Scarica l`invito di convocazione

Invito all’Assemblea Generale Ordinaria e Straordinaria dei Soci
Stim.mo Socio,
nel raccomandare la Sua partecipazione all’Assemblea Generale Ordinaria e Straordinaria dei Soci, in seconda convocazione,
Le indichiamo di seguito il programma della giornata:
Ore 16.00 inizio dei lavori assembleari presso le Fonti Minerali Gerette - Via Lodi 9/b - San Colombano al Lambro.
A seguire è prevista cena conviviale.
Per agevolare la partecipazione all’Assemblea, è possibile prenotare un servizio pullman gratuito. Presso le filiali di Banca Centropadana è disponibile il dettaglio delle partenze ed i relativi orari.
Per motivi organizzativi, la preghiamo di confermare la Sua adesione alla cena, all’utilizzo del pullman entro e non oltre lunedì
18 aprile 2016 presso la filiale di riferimento o presso l’Ufficio Marketing (tel. 0371 2550191/192).
Se desidera, inoltre, condividere la tavola con un gruppo di Soci Suoi amici, La invitiamo ad effettuare la prenotazione del tavolo
tenendo conto delle seguenti indicazioni:
• tavoli da 10 persone;
• un solo rappresentante per tavolo comunicherà i nominativi dei commensali.
Ordine del giorno
Avviso di convocazione Assemblea Ordinaria e Straordinaria
L’Assemblea Ordinaria e Straordinaria dei Soci è convocata per il giorno giovedì 21/04/2016, alle ore 21,00, presso la Sede della
Banca in Guardamiglio Piazza IV Novembre, 11, in prima convocazione, e, qualora nel suddetto giorno non si raggiungesse il
numero legale prescritto per la valida costituzione dell’Assemblea, per il giorno sabato 23/04/2016, alle ore 16,00, in seconda
convocazione, presso le Fonti Minerali Gerette Via Lodi, 9/B – San Colombano al Lambro, per discutere e deliberare sul seguente ordine del giorno:
Parte Ordinaria
1. Bilancio al 31.12.2015: deliberazioni inerenti e conseguenti.
2. Politiche di remunerazione dei consiglieri di amministrazione, dei sindaci, dei dipendenti e dei collaboratori; informative
all’assemblea.
3. Determinazione dell’ammontare massimo delle esposizioni per soci e clienti e per esponenti aziendali, ai sensi dell’art. 30
dello Statuto Sociale.
4. Determinazione dei compensi degli amministratori e dei sindaci.
5. Stipula di polizze relative alla responsabilità civile e infortuni professionali ed extraprofessionali per amministratori e sindaci.
6. Elezioni dei componenti del Consiglio di Amministrazione, previa determinazione del loro numero, del Presidente e dei componenti del Collegio Sindacale e dei componenti del Collegio dei Probiviri.
Parte Straordinaria
1. Modifica art. 3 Statuto Sociale (Sede e Competenza territoriale); deliberazioni inerenti e conseguenti e conferimento dei
poteri per apporre alla delibera assembleare e al testo statutario eventuali limitate variazioni richieste dalla Banca d’Italia.
Potranno intervenire all’Assemblea e prendere parte alle votazioni tutti i soci che, alla data di svolgimento dell’Assemblea, risultino iscritti da almeno novanta giorni nel libro dei soci.
Presso la Sede Sociale, le Succursali e le Sedi distaccate risultano depositati il bilancio e le annesse relazioni nonché il testo della
modifica statutaria.
Il Consiglio di Amministrazione ha svolto un processo di autovalutazione anche al fine di definire la propria adeguata composizione in relazione al prossimo rinnovo. Le relative risultanze sono depositate, a disposizione dei Soci che possono prenderne
visione e richiederne copia presso la Sede sociale.
Il Regolamento Assembleare ed Elettorale è liberamente consultabile dai soci presso la Sede Sociale, presso le Succursali e le
Sedi distaccate della Banca. Ciascun socio ha diritto di averne copia gratuita.
Per l’autentica delle deleghe, ai sensi dell’art. 25 dello Statuto, il socio potrà recarsi presso gli uffici della Banca nei giorni lavorativi e negli orari di apertura, nonché nello stesso giorno dell’Assemblea dalle ore 15.30.
