Class Action e il sistema USA

Il risarcimento collettivo:
panoramica internazionale
Claudio Melchiorre – Responsabile
Antenna CNCU a Bruxelles
Le attese italiane dell'azione europea
Collective Redress e Class Action
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Il risarcimento collettivo al livello internazionale
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Panoramica in Spagna e Svezia
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Obiettivo a lungo temine
Collective Redress e Class Action
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Il risarcimento collettivo è un tema profondamente
dibattuto al livello internazionale.
I riferimenti scientifici del 98% degli operatori
politici e imprenditoriali in Italia e non solo sono
però Erin Brockovic o l'azione legale di John
Travolta
Un altro termine è la favola del “non mettere il
gatto nella lavatrice” o i milioni di dollari dati da
McDonald's per una scottatuta all'interno cosce di
una cliente di un Mc Drive
Collective Redress e Class Action
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In realtà il sistema statunitense è quello che
influenza il dibattito. Il sistema noto è quello della
Class Action.
Erin Brockovic, insomma. O John Travolta.
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Ringraziamo il Dipartimento di Stato Usa e la
Commissione Europea perchè le informazioni che
seguiranno sono state fornite con documenti ed
interviste o relazioni fornite da questi due enti
pubblici di rilevanza mondiale.
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Many consumer issues are dealt with in State fora and
based on state law. Issues become appropriate for
federal involvement if there is an infringement of
federal law or potential involvement of the federal
government because of the matter that may affect
interstate commerce
(see Section 8, clause 4 of U.S. Constitution).
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A. Small Claims Court
The dollar value limit for small claims court varies
from state to state, ranging from USD 2,000 to
USD 10,000. Most small claims courts determine
their personal jurisdiction based on the
defendant’s residence. Thus, claimants are
obliged to find a local nexus for the defendant in
the location where the claimant wishes to file
suit.
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Le procure di Stato
Se l'Ufficio del procuratore dello Stato ha notizia di
un'azienda che provoca danni al mercato può
decidere di attivare una causa contro l'azienda
che la obblighi a cessare il comportamento
lesivo dei diritti dei consumatori e del mercato.
L'azienda rischia il pagamento delle spese
processuali, ma soprattutto le conseguenti
richieste di risarcimento.
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Le procure di Stato
Lo Stato dell'Arkansas ha recentemente fermato
una catena di produzione e installazione di
serramenti che proponeva una formula di
pagamento ad investimento.
L'azienda proponeva il pagamento della fornitura
subito. Il 50% andava all'azienda per porte e
finestre. Il resto veniva investito. Dopo 24 mesi,
se le porte erano funzionanti, l'azienda avrebbe
preso la cifra in conto capitale, mentre gli
interessi tornavano all'acquirente.
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Le procure di Stato
Dopo 24-30 mesi dall'avvio delle attività il sistema
imprenditoriale si spostava in altro Stato e i
clienti non avevano nemmeno l'assistenza.
La tecnica non permetteva l'intervento del
Governo Federale.
Il sistema dei Better Business Bureau non ha
funzionato.
In Arkansas il procuratore ha fatto subito
intervenire il suo vice procuratore ai
consumatori.
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La Class Action interviene dopo questo tipo di
interventi o su iniziativa degli studi legali.
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Pre-Requisites To Make A Class Action Sustainable
The U.S. Federal Rules of Civil Procedure, which serve as the basis
for many state civil procedure codes, provides that a class action
for is most likely sustainable if:
(1) Individual actions risk subjecting the defendant to conflicting court
orders, and would be dispositive of or impair the interests of the
other members not parties to the individual actions; or
(2) the defendant has acted or refused to act on grounds generally
applicable to the class and thus any prospective court-ordered
injunctive relief would be suitable for the entire class; or
(3) questions of law or fact questions of law or fact common to the
class members predominate over individual issues and a class
action is the most superior method of adjudication
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Pre-Requisites To Make A Class Action Sustainable
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Consumer credit and sale agreements increasingly contain binding
arbitration clauses, whereby the consumer must pursue any
dispute with the business in a designated arbitral forum, rather than
through the public civil justice system. Because the arbitration
service provider specified in the arbitration clause may have a
financial stake in maintaining good relations with the business,
critics say that consumers are placed at an unfair disadvantage in
arbitrations. Because arbitrator's decisions usually are not made
public, people who bring a similar complaint against acompany will
not be able to find out how other consumers fared.
