UBS Vitainvest World / Swiss Funds

Per la distribuzione pubblica in CH
Gennaio 2016
UBS Vitainvest
World / Swiss Funds
Previdenza secondo preferenza
Nonostante l’ampia gamma disponibile, non tutti i modelli
previdenziali offrono all’investitore la trasparenza desiderata.
Chi fa affidamento sulla soluzione scelta perché corrisponde
alle sue esigenze d’investimento personali e offre protezione
nella vecchiaia vive più serenamente, sia oggi che domani.
In linea con le esigenze individuali
La soluzione previdenziale giusta è quella che tiene conto delle
esigenze individuali degli investitori. Alcuni sono molto cauti e
prediligono le obbligazioni a tasso fisso, mentre altri sono
disposti ad assumersi rischi più elevati per avvalersi di un
maggiore potenziale di rendimento e optano dunque per una
quota più consistente in azioni.
Alcuni desiderano investire in tutto il mondo per poter cogliere le
opportunità offerte da un universo d’investimento molto ampio,
altri preferiscono invece limitarsi alla Svizzera, che vanta
un’economia robusta e numerose imprese rinomate.
È inoltre importante che l’investimento offra una certa flessibilità
e, ad esempio, non sia necessario liquidarlo al momento del
pensionamento così come previsto dalla legge per gli
investimenti tradizionali in fondazioni di previdenza o
assicurazioni sulla vita.
La soluzione in fondi: UBS Vitainvest World / Swiss Funds
̶ Indicati per l’intera gamma previdenziale (2° pilastro,
pilastro 3a e 3b) a seconda delle esigenze dell’investitore.
̶ Diversificazione a livello globale in obbligazioni, azioni e
immobili con quote azionarie diverse in funzione della
tolleranza e capacità di rischio individuale e con focus Mondo
(UBS Vitainvest World) oppure Svizzera
(UBS Vitainvest Swiss), a seconda delle preferenze
dell’investitore (cfr. tabella in alto a destra).
̶ Flessibilità al momento del pensionamento: liquidazione
totale o parziale oppure trasferimento a un normale deposito
titoli, in base alle richieste dell’investitore.
̶ Ulteriore diversificazione tramite rinomati gestori patrimoniali
selezionati con stili d’investimento diversi
(cfr. tabella a destra).
UBS Vitainvest World / Swiss: diverse ponderazioni
target in azioni con focus Mondo o Svizzera
Gamma di fondi
Obbligazioni
Azioni
Immobili
Quota
Mondo
Quota
Svizzera
78%
12%
10%
52.5%
47.5%
UBS Vitainvest
25 World*
65%
25%
10%
56%
44%
UBS Vitainvest
40 World*
50%
40%
10%
60%
40%
UBS Vitainvest
50 World*
44%
46%
10%
63%
37%
UBS Vitainvest
75 World
15%
75%
10%
71%
29%
65%
25%
10%
12%
88%
UBS Vitainvest
50 Swiss**
44%
46%
10%
17%
83%
UBS Vitainvest
75 Swiss
15%
75%
10%
18%
82%
Focus Mondo:
UBS Vitainvest
12 World*
Focus Svizzera:
UBS Vitainvest
25 Swiss**
* rischi valutari fino al 30% max. ** rischi valutari prevalentemente coperti in CHF
Diversificazione ancora più ampia grazie al programma
«UBS Multi Manager»
Componenti
del portafoglio
Gestori patrimoniali
Obbligazioni CHF
• UBS Asset Management
Obbligazioni
Mondo
• BlackRock Investment Management (UK) Ltd.
• PIMCO
• UBS Asset Management
Azioni
Svizzera
•
•
•
•
Swiss Rock Asset Management AG
IAM Independent Asset Management SA
Schroder Investment Management (Switzerland) AG
UBS Asset Management
Azioni
Mondo
•
•
•
•
Allianz Global Investors Kapitalanlagegesellschaft mbH (RCM)
Investec Asset Management Ltd.
PanAgora Asset Management
UBS Asset Management
Dati a fine gennaio 2016;
con riserva di modifiche in qualunque momento senza preavviso
«Gli UBS Vitainvest Funds si confanno a
tutto lo spettro di previdenza e offrono una
flessibilità particolare rispetto alle soluzioni
di previdenza tradizionali.»
Vincent Duval, Senior Portfolio Manager
A scopo informativo e di marketing da parte di UBS
̶ Vincent Duval ha 22 anni di esperienza nel settore degli
investimenti di cui 10 acquisiti presso l'UBS.
̶ È responsabile per le strategie di investimento per i fondi e i
mandati bilanciati (Balanced) svizzeri come membro del
Asset Allocation and Currency team all'interno di Global
Investment Solutions (GIS).
