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THE GIANOS SYSTEM
and
THE GIANOS®© PROCEDURE
Generator of Abnormality
Indexes for
Suspicious Transactions
Generatore Indici
di ANomalia per
Operazioni Sospette
“pecunia non olet”
Ai Direttori Generali
Ai Responsabili del Servizio Personale
Ai Responsabili della Formazione
Ai Responsabili del Servizio Legale
Ai Responsabili del Servizio Ispettorato/
Internal Auditing
Ai Responsabili del Servizio Organizzazione
degli Associati ABI
LORO SEDI
Roma, 21 dicembre 2004
INTERVENTO FORMATIVO AZIENDALE
ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
LEGGE N. 197/1991 E SS. MODIFICAZIONI (INCLUSO IL RECENTE D.LGS
56/04) ED ISTRUZIONI OPERATIVE DELLA BANCA D’ITALIA PER
L’INDIVIDUAZIONE DI OPERAZIONI SOSPETTE.
…………………………
ABIFORMAZIONE, in collaborazione con Oasi S.p.A., ripropone, anche per
l’anno 2005, una soluzione formativa che risponde in modo ottimale alle
esigenze di quelle aziende che hanno interesse a coinvolgere il maggior numero
di dipendenti che occupano le posizioni interessate dagli adempimenti in
oggetto, attraverso un’ottimizzazione dei costi e delle economie di scala.
………………………….
Distinti saluti
IL DIRETTORE
(Francesco Miggiani)
All.ti
Settore Programmi Interaziendali
ANTIRICICLAGGIO SEMINARI
2003
2004
2005
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
13
291
7
300
5
Numero partecipanti
*
232
ANTIRICICLAGGIO IN HOUSE
2003
2004
2005
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
52
1040
41
820
40
800
TOT PARTECIPANTI 2003
1.331
TOT PARTECIPANTI 2004
1.120
TOT PARTECIPANTI I Semestre 2005
1032
GIANOS ®© System
GIANOS is not only a computer procedure;
it is a structured and accurate “system” constituted of a complex
inter-bank organizational apparatus, governing the realization of
the software.
The GIANOS®© computer procedure is only one side of a broader
“system”, aimed at preventing the laundering of money with illicit
origin.
The GIANOS ®© Software
GIANOS ®©
(acronym of Generatore Indici di Anomalia per Operazioni
Sospette = Generator of Abnormality Indexes for Suspicious
Transactions)
is a computer procedure intended to support the evaluation of
transactions with abnormal features, using predefined
standards for some specific abnormality indexes,
without relieving the banking operator from responsibilities
The history
In the beginning of the 90’s Italian banks were attacked by
media, because the media sustained that the Banks did not
collaborate regarding the reporting of suspicious money
transactions.
However the Banks confirmed that they were not able to
distinguish if the money was illicit or not.
The history
In 1993 an inter-bank group, co-ordinated by ABI (Italian
Banks Association), managed by ISTINFORM (today OASI)
brought forward the following issue:
“Can a computer procedure supports the banking
operator in identifying abnormality indexes
deserving a more detailed review for the purpose
of evaluating suspicious transactions ?
The answer was : “YES” !
But … “without relieving the operator
from responsibilities!”.
The beginnings
The history
On January 3rd 1995,
ABI, in a circular letter sent to all the general management
offices of its member banks, having witnessed the positive
results of the experimental application phase of GIANOS®©
in the pilot banks, implemented its simultaneous application
in all banks where it was installed.
The history
The history
TG1 RAI 20 p.m.
The history
Regulatory recognitions and GAFI appreciation
In autumn 1997, GAFI has evaluated the initiatives
implemented in our Country on money laundering
prevention issues, including the whole experience related
to the GIANOS®© software. In addition to the praise, it has
sparked a high degree of interest among commissioners
both with respect to the intrinsic value of the procedure,
and to the general contribution the GIANOS®© project has
given and still gives on the issue.
The System process
ABI - ARMA Committee
Sets the rules
OASI SpA
Designs – Analyses – Supervises
in cooperation with Banksiel
Partner SW
Develops and distributes
Banks
Apply
OASI SpA
Partner SW
Technical support
Functional support
GIANOS
Produces abnormalities
Abnormalities
evaluation
Suspicious transactions
notification
Statistics
Trend
observatory
The ABI - ARMA Committee
(Money Laundering Prevention Procedure Application Monitoring)
The ABI - ARMA is a permanent committee composed by
specialists:
legal
organisational
computer
statistics
including representatives of:
Banks
Associations
OASI
… U.I.C. (Italian Currency Exchange Office)