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many businesses contractually require consumers to settle
disputes with the company via arbitration. Other businesses are
open to arbitration or mediation as a means of resolving consumer
disputes, even if it is not contractually required.
N.B. Anche in questo caso, se i sistemi di risoluzione delle
controversie non sono efficaci o parziali a danno dei consumatori è
possibile l'intervento del Procuratore dello Stato.
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many businesses contractually require consumers to settle
disputes with the company via arbitration. Other businesses are
open to arbitration or mediation as a means of resolving consumer
disputes, even if it is not contractually required.
N.B. Anche in questo caso, se i sistemi di risoluzione delle
controversie non sono efficaci o parziali a danno dei consumatori è
possibile l'intervento del Procuratore dello Stato.
In linea generale, esiste il dubbio che le società di arbitrato alla fine
possano preferire “tenersi il cliente” e sono talvolta accusate o
sospettate di parzialità a favore delle imprese.
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U.S. Federal Trade Commission (FTC)
The U.S. Federal Trade Commission enforces a variety of federal
antitrust and consumerprotection laws. The Commission seeks to
ensure that the nation's markets function competitively and free of
undue restrictions. The Commission works to enhance the
operation of the marketplace by eliminating acts or practices that
are unfair or deceptive through the enforcement of federal
consumer protection laws
The FTC has the legal authority to file lawsuits and freeze
company assets. Although the FTC will not intervene in individual
disputes between consumers and businesses, it can proceed
against businesses if there is a pattern of legal violations by the
business.
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U.S. Federal Trade Commission (FTC)
The Federal Trade Commission (FTC) can obtain a court order for
consumer redress for violations of the unfair and deceptive
practices provisions of the FTC Act and other trade regulation rules
promulgated by the Commission.
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State Licensing Bureaus and Sectoral Alternative Dispute
Resolutions Services Each state may set certain licensing
requirements for particular professions. The State Boards and
Bureaus that administer these licensing requirements may serve as
a starting point for consumer redress in certain sectors of the
economy.
In sostanza, gli Stati promuovono forme autorizzative legate alla
possibilità di ottenere risarcimenti per mezzo di conciliazioni. Sono
quindi gli Stati a promuovere la protezione dei consumatori.
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Federal Rule of Civil Procedure 23 and similar state rules of civil
procedure.
Each state, except Mississippi, has its own procedures for class
actions in statutes and state court rules. About two-thirds of the
states have class action rules modeled on aforementioned Federal
Rule 23
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Both federal and state class action lawsuits are available to any
group of injured parties, including consumers, where:
(1) the class is so numerous that joinder of all members individually
is impracticable (numerosity depends on the specific facts of each
case),
(2) there are questions of law or fact common to the class,
(3) the claims or defenses of the representative parties are typical
of the claims or defenses of the class (Typicality ensures the
alignment of interests of themclass representative and the class),
and
(4) the representative parties will fairly and adequately protect the
interests of the class (the class representative must be part of the
class and possess the same interest and suffer the same injury as
class members).
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It can be challenging for the court to determine which plaintiff and
plaintiff’s counsel are truly an appropriate class representative who
will not subordinate the needs of the class to their own benefit.
Many consumers may not understand the ramifications and
processes to opt-out of class membership.
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Most actions by consumer organizations are directed against the
government. Organizations by themselves have not yet been
permitted by courts to seek monetary damages on behalf of their
membership, however they have been able to seek injunctive relief
if they can allege "specific and perceptible harm."
According to the U.S. Supreme Court, if an organization has "a
mere 'interest in a problem, no matter how longstanding the
interest and no matter how qualified the organization is in
evaluating the problem, is not sufficient to establish standing."
However an organization may be able to show harm by
representing members who are injured
Class Action e il sistema USA
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In tutti i casi, è bene sottolineare che la ratio del ricorso alla Class
Action negli Usa è quella di evitare ordini o soluzioni giudiziali
contraddittorie tra le diverse corti e i diversi casi che una
determinata fattispecie e o comportamento aziendale potrebbero
comportare.
