UBS e-banking - Passo per passo

ab
UBS e-banking.
Passo per passo.
ubs.com/online
UBS e-banking
Indice
3
Primi passi in Internet
4
5
6
7
8
9 – 10
Login e configurazione
Come accedere a UBS e-banking
Panoramica dei metodi di login
Pagina di accesso
Navigazione
Navigazione globale / Funzioni
Impostazioni
28
29 – 30
Trasferimento dati
Conferma del beneficiario nell’operazione di pagamento
31 – 33
34 – 36
Negoziazione di titoli
Negoziazione di titoli
Glossario dei termini utilizzati nelle negoziazioni di titoli
37Quotes
38
Patrimonio
11Patrimonio
12 – 13 Conto
14Deposito
15 – 17 Portafoglio
18
Estratto patrimoniale
19Carte
20 – 21
Budget – Assistente finanziario personale
Pagamenti
22 – 23 Pagamenti
24 – 25 Pagamenti verso l’estero
26
Ordini permanenti
27E-fattura
Investment views
39Offerte
40
41
Mailbox
Mailbox – Messaggi
Mailbox – E-documenti
42
43
44
Mobile Banking
App UBS Mobile Banking
Sicurezza e Login
Notifiche e consultazioni via SMS
45 – 46Sicurezza
47Support
Primi passi in Internet
Requisiti tecnici
Per poter utilizzare UBS e-banking, il vostro computer, tablet o smartphone deve soddisfare determinati requisiti. Li potete trovare in Internet, all’indirizzo ubs.com/support.
Supporto
I nostri consulenti sono a vostra disposizione 24 ore su 24 per
qualsiasi domanda concernente UBS e-banking.
• Telefonate dalla Svizzera: 0848 848 063
• Telefonate dall’estero: +41 848 848 063
Accesso a Internet
L’accesso a Internet per UBS e-banking non dipende da uno specifico
provider. Per un utilizzo più confortevole di UBS e-banking vi consigliamo di optare per un accesso a banda larga.
Sicurezza
Al capitolo Sicurezza (v. pagina 45) trovate utili consigli su come
proteggere il vostro computer da virus nonché una serie di informazioni sulla sicurezza in Internet. Vi consigliamo di aggiornare regolarmente il sistema operativo e il browser Internet e di installare gli
aggiornamenti di sicurezza del produttore.
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Login e configurazione
Come accedere a UBS e-banking
ubs.com/online
Andate sulla pagina Internet ubs.com ed effettuate il login cliccando
in alto a destra sul pulsante
.
Accesso semplificato
Per il login sono necessari i seguenti strumenti di legittimazione
personali:
• Numero di contratto
• PIN per la vostra Access Card
• Access Card o Access Card Display
• Lettore carte o Access Key
Maggiori informazioni sui vari metodi di login le potete trovare alla
pagina successiva oppure in Internet, all’indirizzo ubs.com/online al
capitolo «Sicurezza».
Login
Per una descrizione dettagliata della procedura di autenticazione e le
avvertenze da osservare in materia di sicurezza consultate le istruzioni
separate relative al lettore carte, alla Access Key o all’Access Card
Display all’indirizzo ubs.com/support, oppure il link di Aiuto online
all’interno di UBS e-banking.
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Login e configurazione
Panoramica dei metodi di login
Mobile Banking App
E-Banking
Smartphone / Tablet
Apparecchi Android con NFC1 (ad es. Samsung)
Accesso con Access Card compatibile NFC2
Desktop / Tablet
Accesso con lettore carte e Access Card
Apparecchi senza NFC (ad es. iPhone, iPad)
Accesso con Access Card Display2
Accesso con Access Card Display2
1
Windows Phone o BlackBerry
Utilizzo della Web App via browser Internet
Accesso con Access Card Display2
Altri metodi di login (indipendentemente dal modello dell’apparecchio
mobile)
– Accesso con lettore carte e Access Card (analogamente a e-banking)
– Accesso con password (funzionalità limitata)
1
2
NFC (Near Field Communication) per lo scambio wireless dei dati di accesso
Accesso eseguibile con o senza lettore carte
Apparecchi con porta USB
Accesso in tutta comodità con Access Key e Access Card dal desktop o dal
tablet anziché con il computer
Nota bene:
Ordinazione di Access Card e Access Key nell’UBS e-banking alla
voce «Offerte»; le aziende e le istituzioni si rivolgono al Support
per l’ordinazione. Ulteriori informazioni su ubs.com/online  Sicurezza
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Login e configurazione
Pagina di accesso
Pagine di accesso personalizzate per rispondere a esigenze
individuali
La pagina di accesso di UBS e-banking vi accoglie fornendovi un
quadro riepilogativo delle principali informazioni. A seconda
delle vostre esigenze, potete selezionare un’altra pagina di accesso
personalizzata:
• tabella riepilogativa dei vostri conti, delle vostre carte e dei vostri depositi
• raffigurazione dei vostri conti, ottimizzata per tablet, con riquadri
di grandi dimensioni
• panoramica delle vostre uscite attuali e del vostro budget
• valida anteprima portafoglio per i clienti Wealth Management
• panoramica supplementare delle liquidità o delle transazioni per la clientela aziendale
La pagina di accesso scelta al momento del primo login può essere
modificata in qualsiasi momento cliccando sul pulsante «Impostazioni» in alto a destra.
Nella parte superiore della pagina di accesso potete trovare i messaggi
più recenti, riepilogati in modo chiaro e ordinati in base alla priorità.
Il contatore rosso indica il numero totale dei messaggi presenti, come
ad es. estratti conto, avvisi di accredito e addebito, conteggi di borsa
o avvisi di e-fatture in sospeso nonché pagamenti non eseguiti.
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Login e configurazione
Navigazione
Subito all’obiettivo
La navigazione di UBS e-banking è strutturata in modo da raggiungere
rapidamente la funzione desiderata:
A
B
C
D
ANavigazione globale
Accesso a informazioni e funzioni centrali.
B Navigazione principale
Navigazione rapida grazie a schede apribili, con i relativi gruppi di funzioni; accesso diretto alle principali funzioni.
C Navigazione locale
Funzioni del gruppo di funzioni selezionato al punto B; le icone sul
bordo sinistro vi permettono di passare direttamente ad un altro gruppo di funzioni; se sono visibili solo le icone (p.es. se si opera da
tablet), l’intera barra di navigazione sulla sinistra può essere visua-
lizzata tramite .
DContenuti
Il contenuto può variare a seconda della funzione attivata.
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Login e configurazione
Navigazione globale / Funzioni
Messaggi
Potete sapere quanti messaggi siano presenti al momento nella vostra
mailbox grazie al numero indicato dal contatore rosso.
La Navigazione globale vi consente di accedere in modo rapido alle
Funzioni centrali (Aiuto, Contatto, Aspetti legali, Sicurezza, Messaggi
recenti, Profilo utente, Impostazioni e Logout).
Aiuto
La guida online vi offre spiegazioni dettagliate sulla funzione in cui vi
trovate. Qui troverete anche utili videotutorials e risposte alle domande
più frequenti.
Contatto
In Contatto trovate il numero di telefono del servizio di supporto.
Potete anche chiedere di essere richiamati oppure potete inviare un
messaggio alla mailbox del Support.
Aspetti giuridici
Qui potete consultare in qualsiasi momento le disposizioni legali riguardanti UBS e-banking e controllare le relative funzioni.
Nome utente
Oltre ai dati per contattare la filiale di competenza, potete trovare qui
anche il vostro indirizzo, che, se necessario, potete aggiornare personalmente.
