Eurizon GP Unica Facile

INFO PRODOTTO
Eurizon GP Unica Facile
PERCHÉ INVESTIRE CON EURIZON GP UNICA FACILE
1
La composizione di Eurizon GP Unica Facile e il peso delle Componenti possono essere modificate, in qualsiasi momento, nel rispetto del peso percentuale
previsto. È inoltre possibile conferire in un momento successivo alla sottoscrizione del Contratto, i propri titoli nelle Componente Titoli Personalizzata, fino
ad un massimo del 30% della somma delle altre Componenti.
Eurizon GP Unica Facile è il Servizio di Gestione di Portafogli di Eurizon
Capital che permette al cliente di scegliere tra due Componenti differenziate
su tre dimensioni: classi di attività finanziarie (azioni, obbligazioni…), stile di
gestione e tipologia di strumenti, per costruire attraverso la loro combinazione
un portafoglio a misura delle proprie esigenze e dei propri obiettivi.
Grazie alla sua semplicità, Eurizon GP Unica Facile offre ai risparmiatori la possibilità di partecipare attivamente alla composizione del patrimonio in gestione, con il supporto del Consulente di filiale per ricercare la combinazione più
adeguata alle esigenze del cliente.
2
Elevato livello di diversificazione
Eurizon GP Unica Facile permette di definire la composizione del portafoglio
in gestione, scegliendo tra due Componenti, di cui una obbligatoria e una
opzionale.
Componente Obbligatoria
minimo 50%
PUNTI DI FORZA
Servizio di gestione di portafogli che
consente di costruire un prodotto
“unico”.
Elevato livello di diversificazione.
Rendicontazione puntuale ed esaustiva.
A CHI SI RIVOLGE
A risparmiatori che desiderano assumere un
ruolo attivo nella definizione dei propri investimenti e che vogliono costruirsi un portafoglio “unico”, avvalendosi dell’esperienza di
Eurizon Capital.
Principale
MODULO BASE
MODULO STANDARD
MODULO PLUS
GP Unica Facile
Profilo
GP Unica Facile
Profilo Più
GP Unica Facile
Profilo Top
GP Unica Facile
Flessibile
Obbligazionaria
GP Unica Facile
Multiasset
GP Unica Facile
Flessibile Azionaria
Eurizon GP Unica Facile è il Servizio di Gestione
di portafogli di Eurizon Capital SGR S.p.A..
Elite
GP Unica Facile
Elite 15
ComponentE OpzionalE
GP Unica Facile
Elite 30
GP Unica Facile
Elite 50
In aggiunta alle due macro Componenti, è possibile altresì conferire, in un
momento successivo, titoli che saranno immessi nella Componente Titoli
Personalizzata. In tale Componente potrà essere investito fino ad un massimo del 30% della somma delle altre Componenti.
3
Rendicontazione puntuale ed esaustiva
I clienti di Eurizon GP Unica Facile ricevono trimestralmente una rendicontazione dettagliata e puntuale dell’intera gestione di portafoglio e delle singole
Componenti.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di “Eurizon
GP Unica Facile” rispetto alla conoscenza ed
esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e
agli obiettivi di investimento.
Eurizon GP Unica Facile
Informazioni generali
Importo minimo
di sottoscrizione
Eurizon GP Unica Facile:
RISCHI
Linea GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
GP Unica
Facile
Facile
Facile
Facile
Facile
Facile
Facile
Facile
Facile
livello di rischio
Profilo
3
Flessibile Obbligazionaria 4
Profilo Più
4
Multiasset
4
Profilo Top
4
Flessibile Azionaria
5
Elite 15
4
Elite 30
4
Elite 50
5
Il livello di rischio è rappresentato attraverso
l’utilizzo di una scala numerica che va da 1,
livello minimo di rischio, a 7, livello massimo, calcolato sulla base della volatilità dei
rendimenti storici delle Linee di Gestione/
Componenti. Tali indicatori potrebbero non
costituire un’indicazione affidabile circa il
futuro profilo di rischio associato alle Linee
di Gestione e potrebbero variare in relazione
all’andamento futuro dei mercati finanziari.
50.000 euro
Soglia di accesso
delle Componenti:
Componente Principale • 50.000 euro qualora l’investitore scelga di
investire solo in una delle Linee della
Componente Principale. Qualora l’investitore
scelga di investire in entrambe le Linee presenti
in uno del Moduli selezionabili nell’ambito della
Componente Principale, l’importo minimo
investito in ciascuna Linea non potrà essere
inferiore a 10.000 euro.
