Processo di Comunicazione Partner – Banca per Istruttoria/Delibera

Istruttoria e Delibera Mutui
Processo di comunicazione Partner - Banca
BAW & PARTNERS DEVELOPMENT & GOVERNANCE
Milano, febbraio 2013
INDICE DEL DOCUMENTO
Indice del Documento
 OBIETTIVO E LEGENDA
 INDIVIDUAZIONE DEI REFERENTI CREDITI
 LA COMUNICAZIONE IN FASE DI FRAUD DETECTION
 LA COMUNICAZIONE IN FASE DI DELIBERA
 LA GESTIONE DEI SOLLECITI
 ATTIVITA’ HELP DESK UNICREDIT
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OBIETTIVO E LEGENDA
Obiettivo e Legenda
OBIETTIVO
DELLE
PROCEDURE
DESCRITTE
NEL
PRESENTE
DOCUMENTO
E’
IL
PERSEGUIMENTO DI UNA COMUNICAZIONE EFFICACE ED EFFICIENTE TRA IL PARTNER E GLI
UFFICI CREDITI, FRAUD E UNDERWRITING, PER MASSIMIZZARE IL LIVELLO DI SERVIZIO
EROGATO AL PARTNER ED AL CLIENTE FINALE, IN TERMINI DI VELOCITA’ DI RISPOSTA E
FLUIDITA’ NEL PROCESSO DI EROGAZIONE DEL MUTUO
CASELLE DI POSTA ELETTRONICA DEDICATE
UniCredit - Italia - Assistenza Partners = [email protected]
UniCredit - HHF – Erogazione Crediti = [email protected]
Per il controllo documentale (anagrafica e redditi):
UniCredit - HHF - Fraud Analyst non Banking Milano = [email protected]
Per l'attività ITL (Istruttoria Tecnico Legale):
UniCredit - Italia - Assistenza Partners = [email protected]
Nel presente documento:
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1.
Quando si fa riferimento a 3 giorni lavorativi, si intende l’intervallo di 72 ore “lavorative”
(ad esempio: da venerdì ore 15 a mercoledì ore 15);
2.
Quando si fa riferimento al Collaboratore, si intende il Collaboratore / Dipendente della
Società di Mediazione Creditizia convenzionata, abilitato ad operare in procedura EMP.
INDIVIDUAZIONE DEI REFERENTI CREDITI
Individuazione di Referenti Crediti
 il Partner che opera attraverso modalità accentrata individuerà
all’interno della propria struttura o filiera manageriale, i Referenti
Crediti i quali:
 FARANNO DA COLLETTORI DELLE RICHIESTE INOLTRATE DAI
Collaboratori.
 SARANNO LE UNICHE PERSONE ACCREDITATE A CONTATTARE LE
STRUTTURE FRAUD E UNDERWRITING, CON LE MODALITA’ DI
SEGUITO SPECIFICATE.
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LA COMUNICAZIONE IN FASE DI FRAUD DETECTION
La comunicazione in fase di Fraud Detection
COMUNICAZIONE PARTNER VS FRAUD ANALYST - AREE TEMATICHE

UTILIZZO NOTE DI PASSAGGIO EMP
Le note di passaggio inserite in EMP dal Fraud Analyst sono un adeguato strumento di comunicazione
per le pratiche in lavorazione (ad es. per richiesta documentazione).
Il Fraud Analyst indica la presenza di possibili anomalie riscontrate.
Il Fraud Analyst indica altresì le motivazioni che hanno portato ad una variazione dei dati imputati in
EMP (ad es. variazione dei redditi imputati a sistema).

Per richieste eccezionali di chiarimento inerenti le pratiche in gestione, i Referenti Crediti potranno
scrivere alle apposite caselle mail:
 per il controllo documentale (anagrafica e redditi):
UniCredit - HHF - Fraud Analyst non Banking Milano
 per l'attività ITL (Istruttoria Tecnico Legale):
UniCredit - Italia - Assistenza Partners

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Il Fraud Analyst, a propria discrezione, potrà contattare il Collaboratore per qualsiasi
approfondimento. A tal proposto si richiede l’inserimento del riferimento telefonico del Collaboratore
all’interno delle note di passaggio.
LA COMUNICAZIONE IN FASE DI DELIBERA
La comunicazione in fase di delibera
COMUNICAZIONE PARTNER VS DELIBERANTE - AREE TEMATICHE

CONSULENZA PREVENTIVA: il Partner potrà inoltrare eventuali richieste di consulenza preventiva
ad UniCredit - Italia - Assistenza Partners indicando nell’oggetto: CONSULENZA PREVENTIVA.

RICICLI: le note inserite in EMP dal Deliberante sono un adeguato strumento di comunicazione verso
il Collaboratore per pratiche in lavorazione (ad es. per richiesta documentazione).
Il Deliberante indica il dettaglio delle anomalie riscontrate.
Il Deliberante, a propria discrezione, potrà contattare il Collaboratore per qualsiasi
approfondimento.

