11 Gestire le finanze personali con l`applicativo a

SEMINARIO
11° sessione di lavoro
Consulente Antonio Galizia
Contenuto : 11° sessione di
lavoro (parte 1)

Capitolo 10. Valute multiple








In pratica
Scenario di base
Nota
Configurare i conti
Struttura iniziale dei conti valute-multiple
Bilancio di apertura
Acquistare una casa
Registro Passività:Prestiti:Mutuo
dopo l’estinzione
Contenuto : 11° sessione di
lavoro (parte 2)
 Acquistare le azioni
 Conti per acquistare le azioni in Svezia
 Conti per acquistare le azioni a Hong Kong
 Conti per acquistare le azioni negli USA
 Trasferimento di valuta
 Registro del conto risparmio dopo i
trasferimenti di valuta
 Ordine di acquisto
 Dati per l’acquisto delle azioni
Contenuto : 11° sessione di
lavoro (parte 3)
 Transazione per l’acquisto delle azioni in





Svezia
Transazione per l’acquisto delle azioni a
Hong Kong
Transazione per l’acquisto delle azioni negli
USA
Struttura dei conti dopo l’acquisto delle
azioni
Ricevere le quotazioni online
Finestra editor prezzi prima di ricevere le
quotazioni online
Contenuto : 11° sessione di
lavoro (parte 4)
 Finestra editor prezzi dopo aver ricevute le





