Eurizon GP Unica - Eurizon Capital

INFO PRODOTTO
Eurizon GP Unica
PERCHÉ INVESTIRE CON EURIZON GP UNICA
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Eurizon GP Unica permette di definire personalmente, pur nel rispetto dei
limiti e criteri indicati nel Contratto, la composizione del patrimonio in gestione lasciando alla SGR, al verificarsi delle condizioni previste nel Contratto, la
possibilità di intervenire discrezionalmente variando la composizione effettuata. Il cliente può scegliere tra quattro Componenti differenziate per classi
di attività finanziarie (asset class), mercato di riferimento, stile di gestione e
tipologia di strumenti; attraverso la loro combinazione il cliente può costruire
un portafoglio “unico”.
Elevato livello di diversificazione
Eurizon GP Unica permette di definire la composizione del portafoglio in
gestione, scegliendo tra le seguenti quattro Componenti, di cui una obbligatoria e tre opzionali.
PUNTI DI FORZA
Servizio di gestione di portafogli che consente di costruire un prodotto “unico”.
Elevato livello di diversificazione.
Rendicontazione puntuale ed esaustiva.
Componente Obbligatoria
minimo 50%
A CHI SI RIVOLGE
Principale
MODULO BASE
MODULO STANDARD
MODULO PLUS
GP Unica
Valore
GP Unica
Valore Più
GP Unica
Valore Top
GP Unica Flessibile
Obbligazionaria
GP Unica
Multiasset
GP Unica Flessibile
Azionaria
A risparmiatori che desiderano assumere un
ruolo attivo nella definizione dei propri investimenti e che vogliono costruirsi un portafoglio
articolato e “unico”, avvalendosi dell’esperienza di Eurizon Capital.
Eurizon GP Unica è il Servizio di Gestione di
portafogli di Eurizon Capital SGR S.p.A..
Componenti Opzionali
Elite
GP Unica
Elite 15
GP Unica
Elite 30
GP Unica
Elite 50
Mercati
GP Unica
Monetario Euro
GP Unica
Monetario Dollaro
GP Unica Obbligazionario
Governativo Italia
GP Unica Obbligazionario
Euro Corporate
GP Unica
Azionario Italia
GP Unica
Azionario America
Selezione
Obbligazionari
Flessibili
GP Unica
Azionario Europa
Flessibili
Multi-Asset
Bilanciati
In aggiunta alle quattro macro componenti, è possibile altresì conferire, in
un momento successivo, titoli che saranno immessi nella Componente Titoli
Personalizzata. In tale Componente potrà essere investito fino ad un massimo del 10% della somma delle altre Componenti.
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Rendicontazione puntuale ed esaustiva
I clienti di Eurizon GP Unica ricevono trimestralmente una rendicontazione
dettagliata e puntuale dell’intera gestione di portafoglio e delle singole
Componenti.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di "Eurizon
GP Unica" rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti
finanziari, alla situazione finanziaria e agli
obiettivi di investimento.
Eurizon GP Unica
Informazioni generali
Importo minimo
di sottoscrizione
Eurizon GP Unica:
RISCHI
Linea livello di rischio
GP Unica Valore
3
GP Unica Flessibile Obbligazionaria
4
GP Unica Valore Più
4
GP Unica Multiasset
4
GP Unica Valore Top
4
GP Unica Flessibile Azionaria
5
GP Unica Elite 15
4
GP Unica Elite 30
4
GP Unica Elite 50
5
GP Unica Monetario Dollaro
4
GP Unica Monetario Euro
2
GP Unica Obbligazionario Governativo Italia 4
GP Unica Obbligazionario Euro Corporate 3
GP Unica Azionario Italia
7
GP Unica Azionario Europa
6
GP Unica Azionario America
5
Componente Selezione
6
Il livello di rischio è rappresentato attraverso
l’utilizzo di una scala numerica che va da 1,
livello minimo di rischio, a 7, livello massimo, calcolato sulla base della volatilità dei
rendimenti storici delle Linee di Gestione/
Componenti. Tali indicatori potrebbero non
costituire un’indicazione affidabile circa il
futuro profilo di rischio associato alle Linee
di Gestione e potrebbero variare in relazione
all’andamento futuro dei mercati finanziari.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di "Eurizon
GP Unica" rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti
finanziari, alla situazione finanziaria e agli
obiettivi di investimento.