Impostazioni
In Impostazioni potete selezionare la lingua di lavoro desiderata e
trovare tutte le possibilità di impostazioni individuali riguardo a profilo
utente, Mobile Banking, pagina di accesso, patrimonio, pagamenti,
negoziazioni, budget e mailbox.
Logout (chiudere la sessione)
Cliccando sul pulsante Logout si esce da UBS e-banking. Per motivi
di sicurezza vi consigliamo di terminare la sessione di UBS e-banking
solo mediante questo pulsante – e non semplicemente chiudendo
la finestra del browser – o eliminando la memoria cache del browser.
Sicurezza
In Sicurezza trovate importanti consigli sulla sicurezza che dovreste
osservare relativamente all’utilizzo di UBS e-banking. (Si veda anche
pagina 45.)
8
Login e configurazione
Impostazioni
Profilo utente
Impostazioni di base: potete scegliere la lingua
del vostro UBS e-banking. In questa sezione potete
inoltre selezionare il conto standard (tra l’altro,
come valore standard nell’ordine di pagamento) e il
deposito standard (tra l’altro, come valore standard
nell’ordine di borsa).
Dati del contatto: in questa sezione potete, se
necessario, modificare il vostro indirizzo o numero
di telefono, o inserire un indirizzo di spedizione
divergente.
Password: anziché utilizzare il lettore carte e la Access Card potete
collegarvi a UBS Quotes e a UBS Mobile Banking (gamma di funzioni
limitata) anche solo con una password, che potrete impostare in
questa sezione.
Mobile Banking
In questa sezione potete attivare e configurare i Mobile Banking
Services che desiderate (Mobile Banking App, servizi di notifica
e di interrogazione via SMS). In Internet, alla pagina ubs.com/mobile
o ubs.com/support scoprirete come procedere e a che cosa occorre
prestare attenzione.
Pagina di accesso
In questa sezione potete selezionare la visualizzazione della pagina di
accesso che preferite.
Patrimonio
Avete diverse possibilità di adattare le informazioni sul patrimonio
alle vostre esigenze individuali. Ad esempio è possibile stabilire quali
schede devono essere visualizzate di default per i conti, i movimenti
di conto, gli investimenti o il riepilogo posizioni, se applicare la visualizzazione ridotta o estesa delle posizioni dettagliate o se visualizzare
automaticamente i grafici.
Pagamenti
Registrazione/Avviso: potete definire la modalità di avviso in merito
ai pagamenti eseguiti.
E-fattura: potete indicare la modalità con cui desiderate essere
informati da SIX Paynet SA sulle fatture in entrata, creare la chiave di
attivazione o disdire il servizio e-fattura.
PVBR, LSV: qui potete impostare l’eventuale notifica dei pagamenti
in entrata e la relativa modalità per le polizze di versamento arancioni
o il sistema di addebitamento diretto.
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Login e configurazione
Impostazioni
Negoziazione
Avete la possibilità di impostare diversi valori predefiniti (validità
dell’ordine, panoramica degli ordini, deposito standard). È possibile
inoltre attivare la registrazione rapida degli ordini di borsa.
Budget (Assistente finanziario personale)
Se desiderate riepilogare o escludere determinati conti e carte in un
bugdet separato (ad es. per distinguere tra finanze personale e
familiari), potete farlo in questa sezione. Sempre qui, potete inoltre
gestire le regole di classificazione automatica delle transazioni.
Mailbox
Potete stabilire se nella posta in entrata debbano essere visualizzati di
default gli E-documenti «non letti», quelli «letti» o tutti.
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Patrimonio
Patrimonio
Informazioni patrimoniali
Oltre all’estratto patrimoniale cartaceo, UBS e-banking vi offre una
panoramica completa del vostro patrimonio, nella quale vengono
raffigurati non solo i valori patrimoniali quali conti, titoli o assicurazioni sulla vita, ma anche impegni come ipoteche o anticipazioni fisse.
A differenza dell’estratto patrimoniale, nell’applicazione online disponete di informazioni dettagliate supplementari nonché di valori di
posizioni e transazioni aggiornati nel corso della giornata.
11
Patrimonio
Conto
Informazioni sul conto
La lista dei conti nel gruppo di funzioni Conto mostra tutti i conti del
contratto UBS e-banking con il saldo attuale, il saldo valuta e il valore
di mercato. Cliccando su un singolo conto accedete ai movimenti di
conto. I dati principali sulle singole registrazioni sono riportati direttamente nella lista. Cliccando sulla rispettiva registrazione, si possono
visualizzare le informazioni dettagliate. Mediante la scheda si può
inoltre visualizzare una lista dei movimenti che contiene informazioni
dettagliate sulle singole contabilizzazioni e ulteriori possibilità di
filtro per la ricerca mirata di determinati movimenti di conto, come per
esempio il tipo di operazione (tra cui transazioni di borsa, in contanti o
con carta, operazioni di pagamento), o il numero di transazione.
Stampa ed esportazione delle informazioni su patrimoni,
depositi e conti
Mediante la funzione Visualizzare PDF potete salvare le informazioni esposte alle voci «Portafoglio», «Deposito» e «Conto» come file
PDF o stamparle direttamente con Adobe Reader, la cui versione attuale può essere scaricata gratuitamente da adobe.ch.
Con la funzione Esportazione potete salvare le informazioni sul
deposito o il patrimonio in formato CSV e le informazioni sul conto
in formato CSV o SWIFT. Questi formati standard vi consentono di elaborarli ulteriormente in diversi programmi (tra cui MS Excel).
12
Patrimonio
Conto
Conto Fondi
In Conto Fondi potete trovare un riepilogo dei numeri di conto e di
deposito appartenenti al Conto Fondi UBS selezionato, la moneta
del conto ed eventuali denominazioni di conto o di deposito. L’importo riportato alla voce Totale Conto Fondi corrisponde al valore
complessivo del deposito più il saldo del conto.
Nell’istruzione d’investimento sono visualizzati inoltre la moneta di
riferimento e il tipo di pianificazione patrimoniale prescelto (ad es. piano
di Cresco o piano di Exigo), il sottotipo (ad es. variabile fisso, ottimizzato) e la strategia d’investimento.
Quando sul Conto Fondi viene raggiunto l’importo d’investimento
minimo di CHF / EUR / USD 500 (giovani clienti bancari / giovani al primo
impiego CHF / EUR / USD 100) si procede automaticamente all’acquisto
(emissione) o alla vendita (riscatto) delle quote. La transazione viene
eseguita per il fondo UBS che avete scelto e in base alla relativa ponderazione (quota in %). La somma di tutte le quote percentuali è sempre
100%.
Nota bene:
In UBS e-banking non è possibile addebitare il Conto Fondi. Per
eseguire un addebito o modificare le istruzioni d’investimento
o il tipo di pianificazione patrimoniale vi preghiamo di rivolgervi al
vostro consulente alla clientela UBS.
Cliccando sul Conto Fondi o sul deposito fondi si possono visualizzare
rispettivamente le relative contabilizzazioni o posizioni dettagliate.
13
Patrimonio
Deposito
Informazioni sul deposito
La voce di menu Deposito viene visualizzata solo se disponete di un
deposito registrato nel contratto UBS e-banking. La lista dei depositi
mostra tutti i depositi del contratto UBS e-banking. Cliccando su un
singolo deposito accedete al dettaglio delle rispettive posizioni
(v. anche pagina 15 «Posizioni dettagliate»).