• 40.000 euro qualora l’investitore scelga di
investire in una o entrambe le Linee presenti nel
Modulo prescelto nell’ambito della Componente
Principale (fermo quanto sopra indicato) e nella
Componente Opzionale con un importo pari o
superiore a 10.000 euro.
Componente Elite
10.000 euro
Commissione di
conferimento:
1,50% sul valore del singolo conferimento
(ad eccezione della Componente Titoli
Personalizzata)
Commissione
di gestione annua:
definita in funzione della Linea di Gestione
della Componente Principale prescelta
Modulo Base
1,35%
Modulo Standard
1,55%
Modulo Plus
1,70%
e applicata alla somma tra la Componente
Principale e Opzionale.
Per la parte del patrimonio investita nella
Componente Titoli Personalizzata è applicata
una commissione di gestione di 0,20%
Variazione con le altre
Linee di Gestione:
possibili verso tutte le Linee di Gestione offerte
dalla SGR
PRINCIPALE
COMPONENTE OBBLIGATORIA
La Componente Principale è costituita da 3 Moduli: Base, Standard e Plus. Ogni
Modulo è composto da una Linea di Gestione a benchmark e una a volatilità. Il cliente
può selezionare una o entrambe le Linee di Gestione presenti all’interno di uno dei
Moduli (distinti per profilo rischio/rendimento) per un minimo del 50% della somma
delle Componenti Principale e Elite.
Le Linee di Gestione combinano strumenti finanziari di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria. Tali Linee investono prevalentemente in OICR e si distinguono per
livelli di investimento differenti sulle principali classi di attività e per profilo di rischio/
rendimento.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di “Eurizon
GP Unica Facile” rispetto alla conoscenza ed
esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e
agli obiettivi di investimento.
In particolare:
MODULO BASE
GP Unica Facile Profilo mira ad una crescita contenuta del capitale investito nel breve-medio periodo, attraverso uno stile di gestione attivo. La Linea investe in strumenti
finanziari di natura obbligazionaria e/o monetaria ed azionaria (questi ultimi non superiori al 25% del portafoglio) orientando l’investimento verso quote o azioni di OICR.
GP Unica Facile Flessibile Obbligazionaria persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento nel breve-medio periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un
livello di volatilità massima del 5,5%. La strategia di gestione è rivolta verso OICR che
investono in strumenti obbligazionari, prevedendo anche la possibilità di diversificare
in azioni, per un massimo del 15% del portafoglio.
Eurizon GP Unica Facile
MODULO STANDARD
GP Unica Facile Profilo Più ricerca una crescita moderata del capitale investito nel
medio periodo attraverso una moderata esposizione ai mercati azionari. La gestione persegue il suo obiettivo attraverso uno stile di gestione attivo combinando gli
strumenti finanziari di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria (questi ultimi
compresi tra il 15% e il 45% del portafoglio), orientando l’investimento verso quote
o azioni di OICR.
GP Unica Facile Multiasset persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento nel
medio periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un livello di volatilità
massima del 9,99%. La Linea di Gestione utilizza OICR per implementare strategie
direzionali, di relative value e di copertura e riduzione del rischio.
MODULO PLUS
GP Unica Facile Profilo Top mira alla crescita del capitale investito nel medio-lungo
periodo attraverso un’esposizione significativa ai mercati azionari. La Linea di Gestione
investe tra il 30% e il 70% del portafoglio in emittenti in strumenti azionari con uno
stile di gestione attivo, orientando l’investimento verso quote o azioni di OICR.
GP Unica Facile Flessibile Azionaria persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento
nel medio-lungo periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un livello di
volatilità massima del 14,99%, investendo in una selezione di OICR flessibili e direzionali. La componente azionaria oscilla tra 10% e il 60%.
OPZIONALE
GLOSSARIO
Volatilità
Misura la variazione del prezzo di uno strumento finanziario. È, pertanto, un indicatore della rischiosità di un dato investimento.
Quanto più alta è la volatilità di un dato strumento finanziario, tanto maggiore è non solo
l’aspettativa di guadagni elevati, ma anche la
probabilità di subire delle perdite.
