Anima Risparmio

Sistema Anima
LINEA
STRATEGIE
Anima Risparmio
Cosa è
È un fondo Obbligazionario Flessibile del Sistema Anima che rientra nella
“Linea Strategie”, alla quale appartengono prodotti flessibili di “nuova generazione”, in
cui al gestore viene data grande discrezionalità nelle scelte di portafoglio.
I risultati conseguiti non dipendono strettamente dalle condizioni di mercato, ma in
larga misura dalla particolare strategia adottata dal gestore.
Perché sottoscriverlo
n Adatto a chi cerca un prodotto flessibile
a profilo di rischio contenuto.
n Dà ampia delega al gestore di investire nei
mercati obbligazionari.
n Si prefigge di distribuire un flusso cedolare
Cosa fa
annuale con opzione di reinvestimento
(Classe AD).
Politica di investimento
Investe almeno il 70% in obbligazioni e/o strumenti del mercato monetario denominati in
Euro e appartenenti ai Paesi dell’area Euro. Gli emittenti hanno elevato merito di credito e
sono diversificati tra sovrani, titoli garantiti da Stati sovrani, sovranazionali e societari.
Possibilità di investire in depositi bancari.
La composizione effettiva è riportata nella sezione che segue, denominata “Portafoglio
tendenziale”.
La gestione è di tipo attivo, ovvero si realizza con
un’attività di selezione dei titoli in portafoglio.
Tale approccio prevede:
n una costante analisi del contesto economico-
finanziario globale volta ad individuare ed
anticipare i possibili scenari evolutivi;
Portafoglio tendenziale
n Investimenti monetari/obbligazionari: n Liquidità/Depositi bancari: Stile di gestione
90%
10%
n l’identificazione delle scelte tattiche
(ad esempio tematiche o settoriali) da applicare
al portafoglio al fine di beneficiare degli scenari
e tendenze individuate;
n Durata finanziaria:
min 2 anni;
max 4 anni
n Il fondo è esposto al rischio di cambio in misura non superiore al 10%.
n una rigorosa analisi dell’affidabilità e delle
Benchmark
La flessibilità di gestione non consente di individuare un benchmark di mercato.
Pertanto la gestione utilizza la volatilità di portafoglio come indicatore di rischio.
Volatilità annualizzata ex ante (calcolata prima che la gestione operi): max 4%
potenzialità dei singoli emittenti su cui investire
con l’obiettivo di individuare le migliori
opportunità d’investimento sul mercato.
Profilo di rischio/rendimento
Livello di volatilità compreso tra 2% e 5%
RISCHIO
BASSO
1
2
3
4
5
6
7
RISCHIO
ELEVATO
La categoria indicata potrebbe cambiare nel tempo. Per ulteriori dettagli relativi al profilo
di rischio/rendimento del fondo si rimanda al KIID.
Anima Risparmio
Per saperne di più
www.animasgr.it
un mondo di contenuti per te.
PRODOTTI > FONDI COMUNI
Un’area ricca di informazioni dove i
fondi sono raggruppati sia per linee di
investimento che sistemi; il box “fondi
in evidenza” mette sotto i riflettori una
particolare porzione dell’offerta.
PRODOTTI > QUOTAZIONI E
PERFORMANCE
Una sezione per consultare
giornalmente i valori delle quote e
conoscere le performance di breve,
medio e lungo periodo dei fondi.
MEDIA
Filmati, videochat, interviste per
approfondire tematiche di prodotto e
di mercato.
COME INVESTIRE
Contributi realizzati da ANIMA per
agevolare la comprensione
dell’industria del risparmio gestito e
dei fondi comuni d’investimento.
L’area ospita la documentazione legale
dell’offerta di ANIMA.
AREA RISERVATA > AREA FONDI
COMUNI
Uno spazio dedicato ai sottoscrittori
per monitorare l’andamento della
propria posizione e il valore dei propri
investimenti.
Siamo sempre
a tua disposizione
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Seguici anche su:
Carta d’identità
Denominazione Categoria Assogestioni Data di avvio (1ª valorizz. quota)
Codice ISIN
Valorizzazione del NAV
Società di gestione
Anima Risparmio
Obbligazionari Flessibili
classe A
classe AD*
10/04/2014
09/04/1996
IT0005002636
IT0001040135
giornaliera
ANIMA Sgr
* Classe a distribuzione dei proventi.
Come sottoscrivere
VERSAMENTI UNICI (PIC)
classe A
classe AD*
Importo iniziale minimo 500 Euro
minimo 2.000 Euro
Importo successivo minimo 500 Euro
minimo   500 Euro
classe A
classe AD*
PIANO D’ACCUMULO (PAC)
Importo rata iniziale
50 Euro 50 Euro
(o suoi multipli)
(o suoi multipli)
per un totale minimo
di 2.000 Euro
Importo rate successive
50 Euro (o suoi multipli)
Totale versamenti
minimo 12 massimo 500
Come utilizzare la cedola (solo classe AD*)
Il fondo può distribuire una cedola annuale al verificarsi delle condizioni previste dal
Regolamento (entro marzo di ciascun anno).
Il cliente, all’atto della sottoscrizione o successivamente, può scegliere tra:
- reinvestimento dei proventi nel fondo;
- incasso tramite accredito sul c/c o assegno di traenza.
Quanto costa
Commissioni di sottoscrizione
Commissioni di gestione (annua)
Commissioni di incentivo
classe A e AD*
massimo 3,00%
1,00%
previste**
** Solo in caso di performance positiva e superiore al benchmark del fondo nel corso dell’anno solare.
20% dell’overperformance del fondo rispetto al parametro di riferimento (Euribor 3 mesi + 60 p.b.).
Diritti fissi
Istituto Tedesco
di Qualità e Finanza
Miglior gestore di Fondi Italia Big
nel 2015
Fondi italiani BIG
Miglior gestore
Aprile 2016
1° classificato
MF - Annuario dell’investitore
Per sottoscrizione PIC
Per primo versamento PAC
Per ogni versamento successivo PAC Per switch (in entrata sia tra fondi che classi)
Per rimborso
Per switch programmato/servizio cedola su misura
Per richieste certificati
Per stacco cedola (solo classe AD*)
8 Euro
8 Euro
1,25 Euro
7 Euro
8 Euro
2,5 Euro
10 Euro
2 Euro
Sono illustrati i principali costi del prodotto. Per il dettaglio completo si rimanda alla documentazione d’offerta.
Migliore media rating
nella propria categoria*
* Società italiane con almeno 30 fondi con rating MF.
Per maggiori informazioni consultare l’Annuario dell’investitore 2016
e i siti www.istituto-qualita.com e www.ilsole24ore.com/altorendimento
MENO CARTA, PIÙ EURO!
Richiedi le lettere di conferma operazione via e-mail, anzichè per posta, e risparmi 2 euro (escluso
switch programmato/servizio cedola su misura) e 0,50 euro per i versamenti successivi PAC.
Avvertenze: Prima dell’adesione leggere il KIID, che il proponente l’investimento deve consegnare prima della sottoscrizione
nonché il Prospetto pubblicato e disponibile presso la sede della società, i soggetti incaricati della distribuzione e sul sito internet
www.animasgr.it. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Il collocamento del prodotto è sottoposto alla valutazione di
appropriatezza o adeguatezza prevista dalla normativa vigente. ANIMA Sgr si riserva il diritto di modificare in ogni momento le
informazioni riportate.
Il valore dell’investimento e il rendimento che ne deriva possono aumentare cosi come diminuire e, al momento del rimborso,
l’investitore potrebbe ricevere un importo inferiore rispetto a quello originariamente investito.
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