…
The ABI - ARMA Committee
The computer system
The ABI - ARMA Committee determines
The procedure operating rules
The standards
Algorithms
The Decision Tables
reviews the requirements in advance
plans the solutions
authorizes experiments
checks tests results
prepares statistics
decides on the solutions to be implemented.
The ABI - ARMA Committee
The results of this process is “translated” in:
The Decison Tables
The computer procedure uses this tables to generate
abnormality indexes for suspicious transactions, in order to
submit them to a later evaluation made by the banking
operator.
The contents of Decision Tables is secret
Experiments and tests
The experimental method was used
In practice, the algorithms defined by the committee are
introduced in € - GIANOS ®© and applied in some pilot banks.
The abnormality indexes considered applicable, only after
positive verification results,
are permanently included in the procedure.
The GIANOS ®© Software
The procedure operating principles
The procedure consists of
- programs,
- archives (database),
- and decision tables.
Single Bank Database
GIANOS®© can operate because every bank has, by law, a
“Single Bank Database”
(Archivio Unico Informatico)
which detains all information GIANOS®© needs
“Mandatory institution of a single information database is stated
by article No…… Omissis….. for all Subjects….. Omissis ….. for
the hereby nominated “intermediaries” that, under the business
activity and independently from the recognised competence….
Omissis …, perform payment transmissions or movements, or
financial security transfers of
account holders exceeding
€ 12.500,00 or that
detain accounts, deposits or other continual
relations”.
(= or > 3.098,74)
Home Banking
Front Office
A.U.I.
Provvisorio
Batch
Back Office
Verifica e
completamento
delle
registrazioni
Anomalie
U.I.C. –
DI.AN.A.
A.U.I.
Definitivo
GIANOS
componente
“Estrazione”
Aggregazioni
Flusso
SARA
Controlli
a distanza
Anomalie
Data base
INATTESI
GIANOS
componente
“Valutazione”
€ - GIANOS ®© and “Rulebook”
€ - GIANOS ®© procedure is consistent with the operational
indications issued by the Bank of Italy in a document
called “Decalogo” (rulebook)
€ - GIANOS ®© and “Rulebook”
Procedure general rules and functions
The abnormality indexes described in the "Operational
Indications" of the Bank of Italy issued in January 1993, November
1994, and, recently in January 2001 in the “Operational
Instructions for the identification of suspicious transactions”, for
the purpose of the procedure, are grouped as defined by the ARMA
inter-bank Committee, into 3 classes:
- 1) abnormality indexes fully translatable into numerical terms,
and therefore automatically analyzable;
- 2) fully behavioral abnormality indexes, which can, therefore be
appreciated only through an evaluation of the banking operator;
- 3) mixed abnormality indexes, constituted by both of the above
instances.
BANK’S INFORMATION SYSTEM
(GIANOS APPLICATION)
APPLICATION
SING.
DATA
BASE
MONTHLY
RULES AND
SOFTWARE
GIANOS
PROJECT
TEAM
(ABI – ARMA)
STATISTIC
REPORT
LIST OF
SUSPICIOUS
SUBJECTS AND
OPERATIONS
General Diagram of the GIANOS ®© Procedure
Single
Bank
Database
Decision
Tables
Historical
Rules
Historical
operational behavior
Decision
Tables
Analysis
Rules
Historical
data
Historical
data
Unexpected events
determination
Automatic
limits
determination
Last
period
Decision
Tables
Limit
Formulas
Expected
limits
Subjects
to be
notified
Unexpected behaviors
evaluation
Unexpected
behaviors
Unexpected
behaviors
ABI
Statistics
The GIANOS ®© Software
The available technological platforms are:
Mainframe – IBM
Extraction
Module
Client/Server
PC Stand Alone
Mainframe – IBM
Evaluation
Module
Client/Server
PC Stand Alone
The GIANOS ®© Software
The Solution
A solution with the Extraction module on a mainframe and the
“Evaluation” module on a client-server is available.
The new solution will no longer restrict users to work only on the
last period extracted, and manual scheduling of the activities
connected with procedure operation are minimized.
The product shall be available in “Single bank” or “Multi-bank”
versions in each platform.
POSSIBILE COMBINATIONS
Extraction
Module
Evaluation
Module
Evaluation
Type
Host - IBM
Host - IBM CICS
Decentralized
/ Centralized
Host - IBM
Host - IBM IMS
Decentralized
/ Centralized
Host - IBM
Client Server
Decentralized
/ Centralized
Client Server
Client Server
Decentralized
/ Centralized
PC Stand
Alone
PC Stand Alone
Centralized
The beginnings
GIANOS COVERAGE AS OF JANUARY 1996




