Saldi al timone dei mercati finanziari

finanza consulenza
Saldi al timone
dei mercati finanziari
Facendo perno su una consulenza e una gestione personalizzate, Heliting, commerciante in valori mobiliari, è in
grado di allestire portafogli davvero ‘dedicati’, che tutelino al massimo grado il patrimonio della propria clientela.
D
a quando è stata fondata, Heliting ha puntato sulla massima
personalizzazione del servizio
al cliente. A questo principio si uniforma il lavoro di tutti i collaboratori della
società. Questi mettono la propria competenza al ser vizio di una clientela
che mai come oggi chiede di venir
accompagnata e guidata nelle proprie
scelte: «Siamo una realtà piccola, specie se paragonata ai vari istituti bancari
attivi sul territorio; ma traiamo la nostra forza proprio dalle dimensioni
contenute della struttura, che ci con-
80 •Settembre 2008•
sentono grande flessibilità di manovra
non disgiunta dalla possibilità di seguire con un’attenzione dedicata la
nostra clientela», spiega Fabio Cattaneo, analista finanziario di Heliting,
che continua: «da noi il cliente non è
considerato un numero, ma una persona con un’individualità ben precisa,
e sempre perfettamente chiara ai nostri gestori. Ogni nuova relazione è
preceduta da un incontro che ci permette di interpretarne al meglio desideri, aspettative e propensione al
rischio. Grazie a questa conoscenza
personalizzata, e avvalendoci di una
gestione accurata e flessibile, possiamo di volta in volta allestire un portafoglio ‘dedicato’. Il tutto, garantendo
la massima professionalità e trasparenza».
Heliting detiene la licenza di com-
Da sinistra Giuseppe Fanelli, direttore e Fabio
Cattaneo, analista finanziario di Heliting, affiancati dai personaggi dell’innovativa campagna pubblicitaria commissionata dall’istituto
luganese.
merciante in valori mobiliari, con la
possibilità dunque di acquistare e vendere a titolo professionale valori mobiliari sui vari mercati e in tutte le
valute: «Questa licenza ci ha permesso
di acquisire un più ampio margine di
manovra e una maggiore autonomia
rispetto alla classica fiduciaria: possiamo infatti sfruttare un ‘timing’ migliore, che ci consente di cogliere con
immediatezza le opportunità offerte
dal mercato. Orientandoci verso la
scelta di un titolo anziché di un altro,
oppure optando viceversa per la sua
vendita, possiamo abbreviare i passaggi e avere tempi di reazione più
veloci; il tutto, con minori costi burocratici», spiega Giuseppe Fanelli, direttore di Heliting, che ricorda come
la veste di commerciante in valori mobiliari consenta alla società di operare
sul mercato al pari di una realtà istituzionale. Recentemente, Heliting è
divenuta membro associato di Swx
Swiss Exchange, la borsa valori con
sede a Zurigo, e questo ha contribuito
a rafforzarne l’immagine, qualificando
ulteriormente il suo operato.
Heliting si muove in maniera sinergica, ma in totale autonomia rispetto
alle banche, garantendo una gestione
davvero personalizzata: e in un periodo
di incer tezza dei mercati finanziari
come quello attuale, agli occhi dei
clienti acquista grande impor tanza
potersi avvalere di una consulenza e
di una gestione personalizzate: «È il
paradosso della comunicazione: mai
come oggi, in cui tutti possono avere
accesso a una miriade di informazioni,
si avverte l’esigenza di essere guidati
attraverso una gestione ottimale», puntualizza Cattaneo.
L’eccesso di informazioni spesso
ingenera confusione in quanti non possiedono specifiche cognizioni di finanza e questo rischia di disorientare
il cliente, che spesso finisce per optare
per un fondo d’investimento: «Come
Heliting abbiamo per così dire destrutturato il fondo, proponendo prodotti
semplici e lineari, e privilegiando le
componenti principali di un investimento: la scelta dell’azione e l’interesse da questa generato», precisa
l’analista della società, che tradizionalmente è sempre stata orientata verso una gestione conservativa. Una scelta che alla luce delle recenti vicissitudini dei mercati finanziari appare quanto mai vincente: «I nostri prodotti sono
per la maggior parte frutto di ponderate analisi dei rischi; le nostre scelte
cadono su aziende solide con volatilità
contenuta e buone politiche di dividendi. La nostra gestione è inoltre rivolta al massimo alla protezione del
capitale dei clienti, mirando a garantire
il più possibile il concetto di risparmio
e conser vazione del patrimonio privato. Questo mette la clientela al riparo
da spiacevoli inconvenienti: oltre a
percepire un tasso d’interesse o un
dividendo stabilito, si cerca infatti congiuntamente la protezione del capitale
investito», spiega Fabio Cattaneo, che
continua: «le nostre scelte hanno inoltre il vantaggio di essere facilmente
comprensibili: spesso, infatti, fondi,
hedge fund, prodotti strutturati e così
via presentano parecchie variabili che
vanno ad assommarsi al fattore di rischio, e che il cliente non sempre è
in grado di comprendere esattamente».