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Patrimonio
Portafoglio
Panoramica del patrimonio
Quando selezionate la voce di menu Portafoglio appare direttamente
la panoramica del patrimonio suddivisa per struttura d’investimento.
Tramite schede si può rappresentare la panoramica del patrimonio
anche in base alla moneta o alla categoria di strumento. Attraverso la
barra di navigazione sinistra potete inoltre passare al riepilogo delle
posizioni o ai saldi di conto.
Se il vostro consulente UBS ha impostato più portafogli per la vostra
relazione bancaria, quando selezionate la voce di menu Portafoglio
viene visualizzata una panoramica di tutti questi portafogli. Se selezionate un determinato portafoglio, accedete nuovamente alla rispettiva
panoramica suddivisa per struttura d’investimento.
Posizioni dettagliate
La lista riporta tutte le posizioni patrimoniali raggruppate per struttura
d’investimento. Oltre a una breve descrizione della singola posizione,
ottenete anche informazioni sul prezzo d’acquisto, sul valore di mercato o sull’interesse maturato. Avete la possibilità di consultare per ogni
conto o per ogni posizione in deposito i dettagli e le transazioni.
Le schede Limitato e Ampliato vi permettono di visualizzare la tabella
riepilogativa sia in forma breve che dettagliata.
15
Patrimonio
Portafoglio
Struttura del patrimonio
Questa funzione mostra la ripartizione del vostro patrimonio o dei
vostri titoli per struttura d’investimento. Essa vi consente di comprendere come è diversificato il vostro portafoglio. Anche gli strumenti
d’investimento vengono ripartiti, se possibile, in base alla loro struttura
d’investimento.
Il singolo portafoglio può essere analizzato per struttura d’investimento
o monete o per entrambi i criteri. Grazie al confronto tra la visualizzazione delle posizioni e la visualizzazione per esposizione nella stessa
tabella, è immediatamente visibile il livello dell’esposizione reale in
una struttura d’investimento o moneta. Le obbligazioni sono ordinate
per moneta, categoria di strumento finanziario, rendimento / duration,
scadenza, rating e domicilio / tipo di emittente. Le azioni possono
essere classificate per regione / Paese, settore o categoria di strumento
finanziario.
Performance
Per farvi un’idea dell’evoluzione del patrimonio, potete richiamare diverse visualizzazioni mediante la funzione Performance (a condizione che il vostro consulente UBS abbia impostato per voi un calcolo
della performance). Per ogni portafoglio il sistema visualizza l’evoluzione assoluta e in percentuale del patrimonio relativa a un periodo di
tempo specifico, tenendo conto dei flussi di capitale esterni e interni
come prelevamenti di denaro, imposte, commissioni di borsa ecc.
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Patrimonio
Portafoglio
Transazioni
Vengono visualizzate tutte le operazioni finanziarie effettuate nel periodo in rassegna. Sono disponibili tutti i movimenti dell’anno in corso
e quelli degli ultimi due esercizi.
Il filtro che trovate nella barra di navigazione a sinistra vi permette di
stabilire se visualizzare solo le transazioni legate al cambiamento della
posizione, le transazioni con ricavi o tutte le transazioni. Potete inoltre
ordinare le transazioni per data di chiusura, di registrazione, di valuta
o per posizione, e restringere il periodo.
Scadenze
L’analisi delle scadenze consente di ottenere un’anteprima delle scadenze di capitale previste in futuro (ad es. rimborso dell’importo
nominale di un’obbligazione) e dei ricavi (interessi, cedole, dividendi
noti ecc.) attesi da posizioni in essere.
I flussi di denaro vengono determinati esclusivamente al lordo, senza
deduzione di eventuali imposte e tasse. Per la presentazione delle
scadenze e dei ricavi attesi è determinante la moneta del flusso di
denaro.
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Patrimonio
Estratto patrimoniale
Se necessitate di un estratto patrimoniale aggiornato, potete ordinarlo
a titolo gratuito in UBS e-banking e scaricarlo come documento PDF
sul vostro computer.
Ordinare un estratto patrimoniale
A tal fine, nella scheda Patrimonio, alla voce di menu Estratto patrimoniale cliccate sulla funzione Ordinare rapporti.
Selezionate il portafoglio per il quale desiderate ordinare l’estratto
patrimoniale, e cliccate su Ordinazione immediata standard o su
Ordinazione immediata. In questo secondo caso potete definire il
tipo di report e la lingua, qualora ne desiderate un’altra.
Ritirare un estratto patrimoniale
Non appena l’estratto patrimoniale è disponibile per essere scaricato,
viene visualizzato in Visualizzare rapporti. Durante gli orari di
ufficio, ciò dura soltanto alcuni minuti. Se l’estratto patrimoniale non
è ancora visibile, per aggiornare la visualizzazione cliccate su Visualizzare nella barra di navigazione a sinistra.
18
Carte
Carte
Carte di credito
Questo servizio gratuito vi consente tramite UBS e-banking di accedere
in ogni momento ai dati della vostra carta di credito ovunque vi troviate
(disponibile solo per clientela privata).
I vantaggi in sintesi:
• indicazione del limite di credito, del saldo di conto della carta di cre-
dito e del limite residuo;
• panoramica di tutte le transazioni elaborate fino al giorno precedente a partire dall’ultimo conteggio;
• accesso alle ultime dodici fatture mensili;
• informazioni dettagliate sulle conversioni delle transazioni in moneta
estera con indicazione separata del corso di cambio e del supple-
mento per l’elaborazione;
• informazioni di prodotto e modalità di ordinazione utili per i servizi supplementari;
• esportazione dei dati verso altri software quali ad esempio MS Excel per l’ulteriore elaborazione e le varie valutazioni.
Nota bene:
Potete attivare questo servizio sin dal vostro primo accesso a
UBS e-banking, oppure potete farlo in un momento successivo,
semplicemente cliccando sulla scheda carte e seguendo le
istruzioni.
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Budget
Budget – Assistente finanziario personale
Controllare il proprio denaro
L’Assistente finanziario personale vi aiuta a tenere sotto controllo le
vostre spese, ad allestire un budget e a raggiungere gli obiettivi di
risparmio.
Analisi delle spese
Perché abbiate sempre un quadro delle vostre spese, l’Assistente
finanziario personale assegna automaticamente le singole transazioni alle categorie corrispondenti. Per determinate uscite non è possibile un’assegnazione automatica, ma potete comunque assegnare
voi stessi manualmente queste transazioni a una categoria.
L’Assistente finanziario personale impara col tempo, infatti più le uscite
saranno categorizzate in modo preciso, meglio lui potrà esservi di
aiuto in futuro.
È possibile anche ripartire una transazione e assegnarla a diverse categorie, soluzione utile soprattutto per i prelievi in contanti.
Nota bene:
Potete attivare l’Assistente finanziario personale sin dal vostro primo
accesso a UBS e-banking, oppure potete farlo in un momento successivo, semplicemente cliccando sulla scheda Budget e seguendo
le istruzioni.
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Budget
Budget – Assistente finanziario personale
Pianificazione del budget
Per la pianificazione del budget avete a disposizione una prospettiva
mensile e una prospettiva annuale. L’Assistente finanziario personale
vi propone quindi un budget sulla base delle uscite dello stesso mese
dell’anno precedente e rispettivamente dell’intero anno precedente.
Potete in qualsiasi momento modificare gli importi proposti per le singole categorie e sottocategorie delle uscite oppure registrare degli
importi se non ve ne sono di disponibili.