Banca Centropadana Credito Cooperativo
Guardamiglio, 22 marzo 2016
Il Presidente
Avv. Serafino Bassanetti
Informativa
Ai sensi dell’art.2, comma 2 del Regolamento Assembleare ed Elettorale si fornisce la seguente informativa concernente gli argomenti posti all’ordine del giorno:
Parte Ordinaria
Punto 1: Bilancio al 31.12.2015: deliberazioni inerenti e conseguenti
La documentazione relativa al bilancio è allegata all’avviso di convocazione dell’assemblea e resta anche depositata, sino alla data della riunione assembleare, presso la sede sociale
e gli sportelli della Banca, a disposizione dei Soci, che possono prenderne visione.
Punto 2: Politiche di remunerazione dei consiglieri di amministrazione, dei sindaci, dei dipendenti e dei collaboratori; informative all’assemblea
Sono fornite all’assemblea le informative previste dalla normativa di Vigilanza sull’attuazione delle politiche deliberate nel corso delle precedenti assemblee, cd. Informativa ex post,
nonché l’informativa concernente gli esiti delle verifiche effettuate dalla revisione interna e sono sottoposte all’approvazione dell’assemblea le modifiche alle Politiche precedentemente approvate.
Punto 3: Determinazione dell’ammontare massimo delle esposizioni per soci e clienti e per esponenti aziendali, ai senti dell’art. 30 dello Statuto Sociale
L’art. 30 dello Statuto sociale demanda all’assemblea ordinaria la determinazione dell’ammontare massimo delle esposizioni, così come definite dalla disciplina prudenziale in materia
di grandi esposizioni, che possono essere assunte nei confronti dei soci e clienti e degli esponenti aziendali ancorché non soci.
Punto 4: Determinazione dei compensi degli amministratori e dei sindaci
Determinazione da parte dell’assemblea dell’ammontare dei compensi da corrispondere agli amministratori ed ai sindaci a norma di legge e di statuto.
Punto 5: Stipula di polizze relative alla responsabilità civile e infortuni professionali ed extraprofessionali per amministratori e sindaci
L’assemblea è chiamata a pronunciarsi sulla proposta di stipula di una polizza assicurativa con riguardo alla responsabilità civile verso terzi, compresa la Banca, dei componenti degli
organi sociali, a copertura di eventuali risarcimenti conseguenti a violazioni non dolose di obblighi posti dalla legge a loro carico, compiute nell’esercizio delle loro funzioni, con esclusione delle violazioni sanzionate penalmente e delle sanzioni amministrative derivanti da violazioni di norme emanate dagli Organi di Vigilanza. La copertura assicurativa si estende
anche alle conseguenze di eventuali infortuni subiti dagli esponenti in parola.
Punto 6: Elezioni dei componenti del Consiglio di Amministrazione, previa determinazione del loro numero, del Presidente e dei componenti del Collegio Sindacale e dei componenti
del Collegio dei Probiviri
In coincidenza con la data di svolgimento dell’assemblea cesseranno dalla carica per scadenza del termine triennale i componenti del consiglio di amministrazione, del collegio sindacale e del collegio dei probiviri, per cui si rende necessario che l’assemblea provveda alla ricomposizione dei predetti organi per il triennio 2016/2018, determinando previamente
il numero dei componenti del consiglio di amministrazione.
La disciplina relativa alla nomina delle cariche sociali e ai connessi adempimenti propedeutici (candidature, pubblicità, ecc.) è contenuta nel Capo VI, Sezione seconda, del Regolamento assembleare ed elettorale, al quale si rinvia.
Parte Straordinaria
Punto 1: Modifica art. 3 Statuto Sociale (Sede e Competenza territoriale); deliberazioni inerenti e conseguenti e conferimento dei poteri per apporre alla delibera assembleare e al testo
statutario eventuali limitate variazioni richieste dalla Banca d’Italia
L’assemblea è chiamata all’approvazione della modifica statutaria necessaria per il trasferimento della sede legale della Banca da Guardamiglio a Lodi (il testo della modifica è depositato presso la Sede Sociale, le Succursali e le Sedi distaccate a disposizione dei Soci, che possono prenderne visione).
Dati bilancio 2015
(in approvazione Assemblea dei Soci)
Conto economico
Stato Patrimoniale (ATTIVO)
10.
Cassa e disponibilità liquide
31/12/2015
11.644.463
31/12/2014
10.935.275
20.
Attività finanziarie detenute
per la negoziazione
15.632.338
5.365.350
30.
Attività finanziarie valutate al fair value
40.
Attività finanziarie disponibili per la vendita
60.
Crediti verso banche
70.
Crediti verso clientela
80.
Derivati di copertura
110.
Attività materiali
120.
