1 Delibera n. 19162 Sospensione cautelare, per un

 Delibera n. 19162
Sospensione cautelare, per un periodo di sessanta giorni, del sig. Renato Doriano Corna
dall’esercizio dell’attività di promotore finanziario
LA COMMISSIONE NAZIONALE PER LE SOCIETÀ E LA BORSA
VISTA la legge del 7 giugno 1974, n. 216, come successivamente modificata ed integrata;
VISTO il decreto legislativo del 24 febbraio 1998, n. 58, come successivamente modificato ed
integrato;
VISTA la propria delibera n. 11504 del 23 giugno 1998;
VISTO il regolamento adottato con propria delibera n. 16190 del 29 ottobre 2007;
VISTA la propria delibera n. 16737 del 18 dicembre 2008;
VISTA la delibera dell’Organismo per la tenuta dell’Albo dei promotori finanziari n. 1 del 14
gennaio 2009;
VISTA la propria delibera n. 6561 del 27 ottobre 1992, recante, tra l’altro, l’iscrizione all’Albo unico
dei promotori finanziari del sig. Renato Doriano Corna, nato a Sovere (BG) il 5 settembre 1966, …;
PREMESSO che, con nota dell’11 maggio 2015 (PROT.0036550/15) FinecoBank Banca Fineco
S.p.A. ha segnalato alla scrivente il compimento di gravi irregolarità da parte del promotore
finanziario Corna;
PREMESSO, in particolare, che dalla documentazione trasmessa con la nota da ultimo citata, è
emerso che il sig. Corna si sarebbe appropriato di somme di pertinenza dei clienti per l’importo
complessivo di 215.690,00 euro, mediante operazioni di bonifico, eseguite con modalità telematica, e
assegni bancari (emessi direttamente in favore del promotore ovvero recanti l’intestazione “a me
medesimo” e poi girati per l’incasso dal promotore);
PREMESSO, inoltre, che, il sig. Corna ha confermato di aver commesso i fatti da ultimo descritti,
come riportato nel verbale dell’incontro avvenuto presso la sede di Milano di FinecoBank Banca
Fineco S.p.A. in data 21 aprile 2015;
PREMESSO, altresì, che i clienti coinvolti nella vicenda hanno espressamente disconosciuto tutte le
operazioni di bonifico, nonché di emissione e addebito degli assegni sui conti correnti loro intestati,
precisando che le somme di denaro erano state consegnate al sig. Corna affinché questi provvedesse
ad investirle in prodotti finanziari;
1
PREMESSO, nel dettaglio, che le operazioni disconosciute sono elencate nelle tabelle che seguono:
TABELLA 1: 41 bonifici disposti con modalità telematica
n.
1
2
3
4
5
6
cliente
…
…
…
…
…
…
data
23.7.2010
31.8.2010
28.1.2011
14.2.2011
15.4.2011
13.10.2010
importo
3.000,00
3.000,00
5.000,00
5.000,00
4.000,00
3.500,00
7
…
15.11.2010
2.500,00
8
…
20.12.2010
2.200,00
9
…
3.2.2011
3.000,00
10
…
21.3.2011
4.000,00
11
…
12.5.2011
4.000,00
12
…
6.6.2011
4.000,00
13
…
22.1.2014
4.000,00
14
…
27.10.2014
1.750,00
15
…
20.2.2015
5.110,00
16
…
20.6.2014
4.000,00
17
18
19
20
21
…
…
…
…
…
6.6.2011
6.7.2010
22.12.2010
28.10.2011
4.6.2010
1.500,00
2.000,00
2.000,00
4.000,00
3.000,00
22
…
31.8.2010
2.000,00
23
…e…
22.12.2010
2.000,00
24
25
…e…
…
29.6.2011
12.8.2010
2.500,00
4.000,00
26
27
28
… e ….
…e…
…e…
21.6.2010
29.6.2010
26.1.2012
5.000,00
2.000,00
2.000,00
2
beneficiario
…
…
…
…
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
…
…
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
…
American
Express
Service
29
…e…
1.10.2013
5.500,00
30
…e…
15.11.2011
3.200,00
31
32
…
…
28.6.2011
9.9.2014
2.000,00
3.000,00
33
34
…
…
4.6.2010
21.7.2010
5.000,00
1.500,00
35
…
6.7.2010
1.500,00
36
37
…
…
22.7.2010
22.4.2011
4.000,00
4.500,00
38
…
27.9.2011
6.000,00
39
…
23.12.2011
3.000,00
40
…
22.3.2012
4.000,00
41
…
4.6.2010
2.680,00
totale
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
American
Express
Service
Europe, carta Amex n. ...