quotazioni online
Struttura dei conti dopo aver ricevuto le
quotazioni online
Prestare denaro a un amico
Nota
Come procedere?
Fine della 11° sessione di lavoro
Capitolo 10. Valute multiple
Prendetevi il tempo per leggere il Capitolo 10
In pratica
In questa sezione verrà mostrato un
esempio in cui saranno utilizzate le nozioni
descritte fino a questo punto, con un livello
di complessità maggiore dovuto all’utilizzo
di valute multiple.
Scenario di base
Di seguito sono riportate le ipotesi assunte per
l’esempio. Si supponga di: 1) vivere in Italia e di
utilizzare l’Euro (EUR) come valuta predefinita; 2)
aver vinto la lotteria e di aver ereditato del
denaro; 3) dover pagare il mutuo per la propria
casa; 4) acquistare alcune azioni in Svezia
(Ericsson B-Fria) utilizzando il SEK; 5) acquistare
alcune azioni ad Hong Kong (Beijing Airport)
utilizzando l’HKD; 6) acquistare altre azioni negli
Stati Uniti (Amazon) utilizzando l’USD; 7)
prestare una certa somma in Dollari Australiani
(AUD) a un amico (Peter).
Nota
Questi esempi non sono da prendere
come dei consigli per degli investimenti
vantaggiosi. Sono solamente da
considerare come esercizi per apprendere
la tecnica da utilizzare in GnuCash e
quindi non sono dei consigli finanziari. Si
consiglia di rivolgersi al proprio consulente
finanziario per ricevere maggiori
informazioni sugli investimenti e sui prestiti
internazionali.
Configurare i conti
Questa volta si utilizzerà un nuovo file dei
dati di GnuCash; scegliere quindi File →
Nuovo File e modificare le preferenze
(Modifica → Preferenze, GnuCash →
Preferenze su Mac OS X) impostando
l’EUR come valuta predefinita. Avendo
deciso di registrare in dettaglio entrate e
uscite, si consiglia di utilizzare la struttura
dei conti seguente.
Struttura iniziale dei conti valutemultiple
Bilancio di apertura
Un bel giorno, aprendo la posta, si scopre
con grande sorpresa di essere l’ultimo
parente ancora in vita di un parente
lontano che era molto ricco; per la
precisione ricco di 500.000 EUR. Un’altra
lettera dichiara anche che si è i fortunati
vincitori della lotteria per una somma di
250.000 EUR. Si registrino queste
transazioni come bilancio d’apertura.
Struttura dei conti valute-multiple
d’apertura
Acquistare una casa
Finalmente ci si può permettere di rimborsare il mutuo
per la casa acceso qualche anno fa con un anticipo di
€50.000.
Attività:Beni immobili:Casa
€300.000
Passività:Prestiti:Mutuo
€250.000
Uscite:Interessi:Interessi mutuo
Capitali:Bilanci d’apertura
€50.000
Dopo un incontro con la banca presso cui è stato
acceso il mutuo, questa ne autorizza l’estinzione in
un’unica soluzione previo il pagamento di alcuni
interessi (EUR 30.000). Inserire quindi le seguenti
transazioni nel conto Passività:Prestiti:Mutuo.
Registro Passività:Prestiti:Mutuo
dopo l’estinzione
Acquistare le azioni
Avendo ricevuto improvvisamente una bella
somma di denaro sul proprio conto bancario,
si decide di interpellare un consulente
finanziario e, dopo alcune raccomandazioni
(si ricorda che l’esempio è accademico; non
si tratta di consigli finanziari reali), si decide di
acquistare le azioni delle compagnie di
telecomunicazioni Ericsson (in Svezia),
Beijing Airport (Hong Kong) e Amazon (USA).
Conti per acquistare le azioni in
Svezia
Attività
Investimenti
Broker Svezia
ERIC.ST
Banca
(SEK)
Uscite
Investimenti
Commissioni
Brocker Svedese
ERIC.ST
Cambio valuta
(SEK)
(EUR)
Conti per acquistare le azioni a
Hong Kong
Attività
Investimenti
Broker HK
0694.HK
Banca
(HKD)
Uscite
Investimenti
Commissioni
Brocker HK
0694.HK
Cambio valuta
(HKD)
(EUR)
Conti per acquistare le azioni
negli USA
Attività
Investimenti
Broker USA
AMZN
Banca
(USD)
Uscite
Investimenti
Commissioni
Brocker USA
AMZN
Cambio valuta
(USD)
(EUR)
Trasferimento di valuta
Si decide di investire €100.000 in ogni valuta;
per farlo è necessario eseguire una
transazione di valuta ai vari conti bancari
associati alle azioni.
Il conto bancario svedese riceve il denaro con
cambio a 5,5869; €35 cambio valute.
Il conto bancario di HK riceve il denaro con
cambio a 5,8869; €30 cambio valute.
Il conto bancario USA riceve il denaro con
cambio a 0,7593; €25 cambio valute.
Registro del conto risparmio dopo
i trasferimenti di valuta
Ordine di acquisto
Non appena è disponibile il denaro sui conti
di intermediazione, si richiede al proprio
brocker di acquistare le azioni per un certo
importo. Si ricordi di eseguire la transazione
dal conto della banca associata a una
determinata azione e, se la finestra del tasso
di cambio non dovesse essere visualizzata,
fare clic con il tasto destro nella riga e
selezionare la relative voce per aprirla
manualmente. Inserire quindi il numero di
azioni acquistate nell’ultima voce (Trasferisci
a).
Dati per l’acquisto delle azioni
Simbolo
azione
Numero di
quote
Importo
Commissioni
ERIC.ST
15.000
270.000
400
0694.HK
70.000
280.000
300
AMZN
1.000
32.000
25
Transazione per l’acquisto delle
azioni in Svezia
Transazione per l’acquisto delle
azioni a Hong Kong
Transazione per l’acquisto delle
azioni negli USA
Struttura dei conti dopo
l’acquisto delle azioni
Ricevere le quotazioni online
Come è possibile vedere dalla struttura dei conti,
sono state acquistate delle azioni in tre differenti
valute (HK, USD e SEK), ma la struttura dei conti
(come visto più sopra) non ne indica il valore
nella propria valuta, l’EUR. Questa sezione si
occuperà dell’impostazione dei vari tassi di
cambio necessari per permettere a GnuCash di
visualizzare il valore totale nella valuta locale
(EUR in questo caso). Per ricevere i tassi di
cambio e le quotazioni azionarie attuali, andare
in Strumenti → Editor prezzi e premere poi il
pulsante Ricevi quotazioni.
Finestra editor prezzi prima di
ricevere le quotazioni online
Finestra editor prezzi dopo aver
ricevute le quotazioni online
Struttura dei conti dopo aver
ricevuto le quotazioni online
Prestare denaro a un amico
Peter sta attraversando un periodo difficile oltreoceano.
Dato che è un caro amico, si decide di aiutarlo con un
prestito personale di 40.000 AUD.
Attività:Denaro prestato:Peter
(AUD)
Attività: Attività correnti: conto risparmio
Uscite:Cambio valute
(EUR)
(EUR)
Si tratta di una semplice transazione dal proprio conto
dei risparmi (EUR), al conto Attività:Denaro
prestato:Peter (AUD). Sia il tasso di cambio pari a
0,606161 (prelievo di EUR 65.989,10) e la spesa per il
servizio di 35 EUR.
Nota
Può essere utile interpellare un consulente
finanziario prima di intraprendere degli
investimenti (o speculazioni) sui mercati
esteri (o in quelli nazionali) data la
variabilità dei corsi delle azioni, dei tassi di
interesse e dei tassi di cambio.
Come procedere?
Come è stato mostrato nell’esempio
precedente, sono stati completati
esclusivamente gli acquisti iniziali. Il resto,
che comprende le vendite e la
registrazione dei vari guadagni non
realizzati, è lasciato alla considerazione
dell’utente.
Fine della 11° sessione di lavoro
Con questa sessione si conclude il;
Seminario: GESTIRE LE FINANZE PERSONALI
CON L’APPLICATIVO A SORGENTE APERTA
GNUCASH
chi è interessato ad approfondire può seguire il;
Seminario: GESTIRE LE FINANZE DELLA
PROPRIA ATTIVITÀ CON L’APPLICATIVO
GNUCASH
Consulente Antonio Galizia
Mobile 349 3655633
https://supportovip.wordpress.com/