L`assicurazione completa: Swiss Life Business

L’assicurazione completa: Swiss Life Business Protect
Soluzione previdenziale con copertura assicurativa di tutti i rischi
Il prodotto
Swiss Life Business Protect è una soluzione previdenziale che prevede la riassicurazione di
tutti i rischi presso Swiss Life: invalidità, decesso
e longevità. Swiss Life investe i capitali di previdenza e vi offre una garanzia del capitale e
dell’interesse al 100%.
Il consiglio
Swiss Life Business Protect fa al vostro caso, se
la vostra ditta rientra nelle piccole o medie imprese (PMI). E se attribuite la priorità assoluta
alla sicurezza dei capitali di previdenza.
Inoltre, ci tenete a sbrigare nel modo più semplice possibile la previdenza a favore del personale: on line.
I vantaggi
icurezza: tutti i rischi d’assicurazione e d’inS
vestimento sono coperti al 100% da Swiss Life.
Non può subentrare una copertura insufficiente.
• Diversi piani di previdenza – tutte le opzioni:
potete scegliere tra diversi piani di previdenza,
usufruendo di tutte le opzioni: dal minimo
LPP alla soluzione previdenziale completa.
•
ccedenze: beneficiate di un diritto contratE
tuale a partecipazioni alle eccedenze.
• Modalità di pagamento: potete scegliere tra il
pagamento annuo, trimestrale o mensile dei
contributi.
• Documenti contrattuali: potete accedere on
line, in qualsiasi momento, ai vostri documenti
contrattuali e ai regolamenti.
• Mutazioni: potete sbrigare on line la gestione
della previdenza professionale – in modo
semplice e comodo. Mantenete in qualsiasi
momento la visione d’insieme e siete sempre
aggiornati.
•
Il principio di funzionamento
Swiss Life si fa carico del 100% dei rischi invalidità, decesso e longevità per i vostri dipendenti
assicurati – e in più del rischio d’investimento
per i capitali di previdenza.
Pertanto, beneficiate di una copertura assicurativa completa con contributi calcolabili.
Rappresentazione grafica di Swiss Life Business Protect
Variante evoluzione del capitale di risparmio
Ditta A
Ditta B
+
=
Ditta C
Contributi di risparmio
Capitale di
risparmio
accumulato
Interessi
de eccedenze
garantite
Pertanto, Swiss Life non si fa
carico soltanto dei rischi
assicurativi ma, in qualsiasi
momento, anche dei rischi
d’investimento nella misura
del 100%.
Totale capitale
di risparmio
accumulato
Copertura insufficiente:
Un’istituzione di previdenza
con copertura insufficiente
ha meno fondi nelle proprie
casse di quanti sarebbero
necessari per far fronte alla
copertura degli impegni.
In breve: cifre e fatti
L’offerta
Fondazione
Fondazione collettiva Swiss Life Basis – Fondazione collettiva con
copertura assicurativa di tutti i rischi
Portata delle
prestazioni
•
Rischio d’investimento
Swiss Life si assume l’intero rischio d’investimento.
Copertura insufficiente
Nessun rischio di copertura insufficiente per la fondazione
Finanziamento
restazioni previste dalla legge (regime obbligatorio = prestazioni minime,
P
previste dalla LPP, della previdenza professionale)
• Piano ben strutturato: a richiesta, è inoltre possibile assicurare migliori
prestazioni di rischio o accrediti di risparmio più elevati.
Una fondazione collettiva
è un’istituzione di previdenza alla quale possono
affiliarsi diversi datori di
lavoro indipendenti.
Pagamento dei contributi a scelta:
annuale (anticipato)
• trimestrale (posticipato)
• mensile (posticipato)
•
Durata del contratto
Compresa tra 3 e 5 anni
Le prestazioni
Nel piano
di previdenza
•
Copertura assicurativa
supplementare
In caso di decesso: è possibile definire in anticipo un
capitale supplementare di decesso
Aliquota
di conversione
•
Tasso d’interesse per
l’avere di vecchiaia
L’avere di vecchiaia viene ora remunerato all’1,25 % sia nel
regime obbligatorio LPP che nel regime sovraobbligatorio.
In caso di pensionamento possibile rendita di vecchiaia o
liquidazione in capitale
• In caso d’incapacità di guadagno: gli assicurati ricevono una
rendita d’invalidità già a partire da un’incapacità di guadagno del 25 %
• In caso di decesso:
- Rendita per vedove o per vedovi
- Rendita per conviventi: la rendita per conviventi è coassicurata senza
premio supplementare. Non è necessario registrare il partner convivente.
- Rendita per i figli
P
er l’avere di vecchiaia obbligatorio si applica l’aliquota di conversione LPP.
• Per l’avere di vecchiaia sovraobbligatorio l’aliquota di conversione
ammonta attualmente al 5,835 % per uomini dell’età di 65 anni e al
5,7186 % per donne dell’età di 64 anni.
Le opzioni per gli assicurati
Età finale flessibile
Possibile pensionamento anticipato o prolungamento fino all’età di 70 anni
Liquidazione
in capitale.
Temine ultimo per la decisione relativa alla liquidazione in capitale:
1 mese prima del pensionamento definitivo
i
Informazioni supplementari e consulenza personale
Siete interessati a Swiss Life Champion Uno? Qual è l’importo ideale da investire
mensilmente? E quale portafoglio di fondi scegliere preferibilmente? La/Il vostra/o
consulente sarà lieta/o di fornirvi le risposte. In modo rapido e non vincolante.
02.2012
Oppure informatevi qui:
•
•
Swiss Life SA, Marketing (LM), General-Guisan-Quai 40, 8002 Zurigo
www.swisslife.ch/it/basis
La parte sovraobbligatoria
comprende parti di salario
assicurate più elevate o
più esigue nonché piani di
previdenza migliori rispetto a
quanto previsto dalla LPP.
Invece di percepire l’intera
prestazione di vecchiaia sotto
forma di rendita, avete il
diritto di riscuoterne una
parte o l’ammontare intero
sotto forma di capitale.