Assicurazione sulla vita Balance Invest

Previdenza individuale (pilastro 3b)
Investire mediante premio unico
Assicurazione
sulla vita
Balance Invest
Un investimento flessibile che offre buone
opportunità di rendimento, sicurezza e
garanzie adattabili.
Un investimento flessibile e moderno
in un’assicurazione vita tradizionale
Balance Invest è un’assicurazione vita finanziata mediante premio
unico che, oltre ad offrire tutti i vantaggi di un prodotto vita classico,
consente di ottimizzare l’investimento e di mettere al sicuro
periodicamente il rendimento.
Il valore aggiunto di Balance Invest
Obiettivi raggiungibili
› Soluzione integrale: assicurazione sulla vita con garanzia flessibile a scelta per il caso di vita e poten ziale di rendimento
›Garanzia: prestazioni garantite sia per il caso di vita che per il caso di decesso
›Rendimento: possibilità di modificare in corso
di contratto la strategia di investimento iniziale
passando da fondi azionari svizzeri ad altri fondi specifici
› Su misura: possibilità di definire il capitale garantito per il caso di vita e di adeguarlo in corso di contratto
sulla base delle proprie esigenze personali, mante-
nendo sempre un equilibrio ottimale tra sicurezza e rendimento
› Meccanismo di aumento della garanzia: possi bilità di salvaguardare gli utili realizzati facendoli
confluire periodicamente nella garanzia per il caso
di vita
Sicurezza: dopo un’attenta valutazione
dei rischi connessi al fondo di investimento e della propria predisposizione al
rischio, il cliente stabilisce l’ammontare
del capitale garantito in caso di vita
alla scadenza della polizza fissando una
quota pari al 60, 65, 70, 75, 80, 85, 90,
95 o 100% del premio unico (imposta di
bollo esclusa).
Potenziale di rendimento: alla
stipula del contratto l’investimento
viene effettuato nei fondi Allianz Fonds
Schweiz-A-CHF o Pictet (CH) Swiss
Equities-P (v. grafico). In corso di
contratto è possibile modificare la
strategia di investimento.
Flessibilità: la riallocazione su altri
fondi e l’adeguamento della garanzia
per il caso di vita permettono di adattare
l’investimento al variare delle esigenze
personali e all’andamento dei mercati
finanziari. Inoltre il meccanismo di
aumento della garanzia consente
di mettere al sicuro gli utili prodotti
dall’investimento.
Caratteristiche di Balance Invest
Rendimento
Balance Invest (a premio unico) si colloca a metà tra
sicurezza e orientamento al rendimento. Le prestazioni
garantite per i casi di vita e decesso, da un lato, e la possibilità di partecipare in modo flessibile all’andamento dei
mercati finanziari con buone prospettive di rendimento,
dall’altro, sono gli elementi che caratterizzano questa
assicurazione sulla vita. Infine l’innovativo meccanismo
di aumento della garanzia consente di incrementare
ulteriormente il capitale garantito in caso di vita.
Potenziale di rendimento
Possibilità di crescita ma anche
oscillazioni di valore
Assicurazione
sulla vita
legata a fondi
Sicurezza, potenziale di
rendimento e flessibilità
Capitale garantito, investimento
orientato al rendimento e meccanismo
di aumento della garanzia
Balance
Invest
Assicurazione tradizionale
sulla vita
Sicurezza
Capitale e interessi garantiti
e partecipazione alle
eccedenze
Sicurezza
Funzionamento di Balance Invest con
meccanismo di aumento della garanzia
Scadenza polizza
4
2
1
1
2
3
4
5
Capitale garantito in caso di vita
Capitale garantito in caso di decesso
Capitale di garanzia
Investimento orientato al rendimento
Meccanismo automatico di aumento
della garanzia
6 Conto eccedenze
Premio unico
5
3
6
Funzionamento di Balance Invest senza
meccanismo di aumento della garanzia
Scadenza polizza
5
2
4
Premio unico
1
3
1
2
3
4
5
Capitale garantito in caso di vita
Capitale garantito in caso di decesso
Capitale di garanzia
Investimento orientato al rendimento
Trasferimento delle eccedenze
nell’investimento orientato al
rendimento
1
2
3
Garanzia:
grazie alla sua solidità
finanziaria, Allianz Suisse
garantisce l’erogazione
delle prestazioni pattuite
per il caso sia di vita sia
di decesso.
Aumento della garanzia:
possibilità di incrementare
il capitale garantito in caso
di vita con gli utili prodotti
dall’investimento se raggiungono un minimo
stabilito dal contraente
(+10-20%).
Flessibilità:
in presenza dei requisiti
necessari, è possibile
aumentare o ridurre, in
corso di contratto, l’importo
della garanzia per il caso
di vita.
4
5
6
Rendimento:
partecipazione alle
opportunità di crescita dei
mercati finanziari e possibilità di passare ad un altro
fondo di investimento tra
quelli disponibili.
Tutela:
la clausola beneficiaria
(coniuge, convivente, figli)
offre notevoli vantaggi in
caso di successione e
fallimento.
Finanziamento:
possibilità di costituire in
pegno la polizza (che gode
dei vantaggi fiscali per il
pilastro 3b) a garanzia di
mutui e altri prestiti.
Allianz Suisse
Tel. +41 58 358 71 11
Fax +41 58 358 40 42
[email protected]
www.allianz.ch
Fanno fede le pertinenti condizioni contrattuali di Allianz Suisse.
YDPPR273I – 0813
6 importanti vantaggi di
Balance Invest a premio unico