La pianificazione del budget vi mostra in un colpo d’occhio quale quota
dell’importo inserito a budget avete già speso. Le categorie con uscite
troppo elevate sono evidenziate in giallo o rosso.
Obiettivi di risparmio
Con l’Assistente finanziario personale potete inoltre definire degli
obiettivi di risparmio e seguire costantemente i vostri progressi in tale
direzione.
21
Pagamenti
Pagamenti
Assistente ai pagamenti
Con l’assistente ai pagamenti registrare pagamenti a beneficiari nuovi
e già noti sarà molto più facile. Con un solo campo di immissione e
la lista di tutti i pagamenti degli ultimi 13 mesi potrete visualizzare e
utilizzare di nuovo i dati di pagamenti già eseguiti o registrare pagamenti a nuovi beneficiari. In questo modo si riduce il tempo necessario
per registrare i dettagli del pagamento.
Semplicemente, inserite nel campo di immissione l’IBAN, il numero di
conto, il numero della carta di credito o il nome del beneficiario, a prescindere dal tipo di pagamento che desiderate effettuare. Se in passato
avete già disposto dei pagamenti per lo stesso beneficiario, questo
comparirà nella lista con le relative coordinate del conto. Per registrare
il pagamento, nella lista cliccate sulla riga in corrispondenza del relativo
beneficiario.
Se nella lista non viene visualizzato il beneficiario desiderato, cliccate su
Nuovo pagamento. Inserendo un numero di conto completo, la
modalità di pagamento come polizza di versamento arancio o rossa o
pagamento estero verrà riconosciuta in modo automatico e si aprirà
la maschera di immissione corretta.
Inserite le informazioni mancanti e autorizzate il pagamento.
22
Pagamenti
Pagamenti
Trapasso di conto
Con un trapasso di conto potete trasferire
denaro tra i conti a voi intestati ai quali avete
accesso in UBS e-banking.
Pagamenti registrati
•In Ordini in sospeso potete visualizzare
una lista con tutti gli ordini non ancora eseguiti. Fintanto che si trovano tra quelli in sospeso, gli ordini possono ancora
essere modificati. I pagamenti all’estero e
quelli in monete estere vengono elaborati fino a tre giorni prima della scadenza, a seconda dell’ora di accettazione, della moneta e dell’ordine di pagamento. A partire da tale data gli ordini non pos-
sono più essere né modificati né eliminati.
Ordini permanenti registrati
Qui troverete tutti gli ordini permanenti registrati, e li potrete modificare, interrompere / attivare, eliminare o stampare.
Beneficiari confermati
In caso di pagamento in favore di un beneficiario appena registrato,
ma non ancora autorizzato da UBS lo dovete confermare con il lettore
carte o con la Access Key. Beneficiari confermati contiene i beneficiari di pagamenti che avete già confermato. Per questi beneficiari,
in futuro una conferma è superflua. (Si veda anche pagina 29.)
Anteprima saldo
L’Anteprima saldo mostra i movimenti e i saldi futuri di conto. In tal
modo, riceverete un supporto nel Cash Flow Management e potrete
programmare in anticipo eventuali misure.
• La pagina Ordini eseguiti include tutti i pagamenti eseguiti in
UBS e-banking con data di esecuzione nell’arco degli ultimi 30 giorni.
• Con Ordini non eseguiti si possono riattivare i pagamenti che non erano stati eseguiti p.es. a causa di un’insufficiente solvibilità del conto di addebito.
•In Polizze di versamento scannerizzate trovate tutte le polizze
di pagamento scannerizzate con l’app UBS Mobile Banking che dovete ancora autorizzare.
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Pagamenti
Pagamenti verso l’estero
Per i pagamenti all’estero sono disponibili tre tipi di ordine di pagamento. UBS e-banking vi supporta nella scelta del tipo di ordine più
conveniente.
Ordine di pagamento SEPA
Per pagamenti in euro a favore di beneficiari nei Paesi dell’UE / SEE
convenienti quanto quelli in Svizzera. Non sono previste ulteriori spese
aggiuntive.
Per gli ordini di pagamento trasmessi per tempo l’importo di bonifico
viene accreditato al beneficiario al più tardi il giorno lavorativo bancario successivo, anche in caso di conversione della moneta, senza costi
aggiuntivi a vostro carico (vedi ubs.com/support sotto «Guide per gli
utenti  Termini ultimi d’inoltro per ordini e operazioni di pagamento»).
Per un ordine di pagamento SEPA, alcune banche destinatarie addebitano al cliente un importo comunicato preliminarmente per i pagamenti in entrata.
Ordine di pagamento Estero extra
Per pagamenti non urgenti con importi di bonifico limitati nella moneta
del Paese di destinazione (in Europa e Stati Uniti) a un prezzo forfetario che copre tutti i costi. L’accredito dell’intero importo del bonifico al
beneficiario viene effettuato entro sei giorni lavorativi bancari.
Ordine di pagamento Estero
Per tutti gli altri pagamenti all’estero in qualsiasi moneta negoziabile
in tutto il mondo.
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Pagamenti
Pagamenti verso l’estero
IBAN
International Bank Account Number. È il numero di conto internazionale standardizzato del beneficiario.
Se durante la registrazione dei pagamenti utilizzate l’IBAN, non dovete obbligatoriamente digitare la banca del beneficiario. La relazione
bancaria viene rilevata in base all’IBAN inserito e vi viene mostrata per
la verifica.
BIC
Bank Identifier Code – noto anche come indirizzo SWIFT, ossia il
codice internazionale della banca che gestisce il conto.
Entrambe le informazioni consentono l’elaborazione automatica della
transazione fino alla banca del beneficiario. I codici IBAN e BIC sono
indispensabili per pagamenti all’estero in euro e in Europa (Paesi
UE / SEE); chiedete al beneficiario del pagamento i dati necessari a tal
fine.
Opzioni costi
Nell’ambito del traffico dei pagamenti all’estero con UBS e-banking
siete voi a decidere chi deve farsi carico delle spese per i servizi erogati
da UBS e della banca estera, mediante l’opzione di spesa. Scegliete
tra le seguenti varianti:
•Automatico
Con questa impostazione viene selezionata automaticamente
l’opzione ottimale di spesa in funzione del tipo di ordine.
• Ripartizione delle spese
Vi assumete il prezzo del servizio UBS e il beneficiario le spese di terzi. L’ordine di pagamento SEPA contempla esclusivamente questa opzione di spesa.
• Spese a carico beneficiario
Oltre alle spese di terzi, il beneficiario si assume anche il prezzo del servizio UBS.
• Spese a carico ordinante
Vi assumete tutti i costi, ovvero il prezzo del servizio UBS e un im porto forfetario per spese di terzi. Questo importo forfetario copre tutti i costi supplementari fino alla banca del beneficiario. Al bene-
ficiario viene accreditato l’intero importo del bonifico. Questa opzio ne di spesa è parte integrante dell’ordine di pagamento Estero extra.
25
Pagamenti
Ordini permanenti
• Valido fino al
Indicate il giorno, il mese e l’anno oppure non compilate il campo se desiderate che l’ordine venga eseguito fino a revoca da parte vostra.
•Periodicità
Scegliete la cadenza di esecuzione (settimanalmente, ogni due
settimane, mensilmente, ogni due, tre, quattro o sei mesi,
annualmente).
Pagamenti ricorrenti regolarmente
Gli ordini permanenti si prestano per pagamenti ricorrenti i cui dati
restano sempre invariati. In UBS e-banking trovate tutti i vostri ordini
permanenti, sia quelli elettronici che quelli cartacei, che qui potrete
modificare o cancellare in qualsiasi momento.