INSISTENZE SU PRATICHE RIFIUTATE: il Partner, esclusivamente per il tramite dei Referenti
Crediti, potrà inoltrare l’insistenza ad UniCredit - HHF - Erogazione Crediti indicando nell’oggetto:
INSISTENZA PRATICA n°……..
I Referenti Crediti dovranno supportare la richiesta con notizie a valore aggiunto, in assenza delle
quali la valutazione della pratica non verrà effettuata.
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LA COMUNICAZIONE IN FASE DI DELIBERA
La comunicazione in fase di delibera
COMUNICAZIONE PARTNER VS DELIBERANTE - AREE TEMATICHE
 FASE ITL – SOLLECITI PER PRATICHE IN CARICO A PRAXI: per solleciti relativi a
pratiche in carico al provider esterno (ad es. ritardi nell’esecuzione della perizia o nella
compilazione delle mappe immobiliari), i Referenti Crediti potranno scrivere all’indirizzo
di posta dedicato [email protected]
 FASE ITL – PROBLEMATICHE SU PERIZIA PRAXI: per contestazioni sulle perizie
stilate, i Referenti Crediti, potranno effettuare le segnalazioni alla mail box Praxi
[email protected]
ATTENZIONE: INSISTENZE NON INOLTRATE TRAMITE I REFERENTI CREDITI NON
VERRANNO PRESE IN CONSIDERAZIONE.
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LA COMUNICAZIONE IN FASE DI DELIBERA
La comunicazione in fase di delibera
COMUNICAZIONE DELIBERANTE VS PARTNER - AREE TEMATICHE
 UTILIZZO NOTE EMP: Le note di passaggio inserite in EMP dal Deliberante sono un
adeguato strumento di comunicazione verso il Partner per pratiche in lavorazione (ad
es. per richiesta documentazione, inserimento garante, …).
Il Deliberante indica nelle note di passaggio o nelle note deliberante - per quanto
possibile - le motivazioni delle richieste o dell’eventuale declino della pratica.
Il Deliberante, a propria discrezione, potrà contattare il Collaboratore per qualsiasi
approfondimento. A tal proposto si richiede l’inserimento del riferimento telefonico
del Collaboratore all’interno delle note di passaggio.
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GESTIONE DEI SOLLECITI
Gestione dei solleciti
 SOLLECITI PER PRATICHE FERME NELLA FASE DI CENSIMENTO ANAGRAFICO
Se la pratica si trova nello stato “Post Allestimento Censimento Anagrafico” da oltre 3 gg
lavorativi, il Referente Crediti può inoltrare ad UniCredit - Italia - Assistenza Partners
una mail indicando nell’oggetto: SOLLECITO CENSIMENTO ANAGRAFICO PRATICA
n°……….
 SOLLECITI PER PRATICHE FERME NELLA FASE DI ISTRUTTORIA ANAGRAFICO
REDDITUALE
Se la pratica si trova nello stato “Post Allestimento Istruttoria Anagrafico Reddituale” da oltre
3 gg lavorativi, il Referente Crediti può inoltrare ad UniCredit - Italia - Assistenza
Partners una mail indicando nell’oggetto: SOLLECITO ANAGRAFICO REDDITUALE
PRATICA n°…………..
 SOLLECITI PER PRATICHE RIPRESENTATE
Se la pratica si trova nello stato “Post Allestimento Ripresentate” da oltre 3 gg lavorativi, il
Referente Crediti può inoltrare ad UniCredit - Italia - Assistenza Partners una mail
indicando nell’oggetto: SOLLECITO RIPRESENTATE PRATICA n°………
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GESTIONE DEI SOLLECITI
Gestione dei solleciti
 SOLLECITI PER PRATICHE FERME NELLA FASE DI PREDELIBERA
Se la pratica si trova nello stato “Predelibera Verifica Rischio” da oltre 3 gg lavorativi, il
Referente Crediti può inoltrare ad UniCredit - Italia - Assistenza Partners una mail
indicando nell’oggetto: SOLLECITO PREDELIBERA PRATICA n°…………..
 SOLLECITI PER PRATICHE FERME NELLA FASE DI ITL (Istruttoria Tecnico
Legale)
Se la pratica si trova nello stato “Valutazione Immobiliare Verifica Rischio” da oltre 3 gg
lavorativi, il Referente Crediti può inoltrare ad UniCredit - Italia - Assistenza Partners
una mail indicando nell’oggetto: SOLLECITO ITL PRATICA n°…………
ATTENZIONE
 i solleciti pervenuti prima dei termini stabiliti non saranno accolti, a meno
di situazioni eccezionali, adeguatamente analizzate da UniCredit - Italia Assistenza Partners;
 ad ogni mail di sollecito deve corrispondere la segnalazione di 1 sola
pratica.
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ATTIVITA’ HELP DESK UNICREDIT
Attività Help Desk UniCredit
Riepiloghiamo di seguito le attività svolte da UniCredit - Italia - Assistenza Partners
Consulenza sulla possibilità / opportunità di istruzione delle pratiche;
 assistenza sui listini, modulistica e processi;
 verifica e controlli sull’inserimento dei dati in piattaforma EMP;
 censimenti Notai sui sistemi;
 variazione modalità erogazione a seguito prenotazione data stipula a sistema;
 valutazione polizze “esterne” (Incendio e Scoppio, Vita);
 gestione anticipi stipule;
 assistenza post vendita sui mutui non di competenza delle filiali;
 gestione imposta sostitutiva in sede di stipula, da valutare caso per caso e a seguito
segnalazione;
… e comunque per eventuali altre casistiche non contemplate nel presente processo.
NOTA: è possibile contattare UniCredit - Italia - Assistenza Partners al numero 02 33434738
dal Lunedì al Venerdì, dalle 09:00 alle 18:00 o via e-mail a [email protected],
inserendo sempre il Codice Operativo SX Mutui per ogni richiesta di intervento.
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ALTRI CONTATTI UNICREDIT
Altri contatti UniCredit
QUERCIA SOFTWARE
199.24.00.88 oppure [email protected]
Per tutte le richieste di anomalie tecniche relative alla Scrivania Finanziamenti (es.
richiesta reset password, problemi di accesso, ecc.)
ANTICIPI STIPULA
UniCredit - Italia - Assistenza Partners
Servizio di supporto operativo specifico per le richieste di anticipi stipula
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