83%
SPA BANKS
POPULAR BANKS
COOPERATIVE BANKS
TOTAL
156
75
469
700
99%
90%
98%
91%
92%
95%
91%
98%
National Average = 95%
97%
85%
95%

95%
EQUAL TO 95% OF THE SYSTEM
96%
97%
100%
90%
79%
94%
TODAY (2004) = 28.499 - 97,5%
97%
€ - GIANOS ®© by Numbers

3.600 DAYS WORKING;

28.499 BRANCHES (97,5%) [+ 14.000];

30.000.000 OPERATIONS ANALYSED PER MONTH;

3.500.000 SUBJECTS ANALYSED PER MONTH;

40.000 SUBJECTS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH;

200.000 OPERATIONS REPORTED AS AN ANOMALY EACH MONTH;

3 HOURS OF DATA PROCESSING PER MONTH.
Thank you for
Your attention
Dott. Claudio Mari
Manager
Anti Money Laundering’s Office
[email protected]
Modulo Estrazione
Sistema operativo
Archivi
Linguaggio di
programmazio
ne
Mainframe – IBM
OS 390
Db2
Cobol 2
Client / Server
Server: Windows NT Server
Client: Win98, 2000, NT WS
SQL Server 7.0
Cobol 2
PC non connessi in
rete
Windows, 2000, NT WS
MSDE
Cobol 2
Sistema operativo
Archivi
Linguaggio di
programmazio
ne
Mainframe - IBM
OS390 / CICS o IMS
Db2
Cobol 2
Client / Server
Server: Windows NT Server
Client: Win98, 2000, NT WS
SQL Server 7.0
MS Interdev
PC non connessi in
rete
Windows , 2000, NT WS
MSDE
MS Interdev
Piattaforma
Modulo “Valutazione”
Piattaforma
Come nasce l’idea di realizzare GIANOS©®
Nella società
convivono
due economie,
una sana,
l’altra
patologica.
Il FATF – GAFI
(Financial Action Task
Force)
stimò che
l’economia illecita
muova tra il 2,5 e il
5 % del pil
mondiale
(600 - 1.500 miliardi di $)
Collaborazione
passiva
ed
Dalla collaborazione
passiva a quella
attiva, basata
su tre fondamentali
pilastri che
costituiscono
obblighi
per l’intermediario:
attiva:
compiti difficili e
delicati….
“pecunia non olet”
1. Identificazione
2. Registrazione
3. Segnalazione
Flavio Vespasiano
PRIMO SECOLO D.C.
è di questo che ci
occupiamo:
le Istituzioni,
gli illustri Convenuti
chi vi parla
sappiamo quanto sia complesso
• Dotarsi dei necessari impianti organizzativo-tecnologici;
• Identificare i soggetti che operano;
• Istituire l’Archivio Unico Informatico;
• Registrare e conservare dati e informazioni relativi ad operazioni e a rapporti
• Valutare con continuità l’attività dei clienti
• Segnalare le operazioni sospette
• Collaborare con la Vigilanza sugli approfondimenti richiesti
• Collaborare nelle ricerche e segnalazioni per l’antiterrorismo
e quanto sia il frutto di un lavoro di squadra
Il complesso degli adempimenti coinvolge molte funzioni
aziendali con responsabilità e compiti diversi
• Consiglio di Amministrazione
• Collegio sindacale
• Alta direzione
• Internal Audit
• Responsabile Antiriciclaggio
• Organizzazione
• Sistemi Informativi
• Legale
• Formazione
• Struttura Periferica
Attività Gianos e antiriciclaggio OASI
CON GIANOS AIUTIAMO BANCHE, POSTE E ASSICURAZIONI