Attività immateriali
115.811
830.535.809
164.125.844
1.403.236.733
14.778.660
33.732.961
21.971.485
21.105.371
34.881.074
4.211.382
30.669.692
24.485.410
146.832
644.411.473
323.694.496
1.504.054.852
17.786.928
28.490.642
21.984.614
21.105.371
23.073.990
1.282.141
21.791.849
20.076.786
3.127.685
4.490.258
Voci dell’attivo
di cui: avviamento
130.
Attività fiscali
a) correnti
b) anticipate
di cui alla Legge 214/2011
140.
Attività non correnti e gruppi di attività
in via di dismissione
150.
Altre attività
Totale dell’attivo
21.441.400
22.521.416
2.555.224.263 2.606.956.126
Stato Patrimoniale (PASSIVO)
Voci del passivo e del patrimonio netto
10.
Debiti verso banche
20.
Debiti verso clientela
30.
Titoli in circolazione
40.
Passività finanziarie di negoziazione
50.
Passività finanziarie valutate al fair value
60.
Derivati di copertura
80.
Passività fiscali
100.
Altre passività
110.
Trattamento di fine rapporto del personale
120.
Fondi per rischi e oneri
b) altri fondi
130.
Riserve da valutazione
160.
Riserve
170.
Sovrapprezzi di emissione
180.
Capitale
200.
Utile (Perdita) d’esercizio (+/-)
Totale del passivo e del patrimonio netto
Interessi attivi e proventi assimilati
20.
Interessi passivi e oneri assimilati
30.
Margine di interesse
40.
Commissioni attive
50.
Commissioni passive
60.
Commissioni nette
70.
Dividendi e proventi simili
80.
Risultato netto dell’attività di negoziazione
90.
Risultato netto dell’attività di copertura
100.
Utili (perdite) da cessione o riacquisto di:
a) crediti
b) attività finanziarie disponibili per la vendita
d) passività finanziarie
110.
Risultato netto delle attività e passività finanziarie
valutate al fair value
120.
Margine di intermediazione
130.
Rettifiche/riprese di valore nette per deterioramento di:
a) crediti
d) altre operazioni finanziarie
140.
Risultato netto della gestione finanziaria
150.
Spese amministrative:
a) spese per il personale
31/12/2015
210.740.648
1.295.890.455
733.864.808
10.930
8.245.216
226.246
3.164.772
a) correnti
b) differite
Voci
10.
3.164.772
43.924.413
5.591.164
2.871.078
2.871.078
(4.381.678)
190.371.898
8.853.617
48.373.213
7.477.483
2.555.224.263
31/12/2014
225.135.790
1.235.854.742
806.534.572
12.784
9.184.894
954.397
13.907.182
1.895.223
12.011.959
42.646.924
6.315.847
2.613.901
2.613.901
22.237.063
182.354.399
8.512.603
40.600.765
10.090.263
2.606.956.126
b) altre spese amministrative
31/12/2015
67.181.684
(33.143.024)
34.038.660
16.970.585
(2.130.828)
14.839.757
348.802
1.027.226
321.817
56.671.279
49
58.107.502
(1.436.272)
31/12/2014
75.098.424
(38.727.458)
36.370.966
14.080.519
(1.691.196)
12.389.323
6.171
816.749
262.337
34.979.298
759.101
34.874.703
(654.506)
(66.011)
(322.104)
107.181.529
(54.498.526)
(53.320.909)
(1.177.617)
52.683.004
(45.781.467)
(26.446.166)
(19.335.301)
(467.531)
84.502.740
(29.914.126)
(29.225.933)
(688.193)
54.588.614
(44.888.633)
(26.285.173)
(18.603.460)
(201.013)
(2.594.211)
(1.099.724)
(110.845)
(105.821)
160.
Accantonamenti netti ai fondi per rischi e oneri
170.
180.
Rettifiche/riprese di valore nette su attività
materiali
Rettifiche/riprese di valore nette su attività
immateriali
190.
Altri oneri/proventi di gestione
200.
Costi operativi
230
Rettifiche di valore dell’avviamento
240
Utili (Perdite) da cessione di investimenti
250.
Utile (Perdita) della operatività corrente
al lordo delle imposte
9.108.963
260.
Imposte sul reddito dell’esercizio dell’operatività corrente
(1.631.480)
(3.474.490)
270.
Utile (Perdita) della operatività corrente
al netto delle imposte
7.477.483
10.090.263
290.
Utile (Perdita) d’esercizio
7.477.483
10.090.263
5.382.291
5.749.902
(43.571.763) (40.545.289)
(500.000)
(2.278)
21.428
13.564.753