«La decisione di investire in questi
prodotti richiede una percezione totale
del rischio che si sta correndo, di cui
l’investitore medio non sempre è a
conoscenza, come ha pur troppo dimostrato la recente crisi dei subprime», precisa Giuseppe Fanelli, che
sottolinea come il consulente finanziario debba oggi possedere un’apertura mentale a 360 gradi su quanto
accade nel mondo. «La geopolitica va
acquisendo un’impor tanza sempre
maggiore per leggere correttamente
i mercati finanziari. Pensiamo solo a
come le tensioni medio-orientali facciano oscillare il prezzo del petrolio,
o alle immediate ripercussioni che
un conflitto, anche in regioni discoste,
può avere sui mercati finanziari. Auspicabile è dunque l’avvento di una
nuova generazione di analisti finanziari, che a ottime conoscenze di matematica finanziaria af fianchi altrettanto buone conoscenze di geopolitica», fa notare l’analista di Heliting,
che così commenta l’attuale crisi dei
mercati finanziari: «le sue ripercussioni sono state molto gravi, e sono
state acuite dalla crisi petrolifera, che
sta gravando sui costi energetici delle
aziende.
Tuttavia, esistono parecchie aziende
con un interessante potenziale che
meritano di essere scoperte e maggiormente valorizzate». Su alcune di
esse, ubicate principalmente nel Nord
Europa, si sta concentrando anche
l’attenzione di Heliting. E per quanto
riguarda i mercati emergenti? «Indubbiamente, anch’essi possono dare il
loro contributo nel riassestamento
dell’economia mondiale; penso in particolare al Brasile, al Messico e al Sud
Africa, mentre un po’ più di attenzione
richiede la Cina, un mercato sul quale
continuiamo a nutrire qualche per-
plessità», precisa Cattaneo.
Benché il futuro dei mercati finanziari appaia al momento ancora incerto, alcune schiarite paiono profilarsi
all’orizzonte: gli analisti finanziari ipotizzano infatti un riassestamento del
mercato finanziario americano, atteso
per il secondo semestre del 2009, che
dovrebbe manifestare i primi segnali
di ripresa: «Tuttavia, quando gli Stati
Uniti avranno per così dire ‘metabolizzato’ la crisi, l’onda d’urto da questa
generata sarà ancora attiva in Europa»,
avverte Fabio Cattaneo, che tuttavia
prosegue: «il sistema bancario europeo è senz’altro meno dinamico di
quello americano, ma proprio per questo presenta una maggiore solidità, e
dunque una migliore capacità di assorbimento dei contraccolpi che inevitabilmente si ripercuotono su un’economia globalizzata come la nostra. È
dunque ipotizzabile che la crisi in Europa avrà una durata inferiore rispetto
a quanto avvenuto in America».
Guarda dunque con ottimismo al
futuro Heliting, la cui équipe di affiatati
collaboratori possiede una solida preparazione per interpretare al meglio
i bisogni del cliente, che qui sperimenta la gradevole sensazione di essere riconosciuto, trovando ad accoglierlo un’atmosfera rilassata e amichevole: «Buona par te della nostra
clientela è costituita da persone che
non sono esperte di finanza: a maggior
ragione, è per noi eticamente importante capire la loro propensione al rischio, ed essere capaci di interpretare
al meglio i loro desideri e le loro necessità», spiega l’analista titoli di questa dinamica società, che per alleggerire le tematiche finanziarie e connotarsi in maniera giovane e inusuale
all’interno di un panorama densamente
popolato di attori, ha optato per una
campagna pubblicitaria insolita, facendo ricorso a spiritose strisce fumettistiche: «Se l’anno scorso avevamo
scelto una campagna stampa pubblicitaria inusuale, tesa a creare un senso
di attesa nel lettore, quest’anno abbiamo deciso di affidarci a personaggi
dei fumetti per spiegare alcune tema-
tiche finanziarie e illustrare alcuni tipiche situazioni o approcci mentali
che facilmente riscontriamo presso
la clientela».
Una scelta inusuale e creativa che
puntando su una comunicazione fresca
e divertente vuole facilitare l’approccio
a tematiche non sempre facili. E che
bene esprime la simpatia e l’approccio
familiare che tutto il team di Heliting
riser va ai propri clienti; la cui fidelizzazione, anno dopo anno - e persino
generazione dopo generazione - è la
migliore testimonianza della fiducia
da loro riposta nella società, che entro
la fine del 2009 vedrà ultimata la costruzione, ad Agno, di una nuova sede:
«Con spazi più grandi e più funzionali,
vicini all’aeroporto, potremo ser vire
ancora meglio la nostra clientela, intensificando quella prossimità alle sue
esigenze che fin dall’inizio della propria attività, trent’anni orsono, ha costituito il core-business di Heliting»,
conclude l’analista.
Elena Steiger