•
Fine settimana / Giorni festivi
Se la data di esecuzione cade in un fine settimana o in un giorno festivo, in questo campo potete specificare se l’ordine dovrà essere eseguito prima o dopo.
La prima esecuzione dell’ordine permanente può avvenire al più presto
il giorno lavorativo bancario successivo alla registrazione.
Se desiderate registrare un ordine permanente, nella maschera di
inserimento spuntate l’opzione corrispondente. Si attiveranno
così quattro ulteriori campi dove inserire le informazioni seguenti:
• Valido dal
Indicate il giorno, il mese e l’anno della prima esecuzione dell’ordine.
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Pagamenti
E-fattura
Se in futuro come cliente privato desiderate ricevere le vostre fatture
in formato elettronico, cliccate sul menu E-fattura.
L’iscrizione (registrazione) per l’e-fattura avviene in tre fasi:
1.richiedete un numero utente;
2.accettate l’accordo sull’utilizzo di e-fattura;
3.controllate l’indirizzo della fattura ed effettuate le impostazioni necessarie se desiderate essere informati sull’arrivo di nuove
e-fatture.
Successivamente registratevi presso gli emittenti della fattura (cfr. voce
di menu Emittente della fattura). Da questo momento in poi
riceverete le vostre fatture per via elettronica. Alla voce di menu Fatture
trovate tutte le e-fatture; selezionate la posizione che vi interessa e
autorizzatela al pagamento o rifiutatene l’esecuzione.
Fatture elettroniche (e-fatture)
Grazie al servizio e-fattura sarà ancora più facile eseguire le operazioni
di pagamento: le vostre fatture non vi verranno più spedite per posta
unitamente alla polizza di versamento, ma trasmesse per via elettronica
tramite UBS e-banking dove potete confermare l’importo della fattura
con un semplice clic e autorizzare quindi il pagamento senza dover
inserire di nuovo tutti i dati.
Se desiderate utilizzare l’e-fattura come azienda, rivolgetevi prima a
SIX Paynet SA.
Servizio di notifica
Su richiesta SIX Paynet SA vi informa tramite mail dell’arrivo di nuove
e-fatture (nella mail non figurano né i dati né l’emittente della fattura).
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Pagamenti
Trasferimento dati
I singoli ordini di pagamento contenuti in file di pagamenti trasmessi
correttamente possono essere consultati alla voce Pagamenti 
Pagamento  Pagamenti registrati  Ordini in sospeso circa
mezz’ora dopo la loro trasmissione. Da qui potete elaborare o cancellare singole posizioni fino all’esecuzione del pagamento. Se un file
di pagamento contiene un ordine di pagamento errato, il file di
pagamento viene trattenuto con tutti gli ordini di pagamento fino a
quando l’errore è stato eliminato. Per quanto riguarda i beneficiari
da confermare, soltanto i rispettivi ordini di pagamento sono coinvolti
e non l’intero file di pagamento.
Al termine di ciascuna operazione di trasferimento con UBS e-banking,
vi raccomandiamo di controllare i dati inoltrati.
Aggiungere file
Con la funzione Aggiungere file potete caricare un file di pagamento
in UBS e-banking.
File di pagamento trasmessi
Qui trovate una lista dei file di pagamento inviati. Selezionate un file
per ricevere una panoramica dei pagamenti.
Le informazioni relative alle funzioni Entrate PVBR, Entrate LSV e
UBS KeyDirect autorizzazione DTA sono consultabili nell’Aiuto
online UBS e-banking. In caso di domande relative a queste funzioni
potete rivolgervi al nostro Supporto.
Potete inoltre eseguire le seguenti azioni:
• Elaborare gli ordini errati di un file
• Vistare i file
• Confermare i beneficiari
• Cancellare i file vistati parzialmente o trasmessi erroneamente. I file di pagamenti trasmessi correttamente non possono essere cancellati.
28
Pagamenti
Conferma del beneficiario nell’operazione di pagamento
Più sicurezza per i vostri pagamenti
La conferma del beneficiario costituisce una soluzione di sicurezza
supplementare nelle operazioni di pagamento online la quale vi
consente di garantire che non vengano eseguiti pagamenti manipolati
da criminali.
Conferma manuale unica
La soluzione di sicurezza UBS richiede una verifica supplementare
quando, all’atto di un pagamento, si inserisce un beneficiario a favore
del quale non sia stato ancora eseguito alcun bonifico. I nuovi beneficiari dovranno essere confermati una sola volta con il lettore carte o
la Access Key. Tuttavia, la conferma non è necessaria per tutti i nuovi
beneficiari. Sono esclusi da questa verifica supplementare i beneficiari
già autorizzati da UBS, ad esempio gran parte delle società telefoniche
ed elettriche, le casse pensioni, imprese di vendita per corrispondenza
ecc.
Strumenti di legittimazione necessari
Avete bisogno degli stessi strumenti di legittimazione personali che
utilizzate per il login all’e-banking di UBS:
• Numero di contratto
• Numero d’identificazione personale (PIN)
• Access Card o Access Card Display
• Lettore carte o Access Key
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Pagamenti
Conferma del beneficiario nell’operazione di pagamento
Access Key
La Access Key è disponibile come alternativa al lettore carte. A causa
della maggiore comodità per la procedura di login e la conferma
del beneficiario, è particolarmente adatta agli utenti con grandi volumi
di pagamento.
I clienti privati ricevono automaticamente il lettore carte, mentre le
aziende ricevono la Access Key. I clienti privati hanno la possibilità di
acquistare la Access Key al prezzo di costo di CHF 65. In UBS e-banking è disponibile una corrispondente funzione di ordinazione nella
sezione Offerte  Strumenti di accesso.
Ulteriori informazioni:
Le istruzioni per la conferma del beneficiario sono consultabili sulla
pagina Internet ubs.com/support sotto «Guide per gli utenti».
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Negoziazione di titoli
Negoziazione di titoli
Ordini di negoziazione titoli
Questo servizio vi consente di accedere direttamente e ovunque vi
troviate alle principali piazze borsistiche. Per effettuare operazioni
su titoli, è necessario disporre – oltre che di un conto – anche di un
deposito titoli presso UBS. Contattate il vostro consulente UBS,
qualora desideriate aprire un deposito – ne vale veramente la pena:
per le operazioni di borsa effettuate tramite UBS e-banking beneficiate infatti di commissioni ridotte.
Riepilogo ordini
Selezionando la scheda Negoziazione accedete direttamente a una
panoramica degli ordini di borsa impartiti con l’indicazione dello
stato attuale e di altri dettagli dell’ordine. Oltre agli ordini in sospeso
potete visionare anche quelli già eseguiti negli ultimi cinque giorni
lavorativi (per le piazze borsistiche svizzere) o negli ultimi dieci giorni
(per le piazze borsistiche estere).
Il filtro che trovate nella barra di navigazione a sinistra vi permette,
immettendo determinati criteri, di limitare la selezione e visualizzare
specificatamente gli ordini che vi interessano.
31
Negoziazione di titoli
Negoziazione di titoli
Registrazione acquisto
Inserite innanzitutto il numero di valore o il simbolo del titolo desiderato (se il titolo si trova già nel vostro deposito, potete selezionare la
funzione Selezionare dal deposito).
Durante la registrazione di un ordine di negoziazione titoli vengono
indicate in modo dettagliato le relative commissioni.
Se siete utenti esperti di UBS e-banking, potete approfittare della funzione di registrazione rapida degli ordini di negoziazione titoli.