…
135.940,00
TABELLA 2: 10 assegni
n
cliente
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
…
…
…
…
…
…
…
…
…
…
estremi
assegno
…
…
…
…
…
…
…
…
…
…
data
importo
beneficiario
12.10.2010
5.5.2011
5.3.2012
26.7.2012
27.6.2013
25.9.2013
4.2.2015
12.7.2011
23.2.2011
25.8.2011
10.000,00
10.000,00
10.000,00
10.000,00
10.000,00
10.000,00
5.000,00
10.000,00
1.250,00
3.500,00
totale
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
promotore
79.750,00
RITENUTI pertanto esistenti, a carico del sig. Renato Doriano Corna, in considerazione di quanto
sopra rappresentato, elementi che fanno presumere che il medesimo, in violazione degli artt. 107
comma 1 e 108, commi 5 e 7 del Regolamento adottato con delibera Consob n. 16190/2007, abbia:
- acquisito, anche mediante distrazione a favore di terzi, somme di denaro di pertinenza della
clientela;
- simulato operazioni d’investimento;
3
- eseguito operazioni non autorizzate dai clienti;
- comunicato e trasmesso ai clienti informazioni e documentazione contrattuale non rispondenti al
vero;
- accettato mezzi di pagamento con caratteristiche difformi da quelle prescritte dall’art. 108, comma
5;
- utilizzato i codici di accesso telematico ai rapporti di pertinenza del cliente in modo non conforme
a quanto previsto dall’art. 108, comma 7.
CONSIDERATO che, ai sensi dell’art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio
1998, la Consob, in caso di necessità ed urgenza, può disporre in via cautelare la sospensione del
promotore finanziario dall’esercizio dell’attività per un periodo massimo di sessanta giorni, qualora
sussistano elementi che facciano presumere l’esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di
disposizioni generali o particolari impartite dalla Consob;
CONSIDERATO che, ai sensi dell’art. 111, comma 1, del regolamento adottato con delibera Consob
n. 16190 del 29 ottobre 2007, ai fini dell’eventuale adozione dei provvedimenti cautelari di cui
all’articolo 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, la Consob valuta la
gravità degli elementi di cui dispone dando rilievo, in particolare, alle violazioni di disposizioni per le
quali è prevista la sanzione della radiazione dall’Albo, alle modalità di attuazione della condotta
illecita ed alla reiterazione della violazione;
CONSIDERATO che le condotte sopra indicate, in ragione della loro gravità, dell’entità dei danni
cagionati, della continuazione, delle modalità fraudolente con cui sono state realizzate dal promotore
finanziario, sono sanzionabili con la radiazione dall’Albo;
CONSIDERATO, altresì, che il sig. Corna ha già subito un procedimento amministrativo
sanzionatorio da parte della Scrivente che si è concluso con un provvedimento di …, adottato con
delibera … e, pertanto, che si ritiene di ravvisare una maggiore pericolosità del soggetto, avendo
questi già compiuto condotte irregolari nello svolgimento dell’attività di promotore finanziario;
RITENUTA, pertanto, la necessità e l’urgenza, per la tutela degli investitori, attuali e potenziali, di
sospendere in via cautelare il sig. Corna dall’esercizio dell’attività di promotore finanziario;
RITENUTO che, per quanto sopra rappresentato e motivato, la documentazione agli atti di questa
Commissione, come oggetto di valutazione nella presente sede cautelare, contenga elementi tali da
suffragare l’esistenza di gravi violazioni di legge ovvero di disposizioni generali o particolari
impartite dalla Consob e che, pertanto, sussistano i presupposti per l’adozione del provvedimento di
sospensione, in via cautelare, del sig. Corna dall’esercizio dell’attività di promotore finanziario, per
un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell’art. 55, comma 1, del decreto legislativo n. 58 del 24
febbraio 1998;
D E L I B E R A:
Il sig. Corna, nato a Sovere (BG), il 5 settembre 1966, è sospeso in via cautelare dall’esercizio
dell’attività di promotore finanziario per un periodo di sessanta giorni, ai sensi dell’art. 55, comma 1,
del decreto legislativo n. 58 del 24 febbraio 1998, decorrenti dalla data di ricevimento della presente
delibera.
La presente delibera verrà portata a conoscenza dell’interessato e pubblicata nel Bollettino della
Consob.
4
Avverso il presente provvedimento è ammesso ricorso al Tribunale Amministrativo Regionale del
Lazio entro sessanta giorni dalla data di comunicazione.
24 giugno 2015
p. IL PRESIDENTE
Paolo Troiano
5