AD INDIVIDUARE LE OPERAZIONI INATTESE IN MODO
CHE POSSANO VALUTARE LA LORO SOSPETTABILITA’
LA STAMPA
IL RUOLO DEI MASS MEDIA SULL’IMMAGINE E LA REPUTAZIONE
24 giugno 1994
il TG1 RAI delle ore 20
dedica un ampio
servizio al progetto
GIANOS
L’INTERESSE SUSCITATO E
GLI APPREZZAMENTI DEL GAFI-FMI
La validità della
soluzione è stata
oggetto di
apprezzamenti e
riconoscimenti
in ambienti
nazionali e
internazionali.
GIANOS è stato ed è oggetto di:
- trasmissioni radiotelevisive
- articoli stampa
- pubblicazioni specializzate
- tesi di laurea
Apprezzamenti GAFI del 1997
del FMI – GAFI del 2005
Alcuni Paesi
esteri hanno
valutato la
possibilità di
importare il
modello.
GIANOS è stato apprezzato da esperti
di molti paesi del mondo.
PARTECIPIAMO A
EU Pre Accession Financial Assistance Program
Twinning Project Italy -Turkey (TR02-JH-05)
Strengthening the Fight Against Money Laundering
MEETING
Activity 6.3.6
Istanbul, December 1st – 2nd 2005
DRAFT LIST OF ITEMS TOBE TRATED
Dr. Giuseppe Maresca
Project Leader
Introduction: Combat in antimoney laundering: collaboration between Italy and Turkey
ABI
Dr. Sergio Maria Battaglia
OASI company
Dr. Claudio Mari
OASI
GIANOS ®© System
The GIANOS ®© Software
The history
The beginning sprocess
The System ABI - ARMA Committee
Experiments and tests
The procedure operating principles
Single Bank Database
€ - GIANOS ®© and “Rulebook”
Procedure general rules and functions
General Diagram of the GIANOS ®© Procedure
The available technological platforms
The Solution
Numbers
UIC
Dr. Nicola Mainieri
UIC ( Financial Investigation Unit)
L’ORGANIZZAZIONE
GENERALE
Il programma
informatico
GIANOS®©
è una
componente
di un
più ampio
sistema
organizzativo
interbancario
articolato in
diverse fasi
operative.
COMITATO ABI ARMA
MONITORAGGIO
ANDAMENTO
ABI
IPOTESI
NUOVE REGOLE
AUTORIZZAZIONE
SPERIMENTAZIONI
VALIDAZIONI
SPERIMENTAZIONI
SPERIMENTAZIONE
su banche pilota
OASI
MODIFICA
PROCEDURA
DISTRIBUZIONE
VIA POSTA
NUOVA PROCEDURA
USO DI GIANOS NELLE SINGOLE BANCHE
GENERAZIONE
STATISTICHE
ANONIME
BANCA
GENERAZIONE
ANOMALIE
su tabulato e video
VALUTAZIONI
INTERNE ALLA BANCA
Eventuale segnalazione
OPERAZIONI SOSPETTE
Archivio
Unico
Informatico
LE POSSIBILI EVOLUZIONI IN FASE DI
STUDIO, PROGETTAZIONE E SPERIMENTAZIONE
Estrazione
guidata dei
dati
Tabelle
Decisionali
Nuovi e più complessi algoritmi
Regole di
Storicizzazione
Nuovi e più sofisticati algoritmi
Archivio
STORICO
Regole di
Analisi
Confronto
&
Estrazione
Tabelle
Decisionali
Nuovi criteri di generazione ed analisi
Formule
Limiti Attesi
Operazioni
Inattese
Automazione dei flussi
A.U.I.
ultimo
periodo
Statistiche
GLI APPROFONDIMENTI
PRIVATE BANK
BANCHE SPECIALIZZATE
SIM
SGR
LEASING
FACTORING
FINANZIARIE
PROGETTIAMO ED
EROGHIAMO I CORSI
BASE E DI SECONDO LIVELLO
AZIENDALI ED INTERAZIENDALI