100.000 euro
Soglia di accesso
delle Componenti:
Componente Principale •100.000 euro qualora l’investitore scelga di
investire solo in una delle Linee della
Componente Principale. Qualora l’Investitore
scelga di investire in entrambe le Linee presenti
in uno del Moduli selezionabili nell’ambito della
Componente Principale, l’importo minimo
investito in ciascuna Linea non potrà essere
inferiore a 10.000 euro.
•90.000 euro qualora l’investitore scelga di
investire in una o entrambe le Linee presenti nel
Modulo prescelto nell’ambito della Componente
Principale (fermo quanto sopra indicato) e in una
o più delle Linee delle Componenti Opzionali; in
tal caso in ogni singola Linea delle Componenti
Opzionali dovrà essere investito un importo pari
o superiore a 10.000 euro.
Componente Elite
10.000 euro
Componente Mercati
da 5.000 a 40.000 euro
Componente Selezione
500 euro per singolo OICR
Commissione di
conferimento:
1,50% sul valore del singolo conferimento
(ad eccezione della Componente Titoli
Personalizzata)
Commissione
di gestione annua:
definita in funzione della Linea di Gestione
della Componente Principale prescelta
Modulo Base
1,35%
Modulo Standard
1,55%
Modulo Plus
1,70%
e applicata alla somma tra le Componenti
Principali e Opzionali.
Per la parte del patrimonio investita nella
Componente Titoli Personalizzata è applicata
una commissione di gestione di 0,20%
Variazione con le altre
Linee di Gestione:
possibili verso tutte le Linee di Gestione offerte
dalla SGR
PRINCIPALE
COMPONENTE OBBLIGATORIA
La Componente Principale è costituita da tre Moduli: Base, Standard e Plus. Ogni
modulo è composto da una Linea di Gestione a benchmark e una a volatilità. Il cliente
può selezionare una o entrambe le Linee di Gestione presenti all’interno di uno dei
moduli (distinti per profilo rischio/rendimento) per un minimo del 50% della somma
della Componente Principale e Componenti Opzionali. Le Linee di Gestione combinano strumenti finanziari di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria. Tali Linee
investono prevalentemente in OICR e si distinguono per livelli di investimento differenti
sulle principali classi di attività e per profilo di rischio/rendimento.
In particolare:
MODULO BASE
GP Unica Valore mira a preservare nel medio periodo il valore del capitale investito e
punta ad una moderata rivalutazione dell’investimento. La Linea investe in strumenti
finanziari di natura obbligazionaria e/o monetaria ed azionaria; questi ultimi non superiori al 25% del portafoglio.
GP Unica Flessibile Obbligazionaria persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento nel medio periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un livello di
volatilità massima del 5,5%. La strategia di gestione è rivolta verso strumenti obbligazionari, prevedendo anche la possibilità di diversificare in azioni, per un massimo del
15% del portafoglio.
Eurizon GP Unica
MODULO STANDARD
GP Unica Valore Più ricerca una remunerazione dell’investimento nel medio-lungo
periodo attraverso una moderata esposizione ai mercati azionari. La gestione persegue il suo obiettivo attraverso uno stile di gestione attivo combinando gli strumenti
finanziari di natura monetaria, obbligazionaria e azionaria (questi ultimi compresi tra il
15% e il 45% del portafoglio).