Questo rende superflua la selezione separata dello strumento finanziario (si veda pagina 10 «Impostazioni»).
Registrazione vendita
Per effettuare un ordine di vendita accedete direttamente alle singole
posizioni del vostro deposito, dove potete selezionare il numero di
valore desiderato e impartire le istruzioni di vendita.
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Negoziazione di titoli
Negoziazione di titoli
Una volta annullato, l’ordine scompare dall’elenco. In caso di ripensamento, l’ordine deve essere registrato di nuovo.
Tenete presente che gli ordini relativi ai fondi d’investimento non
possono essere annullati tramite UBS e-banking se l’ordine viene eseguito sul mercato primario (acquisto / vendita all’emissione o
sottoscrizione / riscatto).
Modifica ordini di negoziazione titoli
Gli ordini di negoziazione titoli in sospeso contrassegnati con il pulsante nel riepologo degli ordini possono essere modificati cliccando direttamente su tale pulsante. Inoltre, gli ordini con limite temporale scaduti possono essere rinnovati cliccando sul pulsante .
Annullamento ordini di borsa
Per tutti gli ordini di borsa contrassegnati con il pulsante nella panoramica degli ordini è possibile inoltrare una richiesta di annullamento tramite UBS e-banking. Cliccate su tale pulsante per avviare la
richiesta.
Nota bene:
Se l’ordine non è stato ancora trasmesso per la negoziazione,
dopo la selezione dell’opzione di cancellazione appare il messaggio
«Il Suo ordine è annullato».
Al contrario, se l’ordine è già stato trasmesso alla negoziazione
viene visualizzato il messaggio: «L’annullamento non è ancora stato
confermato dal partner commerciale / sistema commerciale, ma è
in fase di elaborazione presso UBS».
Rivolgetevi al vostro consulente UBS o attendete almeno un giorno
lavorativo bancario (due giorni nel caso di borse d’oltreoceano)
prima di impartire un altro ordine per il titolo annullato.
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Negoziazione di titoli
Glossario dei termini utilizzati nelle negoziazioni di titoli
Di seguito trovate un elenco dei termini che potreste incontrare durante la registrazione di un ordine di borsa.
può essere eseguito e deve essere uguale o superiore al limite di avvio.
Genere ordine
Qui potete impartire un ordine di acquisto o di vendita. Per la vendita sono ammessi soltanto i titoli effettivamente in vostro possesso;
non sono consentite le cosiddette vendite allo scoperto.
• Ordine di vendita Stop Limit
Per contro, nel caso dell’ordine di vendita («Stop Limit»), il limite e il
limite di avvio («Stop Limit») devono essere inferiori all’attuale
corso di borsa. Il limite di avvio determina il momento in cui l’ordine
viene attivato per il relativo sistema di negoziazione. Quando l’attuale corso di borsa raggiunge tale limite o si attesta a livelli inferiori,
l’ordine viene trasmesso al sistema di negoziazione dove viene considerato alla stregua di un ordine limitato. Il limite stabilisce il corso
minimo al quale l’ordine può essere eseguito e non deve superare il
limite di avvio.
A seconda della borsa desiderata, potete scegliere tra diversi tipi d’ordine.
• Ordine con o senza limite
Questo tipo di ordine può essere impartito con o senza limite di
corso (al meglio), comunque vi consigliamo di indicare sempre un limite. Per le azioni questo sarà espresso nella moneta di mercato e per unità, mentre per le obbligazioni in percentuale del prezzo.
Il limite determina il prezzo massimo dell’ordine nel caso di acquisto e quello minimo nel caso di vendite.
• Ordine di acquisto Stop Limit
Nel caso dell’ordine di acquisto Stop Limit, il limite e il limite di avvio («Stop Limit») devono essere superiori all’attuale corso di borsa.
Il limite di avvio determina il momento in cui l’ordine viene attivato per il relativo sistema di negoziazione. Quando l’attuale corso di borsa raggiunge o supera tale limite, l’ordine viene trasmesso al si stema di negoziazione dove viene considerato alla stregua di un ordine limitato. Il limite stabilisce il corso massimo al quale l’ordine • Ordine On Stop (acquisto) – Ordine Stop Loss (vendita)
Per gli ordini On Stop e Stop Loss siete voi stessi a determinare il valore di corso che fungerà da limite d’avvio («Stop Limit»). Per un
ordine On Stop il limite d’avvio deve essere superiore al corso attuale, mentre per un ordine Stop Loss deve essere inferiore. Quando il
corso di borsa raggiunge tale limite, l’ordine è trasmesso alla negoziazione dove viene considerato alla stregua di un ordine («al
meglio») senza limite. In caso di brevi ma forti oscillazioni del corso
di borsa consigliamo di optare piuttosto per un ordine Stop Limit
anziché per un ordine On Stop o Stop Loss.
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Negoziazione di titoli
Glossario dei termini utilizzati nelle negoziazioni di titoli
Informazioni relative ai corsi
Questa funzione visualizza l’ultimo corso di borsa noto a UBS per il titolo desiderato (in caso di fondi d’investimento il corso di valutazione
diviso per il valore netto d’inventario). Nella fattispecie può trattarsi di
un corso in tempo reale, di un corso differito, di un corso della chiusura
precedente oppure, nel caso di titoli meno trattati, di un corso ancora
più datato. Il riferimento temporale si basa sull’orario della piazza
borsistica. Vi ricordiamo che la moneta in cui è espressa la quotazione
può divergere dalla moneta di mercato del titolo.
Limite
Vi consigliamo di indicare un limite di corso per ogni ordine; in caso di
azioni questo è espresso nella moneta di mercato, mentre in caso di
obbligazioni è in percentuale del prezzo.
Nota riguardante i fondi d’investimento
Per i fondi d’investimento quotati o negoziati sul mercato secondario
(borsa) è possibile definire un limite – non però per i fondi d’investimento trattati sul mercato primario (acquisto / vendita all’emissione o
sottoscrizione / riscatto).
Limite di avvio
Nel caso di ordini Stop Limit, Stop Loss e On Stop l’immissione di un
limite di avvio è tassativa. Nel caso delle azioni esso è espresso nella
moneta di mercato mentre è in percentuale del prezzo per le obbligazioni.
Moneta di mercato
Per le azioni la moneta di mercato si basa sulle usanze della piazza di
borsa selezionata. Per le obbligazioni la moneta di mercato corrisponde
in genere al valore nominale del titolo. La moneta di mercato proposta
non può essere modificata.
Numero di valore
È il numero di identificazione nazionale di un titolo.
Piazza borsistica
In questo campo sono visualizzati il paese di negoziazione e la piazza
borsistica. La piazza borsistica proposta dal sistema viene rilevata
sulla scorta della selezione individuale operata in relazione alla Ricerca
del valore. In caso di ordini di acquisto potete modificare la piazza
borsistica proposta, selezionando una piazza dalla proposta alternativa.
In caso di ordini di vendita la piazza borsistica viene ripresa secondo la
posizione del vostro deposito e non potrà essere più modificata.
Posizione deposito
Se la selezione del valore avviene mediante l’estratto di deposito,
il sistema visualizza la consistenza (quantità / valore nominale) della
posizione selezionata nel vostro deposito.
Quantità o valore nominale
Immissione della quantità (azioni o titoli affini) o del valore nominale
(obbligazioni). Nel caso di obbligazioni la moneta del valore nominale
corrisponde in genere alla moneta di mercato.
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Negoziazione di titoli
Glossario dei termini utilizzati nelle negoziazioni di titoli
Round lot
Per «round lot» (ovvero lotto / unità di contrattazione) si intende in
genere una determinata quantità di titoli (azioni) o un determinato
valore nominale (obbligazioni).
Valido fino al
Nel campo Valido fino al il sistema vi propone una data. Vi ricordiamo
che per gli ordini relativi a fondi d’investimento UBS negoziati sul
mercato primario (acquisto/vendita all’emissione o sottoscrizione / riscatto) non è possibile definire un periodo di validità.
Taglio minimo
Il taglio minimo indica la più piccola unità negoziabile di un titolo.
Se la quantità (per azioni) o il valore nominale (per obbligazioni) è
superiore al taglio minimo, il sistema consente di registrare unicamente
multipli del taglio minimo (nel caso di un taglio minimo di 1 ad es.
quindi solo 2, 3, 4 ecc., ma non 0,5 o 1,7 ecc.).
Valido borsa
Cliccate su questo campo se desiderate che l’ordine sia valido solo per
il giorno corrente della piazza borsistica in questione. Tenete presente
che gli orari di negoziazione sono fissati individualmente per ogni piazza borsistica e che un ordine di questo tipo non verrà mai riportato
al giorno successivo. Il campo Valido borsa può essere compilato solo
per titoli negoziati in una borsa elettronica, quale ad es. SWX (Svizzera)
o XETRA (Germania).
Valido dal
Quale data di validità (Valido dal) il sistema vi suggerisce la data del
giorno.
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Quotes
Quotes
Informazioni sui corsi e sul mercato
Quotes fornisce, 24 ore su 24, informazioni sugli ultimi avvenimenti
del mercato sulle principali piazze borsistiche del mondo e offre informazioni dettagliate sui corsi degli strumenti finanziari e le monete.
La Panoramica di mercato mostra le principali informazioni sui
mercati, raggruppate per classi di investimento. Per ciascuna classe
d’investimento (per esempio azioni) vi viene messa a disposizione
un’ulteriore panoramica, con tutte le informazioni rilevanti sul mercato.
I Prodotti d’investimento, come per esempio i fondi, i prodotti
strutturati o le obbligazioni, possono essere gestiti su schermate
separate. Diversi aiuti nella ricerca e filtri facilitano la ricerca di uno
strumento adatto.
Per ciascuno Strumento finanziario è disponibile una visualizzazione
dettagliata completa di tutte le informazioni necessarie.
Nota bene:
Per effettuare il login a UBS Quotes, anziché la Access Card e il
lettore carte potete anche utilizzare semplicemente una password.
È possibile impostare questa password nell’UBS e-banking su
Impostazioni  Profilo utente  Password.
Con Portafogli virtuali potete organizzare gli strumenti più frequentemente utilizzati creando delle liste. UBS quotes effettua poi
automaticamente una valutazione del portafoglio. Inoltre potete
richiedere di essere avvisati via SMS o e-mail quando uno dei titoli
selezionati raggiunge il limite definito o quando un’obbligazione
giunge a scadenza.
37
Investment views
Investment views
Analisi e pubblicazioni
Investment views vi offre un accesso esclusivo a tutte le pubblicazioni
e ad un’ampia gamma di idee d’investimento messe a punto dai nostri
analisti.
Oltre a informazioni di fondo complete e news su temi economici
d’attualità, troverete valutazioni e consigli sulle singole classi d’investimento quali azioni, obbligazioni, monete, materie prime, immobili o
investimenti alternativi.
Avrete inoltre la possibilità di essere informati per e-mail o SMS quando
vengono pubblicati nuovi numeri delle vostre pubblicazioni preferite.
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Offerte
Offerte
Consulenza
Per una selezione di prodotti potete inviare una richiesta di consulenza
al vostro consulente alla clientela oppure fissare direttamente un
appuntamento presso una filiale.
Conti
In UBS e-banking si possono aprire direttamente vari tipi di conto, per
esempio conti privati, conti di risparmio, conti correnti privati o conti
Fisca. Questi conti sono disponibili immediatamente.
Carte
Potete richiedere carte di credito o ordinare direttamente una
UBS MasterCard Prepaid o una UBS Maestro Card.
KeyClub
Qui potete trovare informazioni sull’UBS KeyClub e riscattare i vostri
punti elettronici nell’UBS KeyClub eStore.
Mobile Banking
Oltre che in Impostazioni, gli Mobile Banking Services possono essere
attivati e configurati anche qui.
Strumenti di accesso
Ordinate ulteriori strumenti di accesso a UBS e-banking e UBS Mobile
Banking, quali Access Cards, o Access Key.
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Mailbox
Mailbox – Messaggi
Messaggi
La scheda Mailbox nel menu principale rappresenta un canale personalizzato e protetto per entrambe le parti ed è riservata allo scambio
di informazioni tra voi e il vostro consulente UBS.
Quando l’utente, dopo aver accettato le disposizioni legali, accede per
la prima volta a UBS Mailbox il sistema allestisce un Account contenente le cartelle standard Posta in entrata, Posta in uscita, Cestino,
Bozze. Nell’Indirizzario trovate i dati del vostro consulente UBS necessari per inviare o ricevere messaggi (unitamente agli allegati).
Nota bene:
Potete utilizzare l’UBS Mailbox per le comunicazioni riservate e
per porre domande al vostro consulente UBS, come pure per le
questioni amministrative o le richieste d’offerta.
UBS Mailbox non è adatta all’invio di messaggi urgenti.
40
Mailbox
Mailbox – E-documenti
Documenti elettronici (E-documenti)
Questa funzione vi permette di ricevere i vostri documenti bancari (ad
es. estratti conto o avvisi di accredito) in formato elettronico come
documento PDF in UBS e-banking. I documenti sono immediatamente
disponibili, senza ritardi dovuti alla spedizione postale. Potrete inoltre
risparmiare i costi di spedizione e accedere in qualsiasi momento alla
vostra corrispondenza, ovunque vi troviate.
L’eventuale esistenza di nuovi E-documenti è segnalata sulla pagina di
accesso di UBS e-banking. Avete accesso per due anni ai vostri documenti bancari, che potete scaricare come file PFD, archiviare in modo
elettronico oppure stampare.
Riduzione del costo per la tenuta del conto
Se nell’UBS e-banking passate alla corrispondenza elettronica
(E-documenti), si riduce il prezzo dei Pacchetti bancari UBS
e dei Conti privati UBS. I servizi e i prezzi sono consultabili in
ubs.com/conti-prezzi.
Nota bene:
Potete attivare la funzione E-documenti sin dal vostro primo
accesso a UBS e-banking, oppure potete farlo in un momento
successivo, semplicemente cliccando su E-documenti nella
cartella Mailbox e modificando l’invio da cartaceo a elettronico.
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Mobile Banking
App UBS Mobile Banking
App UBS Mobile Banking
Grazie all’app UBS Mobile Banking avrete sempre a portata di mano
la vostra Banca. Se desiderate controllare i movimenti del conto o
le transazioni delle carte di credito, analizzare le vostre spese, eseguire
pagamenti, richiedere informazioni sui mercati finanziari o negoziare
in titoli, potete eseguire le vostre operazioni bancarie ovunque siete e
quando preferite.