In un Paese di Common Law, il rischio di incoerenza è in effetti
molto pericoloso e può effettivamente destabilizzare il sistema.
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State court consumer class actions often involve insurance market
conduct, product liability, consumer fraud, toxic tort, asbestos,
tobacco, and mass torts, all of which are governed by state law.
Other consumer class actions filed in state courts allege violations
of state consumer protection laws, such as California’s Unfair
Business Practices regulation. The Class Action Fairness Act of
2005 permits defendants to remove cases to federal court if
plaintiffs ask state courts to decide new class actions across state
lines.
Secondo la note al già citato Rule 23 federale, i mass tort non
rientrerebbero in senso stretto nei casi trattabili nelle Class Actions
perchè dietro questa fattispecie si nasconde la possibilità di
risarcimenti individuali che possono prescindere da un trattamento
unico in una classe.
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One or more named plaintiffs file suit on behalf of a putative class
of individuals or business entities that have suffered a common
wrong. After the summons and complaint are filed, the plaintiff
usually has to bring a motion to have the class certified. Class
certification may require additional discovery to prove it ha
sufficient commonality.
Class Action e il sistema USA
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Upon the motion to certify the class, the defendants may object to
whether:
a. the issues are appropriate for class litigation
b. the named plaintiffs are sufficiently representative of the class,
and
c. the plaintiff’s relationship with the law firm handling the case.
The court will also examine the law firm’s ability and resources to
properly represent the plaintiffs, including sending out complex
notices to the places where class members may be found.
Class Action e il sistema USA
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There may be several notices:
1. a notice giving class members the opportunity to opt out of the
class
2. notice of any settlement proposal that the named plaintiffs have
agreed to accept, as well as the legal fees to be paid to class
counsel as part of the settlement.
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The opt-out notice must state, concisely and clearly, in plain, easily
understood language:
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1) the nature of the action,
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2) the definition of the class certified,

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3) that a class member may enter an appearance through counsel
if the member so desires,
4) that the court will exclude from the class any member who
request exclusion, stating when and how members may elect to be
excluded, and the binding effect of a class judgment on class
members
Class Action e il sistema USA
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Anche qui va sottoloineato che la preoccupazione del legislatore e
della Corte di Giustizia è quella di evitare che in un giudizio di
Classe ci possano essere troppe eccezioni a partire dal momento
della decisione finale sulla Class Action.
E' possible la richiesta di esclusione da parte di chiunque, a patto
che eserciti il diritto prima del giudizio. Le Corti fanno molta
attenzione a questo punto e nei casi di illeciti di massa nominano
un arbitro o un perito del tribunale per valutare e decidere caso per
caso come va trattato il singolo caso.
Nel 2003 le class actions hanno portato a risarcimenti per 2,4
miliardi di dollari in un'economia che è circa quindici volte quella
italiana, con una media di risarcimento per azione legale di 24
milioni di dollari.
Class Action e il sistema USA
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Le Corti di Giustizia e gli Stati tendono a scoraggiare le class
actions che non permettono risarcimenti significativi per i ricorrenti.
Certain class actions have not been as efficacious because they
benefited the private class attorneys and defendants to the
detriment of the class members by providing them inadequate
compensation while foreclosing their rights to sue individually. This
disparity occurs most when defendants obtain broad releases and
class counsel earn significant fees, yet class members are offered
a benefit of indeterminate value, such as a certain types of
discount coupons.
Class Action e il sistema USA
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Improper class action settlements have become a mechanism for
companies that may have harmed thousands or millions of
individuals to cap their liability and avoid accountability without
adequately compensating the victims of their misconduct. Critics
also decry “settlement-only” class actions that would and could
never be litigated as class actions, but are used to cap the
defendant’s liability through the class action device.
Class Action e il sistema USA
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Si può quindi dire che il “mostro” class action USA è un mostro
poco terrorizzante per vari motivi:
a) il sistema della common law USA in Europa non è importabile
nemmeno in Gran Bretagna.
b) Negli Usa la class action è utilizzata come fattore di equilibrio e
di limitazione dei costi per le imprese, fermo restando che il
sistema economico americano è trust-based e chi viola la fiducia
deve essere spazzato via dal mercato.
c) Le class actions non mettono a rischio imprese serie e,
purtroppo, sono anche uno strumento per le imprese meno serie
per limitare le loro responsabilità.