COMPONENTE ELITE
La Componente Elite è costituita da tre Linee di Gestione flessibili che perseguono
l’obiettivo di ottimizzare il rendimento, nel rispetto di un budget di rischio identificato con livelli massimi di volatilità annua (5,50% - 8,5% e 13%), su un orizzonte
temporale medio-lungo (5-7 anni).
Le Linee investono in maniera flessibile su tutte le classi di attività finanziarie, strategie e stili di gestione, investendo principalmente in OICR di primarie Società di
Gestione, ottenendo così un maggior grado di diversificazione. L’attività di selezione
dei fondi è volta alla ricerca dei migliori “talenti”, adottando un processo di selezione che si compone di metodologie, quantitative e qualitative, dalla cui combinazione emerge un’analisi accurata dei fondi e delle Società.
Il Gestore monitora il rischio dell’OICR su base giornaliera e verifica che i portafogli,
il posizionamento, le performance ed i rischi ex-ante siano coerenti con la value proposition dichiarata dalla Società di Gestione terza ed inoltre valuta se si registrano
cambiamenti importanti nelle caratteristiche dei team di gestione o della Società.
Componente Titoli Personalizzata
In aggiunta alla Componente Principale e alla Componente Opzionale è possibile conferire, in un momento successivo alla sottoscrizione del Contratto, titoli che saranno
immessi nella Componente Titoli Personalizzata. In tale Componente potrà essere investito fino ad un massimo del 30% della somma delle altre Componenti. Tali titoli non
verranno movimentati se non a seguito di indicazioni del cliente o di superamento del
limite di peso contrattuale. È previsto il reinvestimento automatico, in misura proporzionale nelle Linee di Gestione scelte dall’investitore, delle somme di denaro derivanti
dai rimborsi e/o dalla scadenza dei titoli, dai dividendi e dalle cedole maturate.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di “Eurizon
GP Unica Facile” rispetto alla conoscenza ed
esperienza in materia di investimenti in strumenti finanziari, alla situazione finanziaria e
agli obiettivi di investimento.
Eurizon GP Unica Facile
Modalità di esecuzione dell’incarico
Per la Componente Principale, nel caso in cui il peso dovesse scendere sotto il
45% dell’intera Eurizon GP Unica Facile (con esclusione della Componente Titoli
Personalizzata), il Gestore effettuerà un ribilanciamento con la Componente Elite,
riportando quella Principale al 50%.
Relativamente alla Componente Titoli Personalizzata, qualora il peso dovesse superare
il 35% della somma delle altre Componenti, la SGR provvede ad effettuare un ribilanciamento di tale Componente riportandola al limite del 30%. Inoltre tale Componente
ha un limite massimo di volatilità annua pari al 30% che viene controllato quando
il peso della Componente Titoli Personalizzata supera il 15% della somma della
Componente Principale e Elite.
Opzione Decumulo
In fase di sottoscrizione o in un momento successivo è possibile decidere di disinvestire progressivamente dalla propria Gestione in misura proporzionale dalle diverse
Componenti (ad esclusione della Componente Titoli Personalizzata), attraverso il
servizio denominato “Opzione Decumulo”. Il servizio richiede la definizione della
frequenza del disinvestimento, del controvalore del disinvestimento (in termini assoluti
o in percentuale), della data di partenza ed eventualmente della data di chiusura.
L’Opzione Decumulo verrà automaticamente interrotta nel caso in cui il controvalore
delle Componenti prescelte risulti uguale o inferiore alle soglie minime tecniche e/o in
altri casi previsti da Contratto.
Edizione maggio 2016
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di “Eurizon
GP Unica Facile” rispetto alla conoscenza ed
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agli obiettivi di investimento.
Eurizon Capital SGR S.p.A.
Sede Legale: Piazzetta Giordano Dell’Amore, 3 - 20121 Milano - Italia
Tel. +39 02 8810.1 - Fax +39 02 8810 65 00
Capitale sociale € 99.000.000,00 i.v. - Codice Fiscale e n. Iscrizione Registro Imprese di Milano
04550250015 - Partita IVA n. 12914730150 - Iscritta all’Albo delle SGR, al n. 3 nella Sezione
Gestori di OICVM e al n. 2 nella Sezione Gestori di FIA - Società soggetta all’attività di direzione
e coordinamento di Intesa Sanpaolo S.p.A. ed appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo,
iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari.
Socio Unico: Intesa Sanpaolo S.p.A. - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia