas
Cassa di Risparmio di Cento
Cassa di Risparmio di Fermo
Cassa di Risparmio di Fossano
Cassa di Risparmio di Orvieto
Cassa di Risparmio di Pescara
Cassa di Risparmio di Saluzzo
Credito Emiliano (Credem)
Unipol Banca
Fornitori e vendors
Oltre al mondo delle Banche,
sotto il proprio brand Alba Leasing
offre attraenti prodotti finanziari
a importanti gruppi industriali e
commerciali, associazioni di categoria
e Confidi. Ci sono vari modi in cui
essi possono beneficiare dei nostri
programmi di finanziamenti leasing
attraverso specifici convenzionamenti
o accordi co-branding.
Vendors
Di seguito, le principali convenzioni in
essere consolidate negli anni:
Michelin
Gruppo Overmach
Corghi
Sipav
Fidimpresa Marche
Fiditurismo
Associazione Calzaturifici Riviera del
Brenta - Acrib
Consorzio Grow-Up
5
Il business
Settori d’investimento
Gli strumenti per cogliere le opportunità di mercato
L’attuale contingenza economica e la crescente
concorrenza spingono le imprese a reperire, accanto agli
strumenti di finanziamento tradizionali (mezzi propri e
crediti), fonti alternative per cogliere le opportunità di
business offerte dal mercato.
Il leasing offre una valida soluzione in grado di preservare
la liquidità dell’azienda e di adattarsi alle esigenze
specifiche dell’impresa, definendo ad esempio la durata
ad hoc, le modalità di rateazione, il valore residuo del
bene, e riducendo al contempo il rischio di obsolescenza
dei mezzi di produzione, incentivando l’innovazione
all’interno dell’azienda, stimolando infine i suoi piani
TRASPORTI
HIGH-TECH
ENERGIA
Autovetture
Strumenti
informatici
Impianti e
tecnologia di
energie rinnovabili
Veicoli commerciali
Veicoli industriali
Mezzi agricoli
Aeromobili
Mezzi nautici
6
d’investimento.
Alba Leasing è in grado di finanziare l’intera gamma dei
beni utili all’impresa per migliorare la produttività, per
incrementare le vendite o semplicemente per innovare
attrezzature e dotazioni strumentali all’attività.
Il leasing ha conosciuto un costante impiego in tutti i
settori produttivi trovando sempre applicazione nei
programmi d’investimento delle imprese finalizzati
all’acquisizione di nuovi allestimenti d’ufficio, autovetture
e mezzi di trasporto in generale, immobili e uffici,
apparecchiature IT, macchinari di alta tecnologia fino agli
impianti industriali.
Dotazioni d’ufficio
Apparecchiature
elettromedicali
IT
Fotovoltaico
Eolico
Idroelettrico
A biomasse
INDUSTRIA
E SERVIZI
Linee di produzione
COSTRUZIONI
Immobiliare
Macchinari
industriali
Immobili costruiti
o da costruire
Allestimenti di
terziario avanzato
(settore turisticoalberghiero,
bancario...)
Immobili d’impresa
Infrastrutture
Grandi opere
Edilizia Pubblica
I vantaggi di essere nostri partner
Relazioni con Banche di primaria grandezza
Alba Leasing vanta una ampia rete commerciale che
è frutto di storici accordi distributivi con banche di
primaria grandezza a livello nazionale.
Soluzioni su agevolazioni
Alba Leasing tiene informata la propria clientela sulle
soluzioni agevolative offerte a livello statale o locale
sugli investimenti d’impresa.
Efficiente gestione della liquidità
Oltre alla fornitura del bene, Alba Leasing si assume
l’esposizione al rischio mentre l’impresa migliora i
propri dati di bilancio.
Supporto lungo tutto il processo del leasing
Alba Leasing offre ai suoi clienti la copertura
integrale dei loro progetti d’investimento curando
direttamente i rapporti con il fornitore del bene,
l’acquisto, il suo finanziamento e i servizi connessi
all’utilizzo.
Servizi accessori a condizioni esclusive
Alba Leasing provvede direttamente alle coperture
assicurative con procedure semplici e a costi ridotti.
Supporto lungo tutto il processo del leasing
PRODUTTORE
FORNITORE
SOCIETA’
DI LEASING
UTILIZZATORE
FINALE
7
Prodotti e servizi
I nostri leasing
La soluzione per aumentare produttività e innovazione
Alba Leasing offre la gamma completa di leasing, che
comprende il leasing strumentale, il leasing targato, il
leasing immobiliare e una serie di leasing specialistici
quali il leasing nautico, il leasing fotovoltaico, il leasing
pubblico e il leasing agevolato.
industriale o commerciale, per l’attività dell’impresa.
Si rivolge a società di persone, società di capitali e
artigiani. Al finanziamento Alba Leasing accompagna una
consulenza a 360 gradi in materia urbanistica, legale e
amministrativa.
STRUMENTALE
Finalizzato all’acquisto di beni produttivi, impianti e
macchinari per l’impresa di ogni settore e dimensione,
dalla grande industria alle pmi, agli studi professionali.
Con Alba Leasing, che vanta relazioni avviate con i
più importanti produttori di beni strumentali a livello
internazionale, è possibile finanziare anche l’acquisto
di beni fatti costruire sulle specifiche esigenze della
clientela.
STRUMENTALE
ENERGIE
RINNOVABILI
TARGATO
NAUTICO
IMMOBILIARE
TARGATO
Il leasing targato è la soluzione per finanziare l’acquisto
di autovetture, veicoli commerciali, veicoli industriali
e mezzi di trasporto in genere. Si rivolge ad aziende,
professionisti e privati. Alba Leasing si avvale di accordi
con i principali costruttori e distributori.
IMMOBILIARE
Il leasing immobiliare è ideale per il finanziamento
integrale di immobili, costruiti o da costruire, ad uso
8
PUBBLICO
NAUTICO
Eolico
Il leasing nautico consente a professionisti e aziende di
acquisire imbarcazioni, da costruire o finite, da diporto o
a utilizzo commerciale.
Salvaguardia ambientale e sviluppo sostenibile si
concentrano negli impianti eolici che sviluppano energia
sfruttando l’azione del vento.
PUBBLICO
Dedicato alla Pubblica Amministrazione, che può
assicurarsi tempi contenuti nei programmi di
investimento e relativa copertura finanziaria, modalità
semplificate, unicità di interlocutore negli appalti per
l’acquisizione di beni e servizi, certezza e contenimento
dei costi.
A biomasse
Una tecnologia ad elevate potenzialità di crescita di cui
Alba Leasing ha acquisito tutto il know-how necessario
per una consulenza a tutto campo.
ENERGIE RINNOVABILI
Alba Leasing mette a disposizione delle aziende e dei
privati la miglior competenza per il finanziamento di
impianti di ultima generazione finalizzati alla produzione
di energia elettrica da fonti rinnovabili.
Fotovoltaico
La conversione fotovoltaica di energia solare è una delle
fonti rinnovabili più diffuse in termini sia di impianti sia di
kW prodotti. Alba Leasing mette a disposizione soluzioni
finanziarie che consentono di sfruttare al meglio i
benefici dell’autoproduzione di energia e gli incentivi
statali.
9
La Governance
e il Management
Organi Sociali
Consiglio di Amministrazione
Presidente: Luigi Roth
Amministratore Delegato: Massimo Mazzega
Consiglieri: Matteo Bigarelli, Fabio Cereghini,
Giorgio Pellagatti, Maurizio Riccadonna, Mauro
Selvetti
Collegio Sindacale
Presidente: Ezio Maria Simonelli
Sindaci Effettivi: Mario Vitali, Vittorio Belviolandi
Sindaci Supplenti: Nicola Fiameni, Matteo Tiezzi
Luigi Roth
Presidente
Massimo Mazzega
Amministratore Delegato
Direzioni e Servizi
Angelo Abelli
Mercato
Assicurazioni e Leasing Agevolato
Marketing Operativo
Customer Care
Rete Commerciale
Roberto Puricelli
Crediti
Erogazione Crediti
Gestione Crediti Post-Avvio
Segreteria Fidi
Crediti Problematici (a.i.)
Recupero Crediti e Contenzioso
Restructuring
Remarketing
Stefano Corti
Risorse e Operations
Stefano Rossi
Amministrazione, Tesoreria e Controllo
Fernando Metelli
Risk, Legale e Compliance
Giovanni Del Nero
Internal Audit
Risorse Umane
Organizzazione
Governance ICT e Servizi Generali
Acquisizione Contratti
Gestione Contratti
Attività Tecnico Operative
Risk Management
Legale e Compliance
Antiriciclaggio
10
Amministrazione
Tesoreria
Fiscale
Controllo di Gestione
Internal Audit
Rete commerciale
Direzioni Account Banche
Alba Leasing garantisce una efficace
copertura commerciale attraverso un
modello di business differenziato in
funzione delle diverse caratteristiche
delle reti distributive delle Banche
Socie e Convenzionate.
Jean Luc Angeli
Gruppo Bper (Banca
popolare dell’Emilia
Romagna)
Fabrizio Pazzaglia
Gruppo Banco
Popolare
Marcello Alessandrelli
Altre Banche
Convenzionate
Massimo Cortina
Banca Popolare di
Sondrio
Antonio Perabò
Gruppo CreVal
(Credito Valtellinese)
Daniele Di Anselmo
Vendor/Fornitori
Altri Canali
11
Fatti e numeri
Quadro di sintesi
•
Alba Leasing è una società finanziaria specializzata
nel leasing fondata agli inizi del 2010.
•
Gli azionisti sono cinque fra le maggiori Banche
Popolari in Italia: Banca popolare dell’Emilia
Romagna, Banco Popolare, Banca Popolare di
Sondrio, Banca Popolare di Milano e Credito
Valtellinese.
Le Banche Socie di Alba Leasing
Banca popolare
dell’Emilia
Romagna
33,50%
30,15%
•
La rete distributiva è formata dalle filiali delle Banche
Socie e di altre Banche Convenzionate presenti su
tutto il territorio nazionale (circa 5.700 sportelli
complessivi).
•
Nel mercato italiano della locazione, Alba Leasing ha
valori consolidati nel tempo.
PRINCIPALI DATI
DI BILANCIO (€/000)
31/12/2014
Crediti
Banco
Popolare
4.649.489
Total Capital Ratio
8,92%
Margine d’intermediazione
78.257
Patrimonio netto
398.081
Utile ante imposte
1.994
Canali di vendita
Banca
Popolare
di Milano
BPER
9,04%
19,26%
8,05%
Credito
Valtellinese
Banca
Popolare
di Sondrio
CREVAL
BANCO
POPOLARE
NORD
BANCA
POPOLARE
DI SONDRIO
BANCO
POPOLARE
CENTRO-SUD
ALTRE
BANCHE E
DIRETTO
12
Alba Leasing è il terzo network bancario del leasing in Italia
• Con oltre 3.500 sportelli delle Banche Socie, Alba Leasing è il terzo network leasing a livello nazionale per numero
di filiali convenzionate. Considerando anche le altre banche convenzionate, la rete distributiva di Alba comprende
circa 5.700 sportelli bancari.
• Con un totale di 1.003,0 milioni di euro di volumi stipulati e di 9.769 contratti perfezionati nel corso del 2014
(ultimo dato annuale disponibile), Alba Leasing si colloca al quinto posto fra gli operatori nazionali nel settore,
detenendo – alla data del 31 dicembre 2014 – una quota pari al 6,28% del mercato domestico su stipulato (dati
Assilea).
• Nei primi tre mesi del 2015, Alba Leasing ha stipulato 2.469 nuove operazioni di leasing per un importo
complessivo di 217,7 milioni di euro, derivanti per il 77% dalla filiera delle Banche Socie, per il 15% dalla filiera
delle altre Banche Convenzionate e per l’8% dalla filiera Altri Canali.
Stipulato leasing per canale (2014)
Stipulato leasing per prodotto (2014)
Nel 2014, Alba Leasing ha erogato 1.003,0 milioni
di euro in nuovi volumi di stipulato per un totale di
9.769 contratti, così suddivisi per canale:
Anche nel corso del 2014, Alba Leasing si conferma
player di riferimento per il leasing strumentale. Nel
dettaglio la suddivisione per prodotto è la seguente:
Banche Socie
812,3 mln €
Altre Banche
81,9 mln €
Altri Canali
108,8 mln €
Totale
1.003,0 mln €
80,98%
Strumentale
578,6 mln €
57,68%
Immobiliare
348,0 mln €
8,16%
Targato
64,4 mln €
10,85%
100%
Aeronavale
12,0 mln €
34,70%
6,42%
1,20%
13
Questa presentazione fornisce
informazioni di carattere
generale. I contenuti sono
riconducibili alla data di ultimo
aggiornamento e nel frattempo
potrebbero avere subito delle
variazioni in alcune parti.
Il documento non rappresenta
in alcun modo una offerta
di vendita finalizzata alla
sottoscrizione di un contratto.
Aggiornato a: Aprile 2015
Alba Leasing
Via Sile, 18
20139 Milano
Tel. 02 36.71.61
Fax 02 36.71.62.00
[email protected]
www.albaleasing.eu