Collective Redress in Europa
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In Europa si parla di Collective Redress e non di class actions
perchè il sistema USA non può essere importato.
I timori di una class action americana non esistono perchè in
nessun Paese esiste la possibilità di richiedere un danno punitivo
per comportamento lesivo degli interessi dei consumatori
Non esiste alcuna possibilità di fare una class action europea,
mentre negli Usa è possibile passare dalla Corte di Stato, in
presenza di una norma statale, ad una Federale.
Collective Redress in Europa
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Numeri:
150 azioni di risarcimento collettivo promosse nei 12 Paesi con una
norma sul risarcimento collettivo operativa.
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Di queste, 49 in Spagna, 25 in Austria, 26 in Germania.
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La richiesta di risarcimento medio è bassa.
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Nel 10% dei casi, si richiede un risarcimento di + 15 Milioni
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In tre casi si richiede un risarcimento tra 2 e 5 Milioni
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Nei restanti 132 casi l'azione è stata promossa per poche centinaia
di migliaia di Euro.
Collective Redress in Europa
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Il Caso Spagna
In Spain there are means for collective redress intended to protect
a series of individualm interests (multi-party actions for damages)
and collective redress to protect collective consumer interests
(injunctions).
There is a “Acción colectiva para la defensa de los derechos e
intereses de los consumidores y usuarios” (Action in defence of
rights and interests of consumers). This action is the first Spanish
version of the class action, through which the most relevant cases
in consumer law are currently being dealt with.
Collective Redress in Europa
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The Ley 1/2000, de 7 de enero, de Enjuiciamiento Civil deals
with individual consumer disputes in Civil Courts. Nevertheless,
there are other rules affecting consumer individual claims. For
example, Section 25 of the Ley 26/1984, de 19 de julio,
General para la defensa de los consumidores y usuarios,
regulates the consumer’s right to compensation for damages
caused by the consumption or use of products.
Section 20.1 of the Ley 26/1984, in connection with Section
11.1 of the Ley 1/2000, states that not only consumers
individually, but also Consumer Associations and organised
groups, can file a suit.
Collective Redress in Europa
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When victims are a group of consumers with individualized or
easily individualized members, the Consumers Associations,
the legally constituted entities created to consumers’
protection, and the groups of victims will be entitled to
introduce this collective action.
- When victims are not individualized or easily individualized, the
diffuse interests suit, in the name of consumers, may be
brought exclusively by Consumer Associations that are
representative according to the law.
Collective Redress in Europa
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Nel caso di fattispecie relative a ingiunzioni (per esempio la
cessazione di un comportamento illegittimo), ha una sua
specifica trattazione e peculiarità.
Si dà maggiore peso alle associazioni dei consumatori
In all cases, the Intituto Nacional de Consumo (National
Consumer Institute) and their equivalents in the Regions
(Comunidades Autónomas), the Consumers Associations, the
public prosecutor and the entities constituted to defend
consumers’ interests in European Union countries, will have
standing to sue.
Collective Redress in Europa
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On 31 March 2006, the Council of Ministers passed a bill in
order to improve consumer protection (Proyecto de Ley de
mejora de la protección de los consumidores y usuarios). It
allows the National Consumer Institute, the regions and the
City Councils to ask for an injunction against behaviour
prohibited within the Ley 26/1984, de 19 de julio, General
para la Defensa de Consumidores y Usuarios.
The “Consumers Associations” represented in the
Consumers Council and those authorized by the regions’
statutes. These Associations are allowed to represent both
the Association and their members, but they cannot represent
the consumers’ general interests. Consumers Associations,
constituted according to either the specific state’s legislation
or common legislation, are the only institution allowed to
represent the consumers’ general interests.
Collective Redress in Europa
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Group proceedings can be instituted before a number of
selected ordinary district courts designated by the
Government. There shall be at least one such designated
court in each county (län) (3 § GrL). The Government has
decided to designate the district courts that are competent to
hear real estate disputes (cf. Government Regulation
2002:81).