GP Unica Multiasset persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento nel medio
periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un livello di volatilità massima
del 9,99%. La Linea di Gestione utilizza OICR per implementare strategie direzionali,
di relative value e di copertura e riduzione del rischio.
MODULO PLUS
GP Unica Valore Top mira alla crescita del capitale investito nel medio-lungo periodo
attraverso un’esposizione significativa ai mercati azionari. La Linea di Gestione investe
tra il 20% e il 60% del portafoglio in strumenti azionari con uno stile di gestione
attivo, privilegiando scelte solide di medio-lungo periodo piuttosto che posizioni di
breve periodo.
GP Unica Flessibile Azionaria persegue l’obiettivo di ottimizzare il rendimento nel
medio-lungo periodo nel rispetto del budget di rischio identificato con un livello di
volatilità massima del 14,99%, investendo in una selezione di OICR flessibili e direzionali. La componente azionaria oscilla tra 10% e il 60%.
OPZIONALE
COMPONENTE ELITE
GLOSSARIO
Volatilità
Misura la variazione del prezzo di uno strumento finanziario. È, pertanto, un indicatore della rischiosità di un dato investimento.
Quanto più alta è la volatilità di un dato strumento finanziario, tanto maggiore è non solo
l’aspettativa di guadagni elevati, ma anche la
probabilità di subire delle perdite.
Il cliente può selezionare solo una tra le tre Linee Elite: sono Linee di Gestione
flessibili che perseguono l’obiettivo di ottimizzare il rendimento, nel rispetto di un
budget di rischio identificato con livelli massimi di volatilità annua (5,50% - 8,5% e
13%), su un orizzonte temporale di medio-lungo periodo (5-7 anni).
Le Linee investono in maniera flessibile su tutte le classi di attività finanziarie, strategie
e stili di gestione, investendo principalmente in OICR di primarie Società di Gestione,
ottenendo così un maggior grado di diversificazione. L’attività di selezione dei fondi
è volta alla ricerca dei migliori “talenti”, adottando un processo di selezione che si
compone di metodologie, quantitative e qualitative, dalla cui combinazione emerge
un’analisi accurata dei fondi e delle Società.
Il Gestore monitora il rischio dell’OICR su base giornaliera e verifica che i portafogli, il
posizionamento, le performance ed i rischi ex-ante siano coerenti con la value proposition dichiarata dalla Società di Gestione terza ed inoltre valuta se si registrano cambiamenti importanti nelle caratteristiche dei team di gestione o della Società.
OPZIONALE
Componente Mercati
La Componente Mercati è costituita da sette Linee di Gestione: 4 monetarie/obbligazionarie e tre azionarie e possono essere inserite all’interno di Eurizon GP Unica per
indirizzare l’investimento verso specifiche attività finanziarie. Il cliente può scegliere
una o più delle Linee di Gestione: ogni Linea ha la propria filosofia di investimento in
base alla tipologia di mercati e agli strumenti finanziari utilizzati ed è gestita con un
benchmark di riferimento.
OPZIONALE
Componente Selezione
La Componente Selezione è caratterizzata da un’elevata personalizzazione in quanto
consente al cliente di scegliere i singoli OICR principalmente di Società di Gestione
terze da un apposito elenco predisposto da Eurizon Capital e indicare la relativa
misura percentuale.
Gli OICR selezionati variano nel tempo e sono raggruppati in tre categorie:
Obbligazionari Flessibili, Flessibili Multi-Asset e Bilanciati. Il cliente può investire in
questa Componente fino al 30% della somma della Componente Obbligatoria e
Componenti Opzionali.
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
disponibile presso le filiali del Collocatore
nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
possono essere richieste alla filiale che provvederà a verificare l’adeguatezza di "Eurizon
GP Unica" rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti
finanziari, alla situazione finanziaria e agli
obiettivi di investimento.