APP ANDROID SU
Dettagli sui contenuti e le funzioni:
• saldi di conto nonché ultimi accrediti e addebiti con tutti i dettagli di contabilizzazione;
• portafoglio con valore di mercato del vostro patrimonio netto,
performance nonché posizioni dettagliate e transazioni;
• spese effettuate con le carte di credito UBS, importo disponibile e ultimo conteggio;
• registrazione ed esecuzione diretta dei pagamenti tramite la guida ai pagamenti e lo scanner della polizza di versamento;
• Assistente finanziario personale per l’analisi delle vostre uscite cate-
gorizzate; comoda categorizzazione manuale quando siete fuori sede; visualizzazione panoramica del vostro budget e dei vostri obiet tivi di risparmio;
• Quotes con informazioni sull’andamento dei mercati finanziari e dettagli sugli specifici strumenti finanziari; creazione e gestione di portafogli virtuali;
• acquisto e vendita di titoli.
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Mobile Banking
Sicurezza e Login
Sicurezza e Login
L’app UBS Mobile Banking vi offre lo stesso grado di sicurezza di
UBS e-banking. Il login viene effettuato con la vostra Access Card
personale, sulla quale i vostri dati di accesso sono protetti, e con il
vostro PIN personale.
Per garantire un accesso comodo e sicuro ovunque vi troviate, per lo
scambio senza fili dei dati di accesso è disponibile la Access Card
con NFC oppure l’Access Card Display con funzione di lettore carte
integrata. (Si veda anche pagina 5 «Panoramica dei metodi di login».)
Per ulteriori informazioni, consultate il sito ubs.com/mobile
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Mobile Banking
Notifiche e consultazioni via SMS
Notifiche
Attivate l’opzione per ricevere automaticamente le notifiche relative a
eventi specifici tramite e-mail o SMS, per esempio:
• accrediti o addebiti sul conto;
• addebiti sulla vostra carta di credito o prepagata;
• se l’importo disponibile sulla carta di credito o prepagata UBS è inferiore al limite da voi definito;
• cambio di stato degli ordini di negoziazione dei titoli registrati.
Consultazioni via SMS
Inviate un codice SMS a UBS e riceverete un SMS di risposta con le
informazioni richieste. Così avrete, in modo semplice e mirato,
• gli attuali saldi dei vostri conti o depositi;
• gli ultimi movimenti di conto o deposito;
• le ultime due contabilizzazione sulla vostra carta di credito e il
relativo limite residuo;
• le informazioni aggiornate dei singoli strumenti finanziari, dei corsi di cambio, degli indici o dei vostri portafogli virtuali.
Nota bene:
Potete attivare e configurare le funzioni di notifica e consultazione
via SMS sin dal vostro primo accesso a UBS e-banking, oppure
potete farlo in un momento successivo in Impostazioni  Mobile Banking o Offerte  Mobile Banking. Le notifiche possono
essere configurate anche direttamente nel corrispondente gruppo
di funzioni quali Patrimonio, Carte, Pagamenti o Negoziazioni.
Per ulteriori informazioni, consultate il sito ubs.com/mobile
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Sicurezza
Sicurezza
La Access Card sicura
Il login all’e-banking dal vostro desktop, tablet o smartphone avviene
sempre con una Access Card separata, sulla quale sono memorizzati
i vostri dati di accesso. La Access Card può essere attivata solo con il
vostro PIN personale. Se quindi il vostro apparecchio dovesse cadere
in mani sbagliate, nessuno potrà avere accesso al vostro conto senza
la vostra carta personale e il relativo PIN.
La Access Card è inoltre protetta contro gli attacchi elettronici, in
quanto non è collegata con il vostro computer, tablet o smartphone.
Nessun virus, malware o trojan può raggiungere la Access Card.
Il codice personale
Se la Access Card è attivata, potete calcolare il vostro codice personale,
che viene ridefinito ad ogni nuovo login ed è valido solo per breve
tempo.
Sicurezza supplementare nei pagamenti
La conferma del beneficiario è un’ulteriore soluzione di sicurezza
nelle operazioni di pagamento. Quando viene inserito un pagamento
in favore di un beneficiario appena registrato o non ancora autorizzato
da UBS, viene richiesta un verifica supplementare che poi non verrà
più ripetuta. (Si veda pagina 29.)
Raccomandazioni di sicurezza
Per garantirvi la massima sicurezza possibile è opportuno che verifichiate il vostro comportamento al riguardo. Spesso, infatti, è la
disattenzione che genera lacune nella sicurezza. Di seguito potete
trovare le raccomandazioni di sicurezza di UBS:
1.Software antivirus e firewall
Utilizzate sempre sul vostro computer un software antivirus con aggiornamento automatico (funzione Live Update) e un firewall.
2.Sistemi operativi e browser Internet
Utilizzate solo i sistemi operativi e i browser Internet indicati alla pagina Internet ubs.com/support e aggiornateli costantemente con i più recenti update di sicurezza.
3.Verifica del certificato digitale
Al momento della connessione a UBS Online Services, UBS fornisce
un certificato digitale che consente al vostro browser Internet di accertare che siate effettivamente collegati con UBS. Potete verificare voi stessi l’autenticità del certificato utilizzando il lettore carte (vedi pagina Internet ubs.com/online alla voce «Sicurezza». La Access Key, al contrario, effettua questa verifica in automatico.
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Sicurezza
Sicurezza
4.Codice di immissione al login sempre di sei caratteri
Al fine di ridurre al minimo il rischio di un accesso da parte di estranei, avviare il processo di login con il lettore carte sempre tramite
ubs.com (in alto a destra). Il codice di immissione visualizzato da UBS per il login, da riportare sul lettore carte, è sempre di sei caratteri. Se dovesse presentare un minor numero di caratteri, potrebbe trattarsi di un tentativo di frode. In questo caso contattate immediatamente il Supporto.
5.Sana diffidenza nei confronti degli inviti
Dopo il login, confermate con la Access Card e il lettore carte solo sequenze di caratteri che avrete immesso personalmente in precedenza e di cui potete verificare la correttezza – come ad esempio il numero di conto riportato sulla ricevuta di pagamento originale.
6.Conferma del beneficiario
Con la conferma del beneficiario potrete fare in modo che non
vengano eseguiti pagamenti manipolati da terzi. Ciò presuppone
tuttavia un confronto accurato dei dati di pagamento registrati
con le proprie ricevute di pagamento originali.
7.Cancellazione della memoria temporanea (Cache)
Chiudete UBS Online Services sempre con l’apposita funzione
«Logout». Svuotate quindi la memoria temporanea (Cache) del
browser Internet.
8.Conservazione separata degli strumenti di legittimazione
Conservate con particolare cura e separatamente gli strumenti
di legittimazione personali per UBS Online Services quali il numero
di contratto, la Access Card e il lettore carte o la Access Key.
Cancellate tutte le e-mail o gli SMS il cui mittente è sconosciuto o
sulla cui autenticità nutrite dei dubbi. Non divulgate informazioni
personali se qualcuno vi invita spontaneamente a farlo (telefonicamente, via e-mail, SMS, lettera o fax) – anche se si tratta apparentemente di UBS.
Tenete presente che UBS non vi contatta mai di sua iniziativa
con l’invito a effettuare una conferma con il lettore carte o la
Access Card.
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Support
Support
Contatto
I nostri consulenti sono a vostra disposizione 24 ore su 24 per
qualsiasi domanda concernente UBS e-banking.
• Telefonate dalla Svizzera: 0848 848 063
• Telefonate dall’estero: +41 848 848 063
Guida online / FAQ
La guida online vi offre spiegazioni dettagliate sulla funzione in cui vi
trovate. Qui troverete anche utili videotutorials e risposte alle domande
più frequenti.
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ubs.com/online
ab
Maggio 2015.
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