Swiss Life FlexSave Invest

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Per scopi di marketing di UBS
Swiss Life Flex Save Invest
Garanzia e vantaggiose opportunità di rendimento
Swiss Life FlexSave Invest è una moderna e flessibile assicurazione d’investimento con
prestazioni garantite, legate a una partecipazione all’indice. Gli utili sono garantiti su
base annua. È possibile stipulare questa assicurazione sia nell’ambito della previdenza
vincolata (pilastro 3a) che in quello della previdenza libera (pilastro 3b).
I vostri vantaggi in sintesi
•Versamento garantito alla scadenza
•Partecipazione allo sviluppo positivo dell’SMI
•Libera scelta del livello della partecipazione
­all’indice , modificabile nel corso della durata
•Gli utili realizzati aumentano il versamento garantito alla scadenza grazie alla copertura annuale
•Capitale garantito di decesso
•Vantaggi fiscali nel corso della durata e alla scadenza
•Opportunità d’investimento ideale anche per
averi del pilastro 3a esistenti
Rappresentazione esemplificativa di Swiss Life
FlexSave Invest
Raccomandazione
Swiss Life FlexSave Invest è la scelta giusta per Lei se
perseguite un obiettivo di investimento a lungo termine
e se per Lei sono importanti sicurezza, opportunità di
rendimento e flessibilità.
Come funziona
Alla stipulazione del contratto viene stabilito il livello
di garanzia per l’intera durata.
Partecipate all’andamento dell’indice SMI con una partecipazione elevata o bassa. Nell’arco della durata del
contratto, potete tranquillamente modificare annualmente la variante scelta all’inizio. Il capitale acquisito
grazie alla partecipazione all’indice viene garantito
annualmente e non può più andare perduto. Negli
anni con andamento sfavorevole dell’indice non correte
alcun rischio. Il capitale disponibile rimane garantito
integralmente.
Il capitale garantito di decesso rimane costante per
tutta la durata del contratto.
Tempo
Evoluzione dell'indice ipotizzata
Prestazione garantita in caso di decesso
Versamento minimo garantito all'inizio del contratto
Utili accreditati
In aggiunta al capitale garantito in caso di vita,
riceverete tutti gli utili dell’indice e le eccedenze maturati.
Gli utili realizzati non saranno più persi.
Grafico: solo a scopo illustrativo
L’andamento futuro del valore dipende dalla variante
di partecipazione prescelta e dall’andamento dell’indice. La risoluzione anticipata del contratto può comportare effetti negativi. Siete pregati di osservare le condizioni di riscatto applicabili in base alle CGA.
Finanziamento
Forma di investimento
Imposte
Età di ingresso ed età finale
Età alla stipulazione del
contratto pilastro 3b
Età alla scadenza pilastro 3b
Età alla stipulazione del
contratto pilastro 3a
Età alla scadenza pilastro 3a
Durata
Prestazioni
In caso di vita
Livello di garanzia
In caso di decesso
Opportunità
Modifica dell'investimento
Beneficiari
Prelievo anticipato e
costituzione in pegno
Versamenti integrativi
Swiss Life FlexSave Invest è una classica assicurazione sulla vita con
partecipazione all’indice, a scelta, nel pilastro 3a o 3b
Premio unico in CHF, premio minimo di CHF 50 000 (più tassa di bollo nel
pilastro 3b)
Partecipazione all'indice azionario svizzero SMI
Tassazione Pilastro 3b
•Tassa di bollo 2,5% sul premio unico
•In caso di vita: esenzione dall’imposta sul reddito se il contratto scade dopo
i 60 anni e la stipulazione avviene prima dei 66 anni
•Nel corso della durata del contratto: imposta sulla sostanza sul valore di riscatto (solo cantoni)
•In caso di decesso: imposta di successione a seconda del cantone
Tassazione pilastro 3a
•In caso di vita e di decesso: la prestazione di capitale viene tassata separatamente dal rimanente reddito a un tasso d’imposta ridotto (diverso a seconda
del cantone)
•Nel corso della durata del contratto: non è dovuta né l’imposta sul reddito,
né quella sulla sostanza
libera scelta fino a 75 anni
18 – 85 anni
donne 39 – 59 anni / uomini 40 – 60 anni
donne 59 – 69 anni / uomini 60 – 70 anni
10 – 20 anni
Capitale garantito in caso di vita più gli utili di partecipazione e le eccedenze
maturati
Il livello di garanzia per il capitale in caso di vita è pari a circa il 100% della
somma investita in caso di bassa partecipazione all’indice, e a circa il 90% in
caso di elevata partecipazione
Capitale garantito in caso di decesso più gli utili di partecipazione e le eccedenze
maturati
L’importo della partecipazione all’indice può essere modificato annualmente
Nel pilastro 3b possono essere scelti liberamente.
Nel pilastro 3a l’ordine dei beneficiari è stabilito per legge
Pilastro 3a: ai fini della promozione della proprietà di abitazioni, è possibile
effettuare prelievi anticipati o costituire in pegno i propri diritti
Pilastro 3b: possibile
Non ammessi
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