Eurizon GP Unica
Componente Titoli Personalizzata
In aggiunta alla Componente Principale ed alle Componenti Opzionali è possibile conferire, in un momento successivo alla sottoscrizione del Contratto, titoli che saranno
immessi nella Componente Titoli Personalizzata. In tale Componente potrà essere investito fino ad un massimo del 10% della somma delle altre Componenti. Tali titoli non
verranno movimentati se non a seguito di indicazioni del cliente o di superamento del
limite di peso contrattuale. È previsto il reinvestimento automatico, in misura proporzionale nelle Linee di Gestione scelte dall’investitore, delle somme di denaro derivanti
dai rimborsi e/o dalla scadenza dei titoli, dei dividendi e dalle cedola maturate.
Modalità di esecuzione dell’incarico
Per la Componente Principale nel caso in cui il peso dovesse scendere sotto il 45%
dell’intera Eurizon GP Unica (con esclusione della Componente Titoli Personalizzata), il
Gestore effettuerà il ribilanciamento delle Componenti Opzionali prescelte dall’investitore, riportando la Componente Principale al 50%.
Per la Componente Selezione, invece, nel caso in cui il peso superasse il 35%
della somma delle altre Componenti, la SGR provvederà al ribilanciamento di tale
Componente riportandola al 30%. Tale Componente ha inoltre un limite massimo di
volatilità annua pari al 25%: in caso di superamento di tale limite, la SGR provvederà a
vendere una parte o tutte le quote degli OICR della Componente acquistando quote di
OICR di mercato monetario per ripristinare il livello di volatilità previsto dal Contratto.
Relativamente alla Componente Titoli Personalizzata, qualora il peso dovesse superare
il 15% della somma delle altre Componenti, la SGR provvede ad effettuare un ribilanciamento del portafoglio in maniera proporzionale verso le altre Componenti per
riportarla al 10% della somma delle altre Componenti.
Opzione Decumulo
In fase di sottoscrizione o in un momento successivo è possibile decidere di disinvestire progressivamente dalla propria Gestione in misura proporzionale dalle diverse
Componenti (ad esclusione della Componente Titoli Personalizzata), attraverso il
servizio denominato “Opzione Decumulo”. Il servizio richiede la definizione della
frequenza del disinvestimento, del controvalore del disinvestimento (in termini assoluti
o in percentuale), della data di partenza ed eventualmente della data di chiusura.
L’Opzione Decumulo verrà automaticamente interrotta nel caso in cui il controvalore
delle Componenti prescelte risulti uguale o inferiore alle soglie minime tecniche e/o in
altri casi previsti da Contratto.
Edizione maggio 2016
Messaggio pubblicitario con finalità promozionali. Prima dell’investimento si raccomanda di leggere attentamente il Contratto
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nel quale sono riportate tutte le informazioni necessarie per conoscere in dettaglio le
caratteristiche, i rischi ed i costi della gestione
e per poter assumere una decisione d’investimento consapevole. Maggiori informazioni
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GP Unica" rispetto alla conoscenza ed esperienza in materia di investimenti in strumenti
finanziari, alla situazione finanziaria e agli
obiettivi di investimento.
Eurizon Capital SGR S.p.A.
Sede Legale: Piazzetta Giordano Dell’Amore, 3 - 20121 Milano - Italia
Tel. +39 02 8810.1 - Fax +39 02 8810 65 00
Capitale sociale € 99.000.000,00 i.v. - Codice Fiscale e n. Iscrizione Registro Imprese di Milano
04550250015 - Partita IVA n. 12914730150 - Iscritta all’Albo delle SGR, al n. 3 nella Sezione
Gestori di OICVM e al n. 2 nella Sezione Gestori di FIA - Società soggetta all’attività di direzione
e coordinamento di Intesa Sanpaolo S.p.A. ed appartenente al Gruppo Bancario Intesa Sanpaolo,
iscritto all’Albo dei Gruppi Bancari.
Socio Unico: Intesa Sanpaolo S.p.A. - Aderente al Fondo Nazionale di Garanzia