Group proceedings do not prevent an individual who does not
want to become part of the group from pursuing his or her
claim in separate proceedings. There is, however, a risk that
the court orders a joinder of the claims or suspends the
procedure awaiting the outcome of the group proceedings.
Collective Redress in Europa
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WHO CAN INITIATE THE PROCEDURE – RULES OF
STANDING
Proceedings can be initiated on behalf of a group of
consumers:
(i) by a natural or juridical person who has a legal claim that
is subject to the action (private group action) (4 § GrL). A
precondition for private group action is that the individual
belongs to the group. The law does not grant standing to
individuals on other grounds, e.g. Idealist considerations or
experience in group proceedings.
Collective Redress in Europa
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WHO CAN INITIATE THE PROCEDURE – RULES OF
STANDING
Proceedings can be initiated on behalf of a group of
consumers:
by consumer and wage-earners associations (organization
action) (5 § GrL) in disputes between a tradesman and
consumers concerning goods and services offered by the
trader. There are no special requirements as to the number of
members and time of existence of the organization (such
proposals were discussed). So even ad-hoc associations or
associations with only a few members should be authorised
to bring organizational group action.
Collective Redress in Europa
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WHO CAN INITIATE THE PROCEDURE – RULES OF
STANDING
Proceedings can be initiated on behalf of a group of
consumers:
by a public authority (public group action). The public body
authorized to file public group action for consumer redress is
the Consumer Ombudsman.The claim has to be based on
circumstances common to the members of the groups. The
court can reject an application for group proceedings if there
is another, better suited form for bringing the action, for
instance cumulation of claims, or a pilot case (superiority
rule). The broad discretion granted to the court to allow or
reject the institution of a group proceeding is intended to
prevent possible abuse of the Act.
Collective Redress in Europa
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During the three years that the GrL has been in force there
have been only five-six proceedings brought before the
courts and, according to Lindblom (2005), only one
enforceable decision which, however, dismissed the claim on
procedural grounds (incompleteness of the application).
Almost all the cases concerned consumer-related disputes:
travel services (Bo Åberg v. Elefterios Kefalas); financial
services (Grupptalan mot Skandia v. Försäkringsbolaget
Skandia); a newspaper game (Linus Broberg m. fl. v.
Aftonbladet; and electricity supply services (KO v.
Kraftkommission). At least four of these proceedings involved
claims amounting to millions of Swedish kronas and were
typical expression of diffuse interests (high number of lowsize individual stakes).
Panoramica
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La class action in Europa non esiste.
Si parla di collective redress perchè si tratta di
una semplice formula di azione giudiziale
collettiva.
Il campo di azione è generalmente limitato ed
ogni settore economico aggiuntivo all'cquisto di
beni è disciplinato in forma specifica.
Panoramica
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Le best practices che al momento sono state
individuate al livello comunitario sono
sostanzialmente tre:
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Spagna
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Svezia

Bulgaria
Obiettivo a lungo temine
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Il Governo italiano ha dichiarato che vuole
ottenere una norma facilmente applicabile non
solo per i beni acquistati, ma anche ai servizi
pubblici e alla pubblica amministrazione.
Le imprese rifiutano l'idea di una possibilità di
risarcimento collettivo e combattono l'idea che ci
sia un ristretto numero di associazioni a poter
promuovere la causa di risarcimento collettivo.
Obiettivo a lungo temine
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Per le associazioni l'opportunità dovrebbe essere
anche quella di avere una procedura più veloce,
almeno per cause di interesse collettivo che
possono essere coinvolti interessi di sistema.
Collective Redress in Europa
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Numeri:
150 azioni di risarcimento collettivo promosse nei 12 Paesi con una
norma sul risarcimento collettivo operativa.
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Di queste, 49 in Spagna, 25 in Austria, 26 in Germania.
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La richiesta di risarcimento medio è bassa.
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Nel 10% dei casi, si richiede un risarcimento di + 15 Milioni
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In tre casi si richiede un risarcimento tra 2 e 5 Milioni
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Nei restanti 132 casi l'azione è stata promossa per poche centinaia
di migliaia di Euro.