Ai Direttori Generali
Ai Responsabili del Servizio Personale
Ai Responsabili della Formazione
Ai Responsabili del Servizio Legale
Ai Responsabili del Servizio Ispettorato/
Internal Auditing
Ai Responsabili del Servizio Organizzazione
degli Associati ABI
LORO SEDI
Roma, 21 dicembre 2004
INTERVENTO FORMATIVO AZIENDALE
ADEMPIMENTI ANTIRICICLAGGIO
LEGGE N. 197/1991 E SS. MODIFICAZIONI (INCLUSO IL RECENTE D.LGS
56/04) ED ISTRUZIONI OPERATIVE DELLA BANCA D’ITALIA PER
L’INDIVIDUAZIONE DI OPERAZIONI SOSPETTE.
…………………………
ABIFORMAZIONE, in collaborazione con Oasi S.p.A., ripropone, anche per
l’anno 2005, una soluzione formativa che risponde in modo ottimale alle
esigenze di quelle aziende che hanno interesse a coinvolgere il maggior numero
di dipendenti che occupano le posizioni interessate dagli adempimenti in
oggetto, attraverso un’ottimizzazione dei costi e delle economie di scala.
………………………….
Distinti saluti
IL DIRETTORE
(Francesco Miggiani)
All.ti
PROGETTIAMO ED
EROGHIAMO I CORSI
BASE E DI SECONDO LIVELLO
AZIENDALI ED INTERAZIENDALI
Settore Programmi Interaziendali
ANTIRICICLAGGIO SEMINARI
2003
2004
2005
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
13
291
7
300
5
Numero partecipanti
*
232
ANTIRICICLAGGIO IN HOUSE
2003
2004
2005
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
numero edizioni
Numero partecipanti
52
1040
41
820
40
800
TOT PARTECIPANTI 2003
1.331
TOT PARTECIPANTI 2004
1.120
TOT PARTECIPANTI I Semestre 2005
1032
FORMAZIONE
EVENTO DEDICATO
ALL’ANALISI APPROFONDITA
DEI REGOLAMENTI
I CONTROLLI A DISTANZA
E’ CRESCENTE LA
NECESSITA’ DI SVILUPPARE
E MIGLIORARE STRUMENTI
DI CONTROLLO A DISTANZA
Consulenza
Consulenza per il corretto utilizzo della procedura €-GIANOS®©
Consulenza,
controlli,
anche a
distanza,
formazione ed
assistenza,
in materia di
Antiriciclaggio
Verifica a campione della corretta gestione dell’Archivio Unico Informatico
Controlli a distanza delle elaborazioni dei flussi statistici per UIC
Assistenza alla predisposizione delle risposte a richieste di precisazione dell’UIC
Compilazione di regolamenti interni (Testo Unico Antiriciclaggio)
Check-up dell’impianto adottato dall’Intermediario e analisi delle procedure
organizzative adottate
Simulazione di visite ispettive a supporto delle funzioni Antiriciclaggio e I.A.
Gestione del
Sistema e delle
Procedure
informatiche
GIANOS ®©
in sinergia con
le Associazioni
di categoria
Esame di specifici quesiti e proposte di soluzione
Pareri rilasciati da studi legali convenzionati
Formazione
In accordo con ABI Formazione, progettazione ed erogazione della
formazione obbligatoria. Progettazione dei testi di multimediali
Addestramento al corretto utilizzo della procedura €-GIANOS©
Prodotti
Procedure GIANOS©® per le Banche, le Imprese Assicuratrici, le Poste italiane