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Rischi
Il valore dei fondi può variare a causa dell'impegno in azioni. Inoltre, per effetto delle obbligazioni presenti nel portafoglio, il valore dei fondi
può essere influenzato dall'andamento dei tassi d'interesse. Il valore dei fondi dipende altresì dalle variazioni dei valori immobiliari, dai trend
relativi ai tassi e dalle relative ripercussioni sull'andamento dei proventi da locazioni, ma anche da altri fattori giuridici e specifici del mercato
(tra cui la liquidità). I fondi possono fare ricorso a derivati, con i rischi aggiuntivi (soprattutto rischi di controparte) che possono scaturirne. Ogni
investimento è soggetto alle fluttuazioni del mercato. Ciascun fondo implica rischi specifici, che possono aumentare in misura considerevole in
condizioni di mercato inconsuete. Un tale quadro richiede una propensione al rischio e una capacità di rischio adeguate.
Per informazioni complete sui fondi, inclusi i rischi di investimento, le commissioni applicabili e altre informazioni importanti, i
potenziali investitori sono invitati a leggere le informazioni chiave per gli investitori e il prospetto completo.
Dati tecnici
Nome del fondo:
UBS (CH) Vitainvest – 12 / 25 / 40 / 50 / 75 World U
UBS (CH) Vitainvest – 25 / 50 / 75 Swiss U
Tipo di fondo:
aperto
Domicilio del fondo:
Svizzera
Moneta del fondo:
CHF
Data da lancio
della classe di quote:
12 / 25 / 40 / 50 World U: 20 gennaio 2006
25 / 50 Swiss U:
25 maggio 2010
75 World U:
75 Swiss U:
05 novembre 2015
05 novembre 2015
Emissione / riscatto:
quotidianamente
Distribuzione di rendimento
sì
Chiusura dell'esercizio:
31 dicembre
Commissione di gestione e
Total expense ratio (TER):
12 World U:
25 World U:
40 World U:
50 World U:
75 World U:
25 Swiss U:
50 Swiss U:
75 Swiss U:
Tassazione UE degli interessi:
non applicabile
Swing pricing:
sì
N. di valore e ISIN
12 World U:
25 World U:
40 World U:
50 World U:
75 World U:
25 Swiss U:
50 Swiss U:
75 Swiss U:
Commissione di gestione
TER (al 31.12.2014)
0.92% p.a.
1.04% p.a.
1.12% p.a.
1.20% p.a.
1.28% p.a.
1.00% p.a.
1.12% p.a.
1.20% p.a.
1.20% p.a.
1.35% p.a.
1.45% p.a.
1.55% p.a.
n.a.
1.19% p.a.
1.34% p.a.
n.a.
N. di valore
ISIN
2 247 644
2 247 646
2 247 648
2 247 650
29 317 460
10 852 691
10 852 698
29 317 503
CH0022476441
CH0022476466
CH0022476482
CH0022476508
CH0293174600
CH0108526911
CH0108526986
CH0293175037
Per spiegazioni sui termini finanziari si rimanda al glossario www.ubs.com/glossario
La performance attuale ed altre informazioni sui prodotti sono disponibili sul nostro Fund Gate (www.ubs.com/fundgate).
Per ulteriori informazioni potete contattare il vostro consulente UBS.
A scopo informativo e di marketing da parte di UBS.
Fondi UBS di diritto svizzero. Prima di investire in un prodotto leggere con attenzione e integralmente l’ultimo prospetto. La vendita dei fondi UBS qui menzionati nel presente documento può
non essere appropriata o permessa in alcune giurisdizioni o per determinati gruppi di investitori e non possono essere né offerte, né vendute o consegnate negli Stati Uniti. Le informazioni qui
specificate non sono da intendersi come una sollecitazione o un’offerta per l’acquisto o la vendita di qualsivoglia titolo o strumento finanziario connesso. I risultati passati non costituiscono un
indicatore affidabile dei risultati futuri. La performance indicata non tiene conto di eventuali commissioni e costi addebitati all’atto della sottoscrizione e del riscatto di quote. Commissioni e
costi incidono negativamente sulla performance. Se la valuta di un prodotto o di un servizio finanziario differisce dalla vostra moneta di riferimento, il rendimento può crescere o diminuire a
seguito delle oscillazioni di cambio. Questo resoconto è stato redatto senza particolare riferimento né a obiettivi d’investimento specifici o futuri, né alla situazione finanziaria o fiscale né
tantomeno alle speciali esigenze di un determinato destinatario. Le informazioni e le opinioni contenute in questo documento sono fornite da UBS senza garanzia alcuna, sono esclusivamente
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Benché queste affermazioni prospettiche rappresentino le nostre valutazioni e attese circa l’evoluzione della nostra attività, vari rischi, incertezze e altri importanti fattori potrebbero far sì che
gli andamenti e i risultati effettivi si discostino notevolmente dalle nostre aspettative. I prospetti, i prospetti semplificati o le Informazioni chiave per gli investitori, lo statuto o le norme di
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