GP Equilibrio Private Alpha

SCHEDA INFORMATIVA PRE CONTRATTUALE
Aggiornamento al 25/11/2014
GRUPPO BANCA SELLA
GESTIONE PATRIMONIALE EQUILIBRIO PRIVATE ALPHA
TIPOLOGIA D'INVESTIMENTO
STILE DI GESTIONE, STRUMENTI
FINANZIARI E OBIETTIVI DI
INVESTIMENTO
PARAMETRO OGGETTIVO DI
RIFERIMENTO (Benchmark)
LEVA FINANZIARIA
ORIZZONTE TEMPORALE
CONSIGLIATO
GRADO DI RISCHIO (Termometro del
Rischio Banca Sella)
GESTORE DELEGATO
CONFERIMENTO MINIMO
METODO E FREQUENZA DI
VALUTAZIONE DEGLI STRUMENTI
FINANZIARI
COSTI ED ONERI
La gestione patrimoniale investe in titoli obbligazionari e azionari e/o quote ed azioni emesse da OICR
appartenenti alle categorie Azionari, Bilanciati, Obbligazionari, Fondi Flessibili e Fondi di Liquidità.
La linea ha uno stile di gestione flessibile con l’obiettivo di crescita del capitale in ogni situazione di
mercato. Mira a sfruttare i trend di mercato intervenendo sulla componente obbligazionaria e sulla
componente azionaria del portafoglio, che può variare dallo 0 al 50%, associando il concetto di timing
con un approccio di tipo fondamentale e tecnico per la selezione degli strumenti. La componente
azionaria privilegia l’esposizione alle aree geografiche ed i settori a più forte tasso di crescita nel mediolungo termine. Il portafoglio potrà registrare significative oscillazioni di valore.
Variante Linea Alpha Cedola: prevede l’automatico accredito di una parte dell’incremento del
portafoglio, se il valore dello stesso supererà il livello registrato al termine dell’anno precedente. La
percentuale distribuita verrà comunicata all’inizio di ciascun anno. La distribuzione avverrà metà in data
20 giugno e metà in data 20 dicembre. In caso di festività il pagamento sarà posticipato al primo giorno
successivo lavorativo.
Non previsto
Pari a 1 (non si può perdere più del capitale investito)
5 anni
4 - Medio / Alto. Si rivolge a risparmiatori informati e consapevoli della natura del prodotto, con un
orizzonte temporale lungo (5 anni) e con una propensione al rischio medio-alta, che mira ad aumentare
il valore dell' investimento cogliendo le opportunità di crescita tipiche dei mercati azionari, accettando
possibili consistenti oscillazioni negative del valore del capitale investito.
Banca Patrimoni Sella & C.
100.000 Euro
Con la periodicità concordata nel contratto il Cliente riceverà un rendiconto di gestione nel quale avrà
evidenza della valutazione degli strumenti finanziari. La valorizzazione degli strumenti finanziari è
effettuata secondo i seguenti criteri: Strumenti finanziari negoziati in Mercati regolamentati o in Mercati
di Stati appartenenti all'OCSE: prezzo ivi rilevato nell'ultimo giorno del periodo di riferimento. Strumenti
finanziari non negoziati: prezzo determinato con riferimento al presumibile valore di realizzo. Quote
azioni emesse da organismi di investimento collettivo: il valore coincide con l'ultima valorizzazione
rilevata nel periodo di riferimento. Strumenti finanziari denominati in valuta estera: il prezzo è espresso
in euro, applicando i relativi cambi rilevati nello stesso giorno di chiusura del rendiconto.
> Commissioni di gestione: 0,50% trimestrale (2,00% annuale) e IVA ove dovuta
> Commissioni di sottoscrizione: massimo 1% e IVA ove dovuta
> Commissioni di rimborso: Non applicate
> La commissione di performance si compone dei seguenti elementi:
- importo pari al 5,00% del rendimento positivo effettivamente ottenuto dalla gestione (al lordo dell'imposta sostitutiva
sul risparmio gestito), tenuto conto dei conferimenti e dei prelievi effettuati dall'inizio dell'anno solare o della gestione,
ove la stessa sia iniziata in corso d'anno solare, fino alla data di riferimento del calcolo (data di fine anno solare o di
chiusura della gestione).
- I.V.A. ove dovuta.
> Spese forfettarie: 12 euro a trimestre e IVA ove dovuta
> Condizioni e spese del conto del servizio di gestione di portafoglio e Commissioni e spese applicabili alle operazioni
inerenti i titoli ed i valori gestiti nell'ambito del servizio: si faccia riferimento al modulo di adesione al contratto di
gestione patrimoniale
Limiti agli investimenti verso il gestore delegato
Massimo 50%
AZIONI
Massimo 50%
OBBLIGAZIONI SOCIETARIE
Massimo 100%
OBBLIGAZIONI GOVERNATIVE
Massimo 20%
OBBLIGAZIONI STRUTTURATE
LIVELLO 4
RISCHIO MEDIO / ALTO
OICR
Liquidità, Obbligazionari, Bilanciati, Azionari e Flessibili
DURATION MASSIMA
RATING MINIMO
PESO % RATING INFERIORE BBBPESO % SENZA RATING
5 anni
BMassimo 15%
Massimo 5%
DIVISE
in Euro; fino ad un massimo del 50% in divise di paesi
industrializzati e fino ad un massimo del 40% in divise di
Paesi Emergenti
PAESI EMERGENTI
Massimo 30%
COMMODITIES
LEVA FINANZIARIA
V.a.R. MASSIMO (mensile del 95%)
Massimo 25%
1
6%
Il presente documento deve essere inteso come informativa precontrattuale sul servizio di gestione di portafogli ai sensi dell'art. 29 comma 3 del Regolamento Intermediari, di cui il
cliente deve prendere visione unitamente al documento informativo prima della sottoscrizione del contratto di gestione.
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